Анализ взаимосвязей функций денег в различных экономиках

Субординация функций денег в различных экономических подходах

Одним из принципиально важных и, пожалуй, наиболее сложных в теории денежных отношений является вопрос о субординации функций денег. На основе его всестороннего анализа представляется возможным определить структурную специфику денежных отношений, познать характер взаимодействия составных элементов денег и на этой основе определить закономерности их развития от простых к более сложным формам.

Исследование генетической взаимосвязи и логического соподчинения функций денег создает предпосылки для научного познания преемственности развития и закономерностей функционирования конкретно-исторических форм денег, которые в процессе развития товарного производства и обращения постоянно видоизменяют свою специфику. Соответственно видоизменяется и характер взаимосвязей функций денег, поскольку функции являются единственно возможным средством реализации внутреннего содержания конкретно-исторических форм денег, отражающих специфические формы общественных отношений, формирующихся в процессе воспроизводства товаров.

Изменение содержания исторических форм денег

Отсюда так же, как на каждом этапе исторического развития товарного производства изменяются специфические условия воспроизводственного процесса, изменяется и содержание конкретно-исторических форм денег, реализующих себя посредством строго определенной, логически субординированной комбинации их функций. Отмечая этот аспект теории денег К. Маркса, Ф. Энгельс в рецензии на первый том «Капитала» для «The Fortnightly Review» писал: «Различные формы денег — простой товарный эквивалент, или средство обращения, или средство платежа, сокровище и мировые деньги — указывают, смотря по различным размерам применения и сравнительному преобладанию той или другой функции, на весьма различные ступени общественного производства».

Из этого следует, что анализ субординации функций денег создает научные предпосылки для теоретического исследования исторической обусловленности денег— вопроса, который в силу классовых причин всячески искажается или вообще обходится буржуазной экономической наукой. Не случайно в этой связи гносеологические корни теоретических ошибок различного рода буржуазных и реформистских теорий денег, как правило, определяются ошибочным толкованием прежде всего логической субординации и характера взаимосвязей денежных функций, абсолютизацией отдельных из них.

Анализ показывает, что определяющим методологическим принципом в буржуазной политической экономии является рассмотрение специфичности денег на основе функции средства обращения. Такой односторонний подход к анализу денежных функций характерен для большинства буржуазных и реформистских школ и направлений экономической мысли.

В этой связи показательно, что в трудах Д. Рикардо много внимания уделялось двум исходным функциям денег — меры стоимостей и средства обращения. И тем не менее, рассматривая деньги всего лишь как технический инструмент обмена, Д. Рикардо исходил из ошибочных представлений о том, что сущность денег конституируется лишь посредством функции средства обмена, что золото является деньгами только потому, что оно находится в обороте как средство обращения. «Деньги, — писал он, — являются товаром… они служат всеобщим средством обмена». Это в конечном итоге и обусловило методологическую основу приверженности Д. Рикардо ненаучной, вульгарной количественной теории денег, противоречащей исходным теоретическим положениям, активно отстаиваемым классической школой, о товарности внутренней природы денег.

Положение Д. Рикардо о том, что сущность денег реализуется непосредственно на основе лишь одной функции — функции средства обращения — полностью разделял и Дж. С. Милль. В теории денег и этого буржуазного экономиста много места уделяется исследованию специфики функции меры стоимостей. Ее анализу посвящена отдельная глава второго тома главного произведения Дж. С. Милля «Основы политической экономии». Однако он также отдавал предпочтение функции средства обращения. «Служить в качестве удобной меры стоимости, — писал он, — одна из функций товара, избранного средством обмена». Следовательно, и по Дж. С. Миллю, золото используется в качестве денег не благодаря функции меры стоимостей, а только потому, что оно применяется в рыночном обороте как средство обмена.

Подобная односторонность, основанная на чисто эмпирическом подходе к исследованию функций денег, характерна и для современных направлений буржуазных теорий денег. Так, американский буржуазный экономист, автор ряда известных трудов по теории денег Ф. Махлуп пишет, что сущность денег реализуется на основе функции всеобщего средства обращения. В уже цитировавшейся работе «Неценовая стоимость» американские экономисты Дж. А. Синден и А. Уоррел также утверждают, что «деньги — это средство обращения, и людей больше ничего в природе денег не интересует».

Многофакторный подход к анализу функций денег

В буржуазных и мелкобуржуазных изданиях по теории денег, а также в учебной литературе широко представлен и так называемый многофакторный подход к анализу их функций. Суть его состоит в попытке определить сущность денег на основе определенной совокупности их функций. Так, Т. Крамп выделяет пять функций денег: средство платежа, мера стоимости, единица счета (unite of account), средство обращения, средство накопления богатств. В учебнике П. Самуэльсона утверждается, что деньги выполняют две различные функции: они выступают, во-первых, как современное средство обмена и, во-вторых, как стандартная единица, в которой выражаются цены и долги. В своем учебнике «Теории денег и финансов» Дж. Л. Пирс выделяет следующие функции денег: средство обмена, единица счета, средство накопления.

Однако «многофакторный» подход к анализу функций денег также не преодолевает одностороннего подхода к их исследованию. Даже в тех случаях, когда в отдельных изданиях по теории денег называется ряд денежных функций, все они, как правило, рассматриваются через механизм реализации функции средства обращения. Так, в учебнике «Деньги, банки и экономика», авторами которого являются представители монетаризма американские экономисты Т. Мейер, Дж. С. Дьюсенбери и Р. 3. Элибер, специфика денег характеризуется рядом функций. Однако все они рассматриваются через призму маржиналистского принципа рыночной полезности, что в конечном итоге определяет их одностороннюю трактовку.

Авторы названного учебника утверждают, что «польза денег извлекается из их способности сокращать рыночные издержки обмена». Соответственно, функционируя как средство обмена, «деньги способствуют удовлетворению желаний продавцов и покупателей по поводу осуществления обмена»; функционируя в роли расчетной единицы, «деньги передают информацию об относительных ценах товаров и услуг потенциальным покупателям и продавцам»; на основе функции средства накопления сокровищ «деньги облегчают проблему осуществления обменных сделок через промежуточное время».

Как видно, весь набор функций рассматривается с позиций движения потребительных стоимостей, т. е. через механизм функции средства обращения. «На вопрос, что является отличительной характеристикой денег, можно ответить однозначно, — пишут Т. Мейер, Дж. С. Дьюсенбери и Р. 3. Элибер, — деньги — это средство обращения. Именно эта функция определяет уникальность денег. Констатация других функций денег не выявляет их определяющей черты. Из этого следует, что наиболее доступной характеристикой денег является определение: «деньги — это любая вещь, которая принимается всеми как средство обмена».

Деньги как средство сбережения и платежа

Полностью совпадает со взглядами автором цитируемого учебника позиция Дж. Л. Пирса, а также точка зрения английского буржуазного ученого Т. Конгдона. «В любой экономике, — утверждает он, — деньги выполняют различные функции, такие как средство сбережения (storre of value) и средство платежа (standard of deferred payments). В то же время их уникальным атрибутом, на исследовании которого сосредоточивается внимание экономистов, является функция средства обмена, выступающая как инструмент совершения торговых сделок и погашения долгов».

В работах отдельных буржуазных экономистов, характеризующихся многофакторным подходом к анализу функций денег, в качестве определяющей называется функция средства платежа. Так, Р. Коглен, отмечая, что сущность денег определяется посредством трех функций — средства платежа, единицы счета и средства сбережения, подчеркивает, что «фундаментальной отличительной характеристикой денег является их определение как средства платежа».

В опубликованном в 1984 г. в Лондоне учебнике «Экономика», авторами которого являются Б. Бэг, С. Фишер и Р. Дарнбуш, утверждается, что «деньги — это… всеобщее общепринятое средство платежа, с помощью которого доставляются товары и погашаются долги. Они являются средством обмена». Точно также Дж. Гоуленд в книге «Деньги, инфляция и безработица», опубликованной в 1985 г. в Брайтоне, пишет: «Классическим определением денег является определение, согласно которому деньги — это любой актив, всецело приемлемый для платежей по долгам».

Известны и другие подходы к определению функции денег и характеристике субординации между ними. В этом вопросе среди буржуазных экономистов, занимающихся исследованиями в области теории денег, нет единства во взглядах. Исследование содержания буржуазных теорий денег обнаруживает единство буржуазных экономистов лишь в одном — их единодушном отрицании или искаженном толковании исходной и определяющей функции денег — функции меры стоимостей. Это, в конечном итоге, лишает буржуазные теории денег монической основы, определяет их субъективистскую природу. Признавая это, Т. Крамп пишет, что «проблема исходной основы развития денежной теории еще не получила адекватного решения». В то же время Т. Крамп умалчивает о том, что проблема субординации функций денег и определения исходной основы их развития решена в марксистской политической экономии. Преднамеренно фальсифицируя в этом вопросе теоретические положения марксистской теории, он неправомерно причисляет, как уже указывалось, К. Маркса к числу сторонников институционального подхода в исследовании природы денег, чем фактически отрицает коренные различия в методологии их анализа буржуазной и марксистской экономической науки.

Сложность анализа двойственной природы денег

Гносеологическая сложность анализа субординации функций денег, которую не в состоянии преодолеть буржуазная политическая экономия, определяется структурной двойственностью денег и соответствующей ей двойственной спецификой их функций.

Как уже указывалось, двойственная природа денег в методологическом плане определяется двойственностью труда, воплощенного в товаре, понимание которой навсегда осталось тайной для буржуазной, реформистской и ревизионистской экономической науки. Двойственная специфика труда и соответственно двойственная характеристика товара определяют две линии взаимосвязей, реализуемых в сфере денежных отношений. Прежде всего это линия «абстрактный труд — стоимость товара деньги как всеобщий стоимостный эквивалент — функция меры стоимостей». В соответствии с этой логической схемой реализуется социальная природа денег. Однако анализ природы денег не может ограничиваться исследованием лишь данной линии взаимосвязи. В процессе реального обмена с помощью денег обеспечивается движение не только стоимости, но и потребительной стоимости товара. В соответствии с этим важным аспектом характеристики денег является их способность обслуживать техническую сторону обмена — движение потребительных стоимостей. Речь идет о линии взаимосвязи «конкретный труд — потребительная стоимость товара — деньги как технический инструмент обмена — функция средства обмена».

Реализация этой линии основывается на том, что денежный товар, участвуя в обмене, является одновременно и всеобщим, и особым товаром. Отсюда — деньги проявляют свое общественное качество только как всеобщий товар и всеобщая меновая стоимость. И наоборот — как особый товар и особая меновая стоимость деньги, участвуя в обмене, диалектически отрицают свою социальную функцию и реализуют себя всего лишь как его простой посредник, как его технический инструмент. В этом случае, подчеркивал К. Маркс, «деньги вступают в противоречие с самими собою и со своим определением в результате того, что они сами являются особым товаром (даже и тогда, когда они лишь знак) и поэтому в своем обмене на другие товары подчиняются, в свою очередь, особым условиям обмена, которые противоречат их всеобщей безусловной обмениваемости». Здесь заключен новый источник противоречий, которые дают себя знать на практике.

Буржуазная политическая экономия, не проводя качественных разграничений между понятиями цена и стоимость, искусственно ограничивает анализ денег линией взаимосвязей, определяющей движение потребительных стоимостей, скатывается, таким образом, к чисто технической трактовке функций денег. Такая ограниченность, свойственная всем без исключения буржуазным школам, в том числе, как уже отмечалось, классической политической экономии, методологически определяется их односторонним подходом к характеристике товарного обмена.

В действительности же, поскольку потребительная стоимость и стоимость — две противоположные и одновременно неотделимые друг от друга стороны товара, их реализация может осуществляться только на основе разнокачественных и в то же время органически взаимосвязанных денежных функций — меры стоимостей и средства обращения. Также как единство и противоположность стоимости и потребительной стоимости характеризуют двойственность товара, единство и противоположность функций меры стоимостей и средства обращения определяют двойственную природу денег. «Товар, — писал К. Маркс, — становятся деньгами прежде всего как единство меры стоимостей и средства обращения…».

Взаимосвязь денег с другими экономическими категориями

3.2 Взаимосвязь денег с другими экономическими категориями

Деньги являются одной из важнейших экономических категорий наряду с такими категориями товарного производства, как товар, стоимость, цена, кредит, финансы, появление и функционирование которых определяется возникновением и развитием товарно-денежных отношений. Все они находятся под воздействием общих экономических законов товарного производства и взаимосвязаны.

Деньги – неотъемлемая часть товарных отношений: появление и развитие товара вызвало появление и развитие денег. Имущественное обособление товаропроизводителей, собственников производимых товаров, позволило обменивать свои товары на чужие. Однако непосредственный обмен товара на товар был возможен лишь при наличии у продавца потребности именно в том товаре, который предлагался к обмену другой стороной. Кроме того, при обмене должно было соблюдаться требование эквивалентности стоимости обмениваемых товаров. Появление денег позволило решать эти проблемы и помогало преодолеть узкие рамки прямого товарообмена.

Деньги являются и следствием развития форм стоимости. При обращении полноценных денег и сами деньги, и товары, выступая продуктами общественного труда, обладали собственной стоимостью. Однако в условиях экономического обособления товаропроизводителей все товары выступали на рынке непосредственно как продукты частного труда, а деньги – как воплощение общественного труда (всеобщий эквивалент). Только через обмен на деньги можно было установить, что товары по существу являются продуктами общественного труда. Именно на рынке происходил учет общественного труда в качественном и количественном отношении, и средством этого учета служили деньги. Полноценные деньги, как и любой товар, имели внутреннюю стоимость, определявшуюся затратами общественного труда на их изготовление. Но будучи особым товаром, деньги не могли выразить эту стоимость в цене как обычный товар. Они выражали ее относительно – в бесконечном многообразии товаров в виде фиксированных меновых пропорций.

Дальнейшее развитие товарного производства привело к появлению новых форм денег, внутренняя стоимость которых не совпадает с их меновой стоимостью. Но несмотря на это современные деньги по-прежнему выступают как обособившаяся форма меновой стоимости, посредством которой осуществляется связь между субъектами рыночной экономики и сопоставляются издержки производства и обращения.

Когда в качестве денег использовались благородные металлы, обладающие собственной стоимостью, цена товара являлась денежным выражением его стоимости. В данном случае деньги функционировали как мера стоимости. В условиях демонетизации золота эта функция претерпела значительные изменения, но связь цены и денег не утрачена. В современном мире цены товаров и услуг определяют действительную покупательную способность денег.

Функция денег как средства платежа получает свое развитие при возникновении и развитии кредитных отношений. Погашение долговых обязательств, возникающих, например, при продаже товаров в кредит, выдаче банковских ссуд, происходит в денежной форме. Взаимосвязь денег и кредита усиливается в связи с появлением кредитных денег. В современных условиях увеличение количества денег в обращении происходит путем кредитования экономики и государства.

Читайте также:  Критика теорий соотношения сущности и функций денег разных подходов

Любое финансовое отношение является денежным, так как деньги составляют материальное содержание всех финансовых процессов. Однако не все денежные отношения являются финансовыми, а лишь те, которые обусловлены фактом существования государства и необходимостью выполнения последним своих функций. В отличие от денег, которые опосредствуют все стадии воспроизводственного процесса, финансы выражают отношения перераспределения стоимости совокупного общественного продукта. В результате этого перераспределения происходит целенаправленное формирование централизованных и децентрализованных денежных фондов (доходов), используемых в соответствии с возложенными на государство функциями.

3.3 Роль денег в современной экономике

В современном обществе роль денег велика и многообразна. Роль денег определяется их сущностью как всеобщего эквивалента, поскольку выделение особого специфического товара на эту роль является законом товарного производства и обращения. Деньги выступают как средство обмена товаров, не обмена, изолированного от производства, а выступающего в неразрывном единстве с производством, обмена как момента производства, как процесса содержащегося в самом производстве, как формы производственных отношений. Опираясь на эту исходную позицию, можем утвердить, что деньги являются неотъемлемой частью развитого товарного хозяйства, оказывающей существенное и происходящие в обществе экономические процессы. Деньги опосредствуют движение огромных масс товаров и услуг через финансово – кредитную систему между поставщиками и потребителями денежных средств.

Роль денег в рыночной экономике состоит в создании и расширении механизмов образования денежных сбережений, мобилизаций всех финансовых ресурсов и передаче их инвесторам для эффективного использования в расширенном воспроизводстве. Таким образом, общественная роль денег в экономической системе состоит в том, что они являются связующим звеном между независимыми субъектами рыночной экономики.

Деньги используются как орудие стоимостного учета и контроля товаров, услуг, ТМЦ, результатом хозяйственно – финансовой деятельности.

Роль денег в рыночной экономике проявляется как стоимостный измеритель и контроль затрат труда в виде заработной платы, премии, т.е.как орудие над мерой труда и мерой потребления, за количеством и качеством труда, а также как орудие стимулирования и повышения производительности труда.

Роль денег в экономике проявляется еще как средство контроля выполнения договорных обязательств между субъектами экономических отношений по поводу купли-продажи товаров, услуг, т.е.посредством денег повышается материальная ответственность поставщиков и покупателей за четкую организацию производственной и торговой деятельности.

Велика роль денег в денежно-кредитном регулирований экономики государств, где это регулирование основано на монетаристической теорий денег. В каждой стране ежегодно центральным банком устанавливается денежный ориентир изменение денежной массы, и в соответствий с ним проводится её регулирование при помощи денежно – кредитных инструментов.

Роль денег в экономике проявляется в процессе разработки индикативных планов, финансов – кредитных и денежных прогнозов, долгосрочных перспективных стратегий развития экономики, бизнес – плана и т.д.

Таким образом, деньги играют в экономике весьма важную роль: это своего рода смазка, которая позволяет экономике двигаться мягко за счет трансакционных издержек, одновременно стимулируя и разделение труда.

Роль денег в экономике

  • Возникновение и эволюция денег
  • Причины и предпосылки появления денег
  • Бартер

Товар и деньги и их роль в экономике

Экономические блага, предназначенные для обмена и продажи, называются товарами. Предметом купли-продажи (товаром), могут быть блага как в виде вещей, так и в виде действий. Блага-действия в экономике отнесены к группе благ, именуемых услугами. Однако на практике товарами чаще всего называют блага-предметы, которые можно запасать, хранить, фасовать, перемешать и т. д.

Движение, перемещение товаров от одних владельцев к другим, или, как принято говорить в экономике, обращение товаров, немыслимо без соблюдения принципа эквивалентности (равенства) их ценности. Его реализация происходите помощью денег.

Деньги – товар особого рода, который одновременно выполняет роль измерителя ценности всех остальных благ и является средством осуществления расчетов при обмене благами. Деньги — атрибут товарного производства, т. е. такого производства, в котором блага — товары и услуги — специально создаются для обмена и продажи. Поэтому роль денег в становлении рыночной системы хозяйства поистине велика.

Денежное обращение прошло долгий путь развития. На первом этапе осуществления товарообменных операций, когда самые разные продукты труда обменивались друг на друга непосредственно, произошло постепенное выделение из всей массы благ особых товаров-посредников. На этом этапе деньги выступали в товарной форме. В различных странах роль денег выполняли наиболее ходовые местные товары (зерно, меха, скот, металлы). На втором этапе роль всеобщего эквивалента перешла к благородным металлам — золоту и серебру благодаря следующим основным их свойствам:

  • качественная однородность;
  • произвольная делимость;
  • портативность;
  • сохраняемость;
  • редкость.

Наконец, на третьем этапе с появлением кредитных денег денежное обращение стало принимать формы, в наше время известные современному человеку. Самой первой формой кредитных денег стали бумажные деньги (впервые они появились в Китае в VIII в., а в России — в 1769 г.).

Деньги в виде золотых и серебряных монет в истории денежного обращения принято называть полноценными деньгами. Их отличительная черта — примерное равенство собственной стоимости (затрат на добычу металла, штамповку) и номинальной (нарицательной, присвоенной) стоимости. На этом этапе развития деньги еще не потеряли товарной природы. Окончательно деньги перестали быть товарными с появлением кредитных денег.

Кредитные деньги –это уже так называемые неполноценные деньги (заместители полноценных денег). Действительно, собственная стоимость бумажных денег, биллонной (медной, никелевой и т. п.) монеты, векселя, кредитной карточки значительно ниже нарицательной.

Движение денег в процессе выполнения ими своих функций называется денежным обращением.

Экономическая роль денег

Экономическая роль денег в рыночной экономике определяются прежде всего огромной экономией ресурсов, которые человечество должно было бы потерять в процессе совершения товарообменных операций. Такого рода издержки (трансакционные издержки) в условиях бартерной экономики велики. Именно деньги являются ускорителем экономического прогресса общества. Они дают возможность обществу экономить издержки выбора ассортимента, количества получаемых благ, времени, места и контрагентов по сделке. Кроме того, существование всеобщего эквивалента в обществе позволяет участникам хозяйственного процесса относительно легко составлять количественные пропорции в товарообменных операциях.

Основные факторы, характеризующие роль денег в экономике

Движение денег в современной экономике происходит не автономно, а в экономической системе, где действуют объективные и субъективные факторы. Экономическая природа денег достаточно сложна. При этом роль денег трактуется неоднозначно, в одних экономических процессах деньги являются зависимой переменной (при гиперинфляции деньги теряют активную роль), а при экономическом росте роль денег, безусловно, существенна. Роль спроса на деньги в российских условиях намного меньше, чем в развитых рыночных экономиках, что связано с тем, что многие процессы неустойчивы, а поведение субъектов рынка носит зачастую ажиотажный характер.

Основные факторы, характеризующие роль денег в экономике:

1. Спрос на денежные средства, необходимые для осуществления деятельности, выплаты заработной платы, приобретения оборотных средств, покупки товаров в розничной торговле, т.е. в процессе взаимоотношений хозяйствующих субъектов и физических лиц. Этот вид спроса называется «спрос на сделки» и включает две самостоятельные, но взаимозависимые составляющие: количество товаров (на макроуровне — ВВП в неизменных ценах) и стоимость товара, выраженная в текущих ценах (на микроуровне — ВВП в текущих ценах).

2. Уровень и динамика всех видов цен (потребительских, производственных, закупочных в сельском хозяйстве, тарифов на транспорт и коммунальные услуги). С помощью денег можно определить не только величину издержек, но и результаты производства посредством цены, величину полученной прибыли. Применение денег позволяет сопоставить выручку от реализации продукции с издержками, оценить выгодность производства. Цены привязаны к отдельному конкретному товару, поэтому спрос на деньги опосредуется спросом на товар, но зависит от уровня и динамики цен. Если растут цены при том же количестве товара, спрос на деньги увеличивается в соответствии с ростом цен. Для отечественной экономики характерен спад производства при одновременном росте цен и денежной массы.

В условиях рыночной экономики цена товара складывается исходя из его стоимости с возможным отклонением. На цену товара влияет соотношение спроса и предложения, а также конкуренция, что позволяет снижать цену товара. Механизм ценообразования направлен на повышение эффективности производства, снижение уровня издержек. Денежная масса эквивалентна номинальному ВНП, или, в упрошенном виде, — сумме цен товаров, если не учитывать перераспределительных процессов и повторного счета материальных затрат, что в общем виде согласуется с количественной теорией денег. Использование денег позволяет предпринимать меры по увязке и достижению сбалансированности денежных доходов и расходов. Велика в этом роль органов государственной власти, которые могут способствовать расширению производства отдельных отраслей и товаров путем финансирования капитальных вложений на эти цели, предоставления налоговых льгот.

3. Спрос на финансовые активы — это операции с недвижимостью, государственными ценными бумагами (ГКО, ОФЗ), иностранной валютой, депозитами в банках, банковскими сертификатами, акциями компаний. Для их покупки требуются деньги «высокой эффективности», т.е. наличные деньги или наличные деньги в резерве Банка России.

4. Процентные ставки на финансовые активы. Современная экономическая теория устанавливает обратную связь между спросом на деньги и ростом процентных ставок активов. В российских условиях эта зависимость пока слабо действует из-за поглощающего действия других факторов. Высокий уровень процентных ставок на финансовые активы поддерживает высокую конъюнктуру спроса на них, снижает спрос на наличные деньги и для реального сектора экономики. Но в момент кризиса фондового рынка финансовые активы сбрасываются, и возникает ажиотажный спрос на наличные рубли и иностранную валюту.

5. Скорость обращения денег. Чем выше скорость обращения денег, тем меньше при прочих равных условиях спрос на деньги.

6. Совокупность валютных факторов. В наших условиях спрос на доллары превышает спрос на рубли, что делает актуальной задачу стимулирования спроса на рубли, с тем чтобы национальная денежная единица была главным ориентиром в деятельности субъектов рынка. Деньги используются для оценки выгодности операций по экспорту и импорту, по денежным расчетам по этим операциям. Деньги применяются при проведении расчетов по кредитным и нетоварным операциям, при составлении торгового баланса страны в результате сопоставления объема экспорта и импорта за определенный период, при подведении итогов в виде активного либо пассивного торгового баланса.

7. Потребности, выходящие за рамки текущего финансового оборота, — это спрос на деньги, необходимые для расширенного воспроизводства. Размеры реального денежного спроса определяются ресурсной обеспеченностью субъектов. Структура денежной массы в России не учитывает акции коммерческих банков и акционерных обществ, государственные долговые обязательства. Политика государственных долговых обязательств подчинена задачам финансирования бюджетного дефицита и не затрагивает проблемы реструктуризации экономики, перелива капитала из финансового в реальный сектор экономики.

8. Спрос на деньги зависит от применения современных финансовых и банковских технологий, четкости работы всей системы платежно-расчетного оборота. Спрос на деньги снижается после внедрения электронного способа перевода ценных бумаг от одного владельца к другому.

9. Спрос на деньги зависит от интенсивности процессов сбережения денег на счетах юридических и физических лиц. Рост сбережений расширяет возможности использования денег в безналичном обороте, поскольку прирост денег обеспечен тем, что часть ранее выпущенных денег находится в банковском обороте. Учитывая это свойство денег, многие экономисты считают, что важнейшим фактором формирования спроса на деньги является спрос на реальные денежные остатки, поскольку для людей важна покупательная способность денег, а не их номинальная ценность. С учетом значения реальных денежных остатков действенность ценового фактора сохраняется. Если считать главной задачей денежно-кредитной политики содействие экономическому росту и благосостоянию, то создание стимулов для сбережений населения и их перевода в накопления должны способствовать расширению границ для роста денежной массы, финансового обеспечения расширенного воспроизводства.

Таким образом, спрос на деньги — это спрос на денежные средства, необходимые для товарного обращения, внешнеэкономических сделок для осуществления финансовых операций по приобретению государственных ценных бумаг. Решающее влияние на спрос на деньги оказывает динамика физического объема продукции, а также цены. Базовой основой спроса на деньги являются денежные остатки на счетах субъектов рынка и склонность субъектов к сбережениям, доверие к национальной денежной единице и к кредитной политике центральных банков. Разностороннее использование денег и их влияние на развитие страны основываются во многом на том, что продукция производится субъектами рынка не для собственных нужд, а для других потребителей, которым она продается за деньги. Производимая продукция принимает форму товара, а между участниками производства и реализации товаров складываются товарно-денежные отношения.

Особенности проявления роли денег в разных моделях экономики

Роль денег в различных моделях экономики состоит в следующем:

  • влияние денег на улучшение хозяйственной деятельности;
  • усиление заинтересованности субъектов хозяйственных отношений в развитии производства с помощью цен и снижения издержек;
  • зависимость денежных расходов от доходов;
  • контроль за ценами, объемом и качеством товаров и услуг.

При существовавшей до недавнего времени в России административно-командной экономике роль денег была ограниченна. Деньгам отводилась вспомогательная роль как инструменту учета и контроля со стороны органов управления хозяйством. Объем и ассортимент производимой продукции устанавливались вышестоящими организациями для каждого предприятия в форме планов в натуральном и стоимостном выражении. При этом стоимостные показатели планируемого объема и ассортимента продукции имели подчиненное значение и рассчитывались на основе натуральных показателей исходя из цен, установленных центральными органами.

Произведенная продукция распределялась между потребителями. При реализации продукции деньгам и денежным расчетам отводилась подчиненная роль. При данной модели экономики роль денег снижается, что связано с применением стабильных цен. Цены оставались неизменными при различном соотношении спроса и предложения и продолжали применяться при недостатке товаров и нормированном их распределении. В подобных условиях возникала подавленная инфляция, сопровождающаяся снижением роли денег, поскольку для приобретения товаров не столь важно было наличие денег у покупателя, сколь важна возможность их получения в соответствии с установленными нормами.

Однако использование денег делаю возможным определение совокупного объема издержек. Сопоставление планового и фактического уровня себестоимости позволяло оценивать отклонения фактического уровня от планового и применять меры по его нормализации. Использование денег позволяло оценивать выполнение плана по совокупному объему продукции и разрабатывать меры по улучшению его выполнения. Однако, несмотря на то что применение денег повышает возможности учета и контроля, это не позволяет отводить деньгам самостоятельное значение в экономике.

В рыночной экономике роль денег значительно повышается. Это связано с тем, что меняются условия хозяйственной деятельности, изменяются формы собственности на орудия и предметы труда, возникают новые условия управления процессами производства и реализации продукции. В рыночной экономике товаропроизводители приобретают самостоятельность в установлении объема и ассортимента производимой и реализуемой продукции. При этом усиливается роль денег, с их помощью дается оценка платежеспособного спроса, с учетом которого формируются объем и ассортимент продукции. Принимаются во внимание соображения выгодности видов деятельности, которые учитывают уровень цен на производимую продукцию и уровень издержек.

Повышение роли денег происходит в розничной торговле, в которой отменено распределение по нормам, талонам и решающее значение при определении возможности покупки товаров играют деньги. Регулирование экономики со стороны государства осуществляется не административными, а рыночными методами.

Сущность, функции денег и их роль в системе экономических отношений

Деньги– это средство, выражающее ценности товарных ресурсов, участвующих в данное время в хозяйственной жизни общества, универсальное воплощение ценности в формах, соответствующих данному уровню товарных отношений. Такое определение построено на понятии ценности, которое больше соответствует принятому в мировой науке подходу к деньгам. В другом определении деньги — это абсолютно ликвидное средство обмена, которое обладает двумя свойствами: обменивается на любой другой товар; измеряет стоимость любого другого товара (эта функция выражается в цене и в масштабах этих цен).

Сущность денег раскрывается в пяти функциях: Меры стоимости, Средства обращения, Средства платежа, Средства сбережения и накопления, Мировые деньги.

1. Мера стоимости формируется при образовании цены, она определяет стоимость товара, которая измеряется деньгами (т. е. приравнивание товаров между собой). Таким образом получают количественное соизмерение. Денежное измерение стоимости — цена. Она зависит от нескольких условий: условия производства; условия обмена. Чтобы цены были сравнимы, их необходимо привести к единому масштабу. Масштаб цен — это весовое содержание золота или серебра, фиксированное в качестве единицы измерения. В качестве меры стоимости деньги могут действовать как счетные, выступая в виде числовых величин. Счетные деньги применяются для выражения цены, учета и анализа, ведения счетов участников хозяйственной жизни.

2. Средства обращения. Денежное выражение стоимости товаров еще не означает его реализацию. Должен произойти обмен. Деньги — посредники при обмене от начала сделки (Т — Д) до ее завершения (Д — Т). В период преобладания торговли деньги в основном действовали как средство обращения; после возникновения кредита и развития экономики на первый план выходит функция средства платежа, которая включает в себя функцию средства обращения и трансформируется в функцию средства расчетов. Этому способствует использование пластиковых карточек и других электронных инструментов расчетов, позволяющих расплачиваться путем перечисления с банковского счета, а также осуществления оптовых и розничных покупок.

3. Средства платежа – время платежа не совпадает со временем оплаты, товары продают в кредит, с отсрочкой платежа . Деньги не обмениваются на прямую на товары или услуги, либо возникает разрыв между движением денег и движением товара. (Уплата налогов, выдача субсидий, дотаций, кредитование.)

4. Средства накопления — денежный резерв (остатки на счетах, золотовалютные резервы). Деньги, выполняющие функцию накопления, участвуют в процессе формирования, распределения, перераспределения национального дохода, образования сбережений населения.

5. Мировые деньги используются в международных расчетах. В современной развитой экономике действуют три функции денег — мера стоимости, средства накопления и средства расчетов, а средство обращения остается в очень небольших размерах.

Деньгам принадлежит ключевая роль в экономике. Проявляется это в следующем:

1. Общественная роль денег, их функция в экономической системе состоит в том, что они выступают в качестве связующего звена между товаропроизводителями.

2. Деньги играют количественно новую роль – они становятся капиталов, или самовозрастающей стоимостью. Деньги превращаются в денежный капитал в производстве индивидуального капитала благодаря тому, что их функционирование включено в кругооборот промышленного капитала. Деньги обслуживают также производство и реализацию общественного капитала, выступая в виде денежных потоков, которые движутся как внутри производств средств производства, так и внутри производства предметов потребления, а также между ними.

3. С помощью денег происходит образование и перераспределение национального дохода через государственный бюджет, налоги, займы и инфляцию.

4. Деньги являются объектом кредитно-денежного регулирования экономики промышленно развитых стран, основанного на монетаристской теории денег. Денежно-кредитное регулирование, как правило, направлено на сдерживание роста денежной массы, преодоление инфляционных процессов и стимулирование роста ВНП.

Не нашли то, что искали? Воспользуйтесь поиском:

Роль и функции денег в современной рыночной экономике

Функции денег в нашей современной рыночной экономике, приобрели совершенно иную форму, нежели это было во времена простого товарного производства. Сегодня все природные ресурсы, услуги, товары, а также способность населения трудиться приобрели денежный формат.

При современной экономике, качественно новая денежная роль заключается в том, что денежная масса превращается в капитал и имеет самовозрастающую ценность.

Деньги в наше время обслуживают, а также производят реализацию общественного капитала, посредством целой системы их потоков между отраслями производства, сферами хозяйства и регионами стран . Организовывают эти денежные потоки государства, хозяйствующие субъекты, а также частично отдельно взятые частные лица. Следует отметить, что общий оборот стоимости общественных продуктов, как начинается, так и заканчивается у владельцев капитала.

РЕКОМЕНДУЕМ: ТОП 3 ЛУЧШИХ БРОКЕРА НА 2020 ГОД

2007 год. Бонус $1500 на счет. | 3 ПАКЕТА УСЛУГ – БЕСПЛАТНО! | обзор/отзывы 1998 год. FCA, НАУФОР. | ПОЛУЧИТЬ ВОЗВРАТ НА СЧЕТ | обзор/отзывы Не требуется верификация! | обзор/отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ С 10$

Какие функции имеют деньги в рыночной экономике?

В нашей современной экономике, деньги служат некой составной частью общественной экономической деятельности и отношений между разными звеньями и участниками процесса воспроизводства.

При этом, денежная сущность характеризуется принятием их участия в осуществлении разнообразных видов отношений в обществе. Денежная сущность, не может не изменяться, так как она отражает развитие общественных экономических отношений, а также изменение самой денежной массы.

В современной рыночной экономике, вся сущность денег, также характеризуется принятием их участия в ВНП, в приобретении земельных участков и недвижимости.

В таких случаях, денежная сущность проявляется по-разному и зависит от различных возможностей, обусловленных неодинаковыми социально-экономическими причинами.

Следующий момент, определяющий сущность денег, это ценовое определение, выражающее стоимость определенных товаров и услуг на рынке.

Производство товаров, наряду с оказанием услуг осуществляют люди, и делают они это, используя определенные орудия и предметы труда. Произведенные товары и оказанные услуги имеют свою стоимость, определяющуюся как совокупный объем перенесенной стоимости использованных предметов и орудий труда, со стоимостью вновь созданных товаров и оценкой труда.

Видео. Современная экономика: функции денег в ней

Роль денег, в структуре современной рыночной экономики

На сегодня, роль денег в области современной экономики, характеризуется результатами их воздействия и применения в различных сторонах деятельности и общественного развития.

Другими словами, произведенная продукция или оказанная услуга становится товаром, имеющим определенную стоимость. Это в свою очередь, приводит участников процесса производства и дальнейшей реализации уже только не продукции/услуги, а товара к товарно-денежным отношениям.

Больше всего, роль денег (выражения денежного эквивалента) проявляется в результате их непосредственного участия в установлении цен на определенные услуги и товары. В условиях текущей рыночной экономики, данная величина образуется исходя из товарной стоимости и возможного ценового отклонения от этой стоимости.

Но при этом необходимо учесть, что допустить снижение цен на совокупность товаров и услуг могут лишь те производители, уровень издержек у которых низкий. И напротив, те производители, у которых высокие издержки будут вынуждены либо сокращать (иногда вообще прекращать) производство данных товаров, либо добиваться их снижения.

Исходя из этого, напрашивается вывод: механизм образования цен направлен на снижение уровня издержек, а также на повышение эффективности товаропроизводства.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

Лидер с 2007 года. БЕСПЛАТНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ 2020 | обзор/отзывы 1998 год. FCA, НАУФОР. ПРОГРАММА: КЭШБЭК НА СЧЕТ | обзор/отзывы 1997 год. Нацбанк РБ. ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор/отзывы 2007 год. FinaCom. + 20% К ВАШЕМУ ДЕПОЗИТУ | обзор/отзывы

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЙ БРОКЕР БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия! ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор/отзывы

Функции денег в нашей рыночной структуре экономики

Как мы говорили выше, в современной экономике качественно новая денежная роль заключается в их превращении в самовозрастающую стоимость либо в денежный капитал. Данную роль, можно проследить через определенные функции денег.

Итак, первая денежная функция – возможность не только измерять стоимость абсолютно любого товара или услуги, но и измерить стоимость капитала.

В процессах купли-продажи всевозможных ценностей и благ за наличный расчет, денежная масса выступает в роли средства обращения не только товара, но и капитала. Денежные средства в виде сбережений и накоплений концентрируются в системе кредитования и обеспечивают их владельцам определенную прибыль. Помимо этого накопления можно сберегать в форме тезаврации золота, т.е. монеты, слитки и др. сокровища, что защищает деньги от их обесценения.

Следует отметить, что функции денег в роли средств накопления, при золотомонетном обращении реализуются в качестве средств сокровище образования. Но в рыночной экономике современных стран на сегодняшний день не существует «золотого регулятора» в денежном обращении, т.е. происходит скопление знаков стоимости, которые не размениваются на золото. Именно эти денежные знаки и выполняют накопительную функцию или функцию сохранения стоимости сбережений.

Данная денежная функция, есть следствие их абсолютной ликвидности, означающей, что владелец этих денег может без каких-либо потерь и очень быстро обменять их на любые товары/услуги либо выполнить любое обязательство, т.к. деньги могут всегда быть использованы в роли средств обращения с платежом, а также обладают фиксированной номинальной стоимостью. Другими словами, деньги выполняют роль средств сбережения (накопления), а это значит, что их покупательная способность в перспективе не должна стать меньше, по крайней мере, чем сегодняшняя.

Видео. Деньги, их суть и взаимосвязь в обществе и экономике

Деньги и их функции в системах кредитования

Как известно, денежные средства обслуживают на сегодняшний день практически все платежные отношения и трудовые не есть исключение. Именно эти функции денег, в основном и обеспечили самое широкое развитие системы кредитования. Помимо этого, функционируя на международных рынках, валюты создают переход капитала хаотично, между разными странами.

Хотя и регулярно происходят существенные изменения в развитии экономики государств:

  • сменяются общественные строи
  • и модели экономического развития,
  • происходит модификация вида и формы денег

Их функция как стоимостная мера всегда сохраняется и при этом имеет самое первостепенное значение для выполнения ими прочих функций, а также для функционирования всей экономической системы.

Также деньги используют для контроля меры труда и потребления, сопоставляя при этом плановые и фактические трудовые затраты (живые и общественные), а также для контроля над хозяйственной и финансовой деятельностью организаций и предприятий в независимости уже от их формы собственности. Поэтому в рыночной экономике, процесс ценообразования призван способствовать снижению издержек производства и повышению его эффективности.

Функции мировых денег в рыночной экономике. Какая тут взаимосвязь?

Главной особенностью мировых денег на сегодня является то, что их функции выполняются вне какого-нибудь определенного пространства хозяйствования , а также за пределами юрисдикции отдельно взятого государства.

Во время золотомонетной, международной экономики такие денежные функции были присущи любой национальной валюте, разменной на золото. Но после перехода к современной рыночной экономике, эти же функции мировых денег, стали выполнять некоторые свободно конвертируемые, популярные валюты, к примеру, такие как евро.

Функции денег, также предполагают теснейшее переплетение всех функций любой государственной валюты. Мировые деньги используют как меру стоимости, масштаб общей цены, счетные денежные знаки во время определения цен на товары, а также проведении всевозможных сделок на международных валютных и товарных рынках. Здесь принято использовать такие понятия как «валюта сделки (цены)», а также «валюта платежа», которые обозначают наименование денежных единиц, в которых следует погасить обязательства импортера либо заемщика по внешнеторговым контрактам или международным кредитам.

Функции и основная роль денег в обществе и экономике

РЕКОМЕНДУЕМ ПРОВЕРЕННЫХ ФОРЕКС БРОКЕРОВ, РАБОТАЮЩИХ ПОРЯДКА 20 ЛЕТ!

2.1 Взаимосвязь функций денег

Социально-экономическое содержание денег раскрывается через их функции, обособление и развитие которых отражает количественные и качественные изменения в товарном обращении, за которыми, в свою очередь, стоит развитие общественного производства. Каждая из функций денег характеризует одну из сторон сложной совокупности социальных отношений, вытекающих из процесса товарообмена. Специфика каждой функции порождает особые требования к деньгам, выполняющим эти функции, что приводит к появлению и обособлению отдельных форм денег в пределах этих функций.

Теория денег выделяет пять функций денег:

средство накопления или сохранения ценностей и богатств

Каждая из этих функций в отдельности и все вместе раскрывают сущность денег и дают им характеристику. В то же время из сущности денег как всеобщего эквивалента возникает необходимость выполнения ими вышеназванных функций. Каждая из функций денег характеризует одну из сторон социально-экономического содержания денег как формы связи товаропроизводителей, вытекающих из процессов товарообмена.

Первой констатирующей функцией денег является функция меры. стоимости, т. е. их способность измерять стоимости всех товаров, служить посредником при определении цены. В качестве меры стоимости деньги служат всеобщим средством учета общественного труда и основой исчисления величины факторов производства и результатов труда. Только наличие стоимости у денежного товара обеспечивает одновременное появление эквивалентов товара и денег на противоположных полюсах и их последующий обмен в соответствии с законом стоимости в функциях денег как средства обращения, средства платежа и мировых денег.

Однако не деньги делают товары соизмеримыми, товары соизмеримы с помощью денег потому, что они, как и деньги, являются продуктами человеческого труда, имеют однородную с ними базу сравнения — абстрактный труд.

Сами деньги цены не имеют, их меновая стоимость не может быть определена в них самих, а лишь через другие товары. Вместо цены деньги обладают покупательной способностью, которая выражается в абсолютном количестве товаров, которые можно на них купить.

При внимательном рассмотрении функции денег как меры стоимости можно заметить, что ее действие выходит за границы сферы обмена. Это связано с тем, что вся производственная деятельность хозяйствующих субъектов, требующая учета затрат для определения ее эффективности, нуждается в стоимостной оценке разнообразных факторов производства и выражении их в денежной форме.

Несмотря на то, что функция меры стоимости отражает отношение товара к деньгам как к всеобщему эквиваленту, тем не менее для определения цены товаров этого недостаточно. Необходим масштаб для их сравнения, единица измерения вещественной субстанции всеобщего эквивалента. Поэтому там, где деньги относятся к самим себе, как к фиксированному, например, весу золота, они выступают как масштаб цен. Иными словами, масштаб цен измеряет различные количества золота данным его количеством, а не стоимостью данного количества золота других его количеств.

Деньги как масштаб цен появляются на сцене тогда, когда товар, благодаря деньгам как мере стоимости, оказывается превращенным в одноименные величины и требуется найти единицу для измерения этих одноименных величин. Выбор весового содержания определяется внеэкономическим фактором — властью государства.

Масштаб цен не является новой функцией денег. Это иного рода функция — функция “природной субстанции” денежного материала. Заключенные в строго фиксированном весе золота (серебра) определенные затраты общественного труда предстают технико-экономической единицей, выражающей стоимости других товаров.

Хотя вещественным носителем меры стоимости и масштаба цен выступает одно и то же золото, деньги как мера стоимости и как масштаб цен — две разнопорядковые категории. Мерой стоимости они являются как общественное воплощение человеческого труда, масштабом цен — как фиксированный вес металла. Мерой стоимости измеряются товары как стоимости. Напротив, масштаб цен измеряет различные количества золота данным его количеством, а не стоимость данного количества золота весом других его количеств. Для масштаба цен определенный вес золота должен быть фиксирован как единица измерения. Для более глубокого уяснения этого различия можно воспользоваться сравнением с существующими физическими мерами. Приняв, например, за единицу определенную часть длины земного меридиана и назвав ее метром, можно измерить с помощью этой единицы любые расстояния. С помощью масштаба весовых количеств золота в национальной единице — мере соотнесенного с затратами общественного труда на их добычу, можно измерить любые количества общественного труда в товарах.

Специфика функции денег как меры стоимости состоит в том, что эту функцию они выполняют как мысленно представляемые идеальные деньги, ибо здесь имеет место лишь идеальный перевод товаров в их всеобщее стоимостное бытие, в качестве “мерила” деньги фигурируют в виде счетных денег.

Для того чтобы измерить стоимость товара в деньгах, нет необходимости иметь при себе единицу измеряемого товара и единицу измерителя, в отличие, например, от гирь при измерении веса. Поэтому определение цены является мысленной операцией, в которой объекты сравнения непосредственного участия не принимают. „

Каждое государство устанавливает свою меру стоимости. В России мерой стоимости являлся рубль, в США — доллар, в ФРГ– марка. С помощью меры стоимости измеряется стоимость товаров и услуг так же, как, например, с помощью килограммов и метров измеряется вес и длина.

Деньги как мера стоимости, однородны, что очень важно для вычислений и ведения записей о совершаемых сделках. Выражая цены в рублях и копейках (долларах и центах), люди могут сопоставлять и сравнивать стоимости различных товаров немедленно и без особых усилий. Если один товар стоит 1000 рублей, а другой 500 рублей, то относительная стоимость этих товаров очевидна.

Представим, что экономическая система не имеет меры стоимости. В этом случае вместо того, чтобы однозначно выражать цену каждого товара, например, в рублях, придется составлять пропорции обмена каждого товара и услуги на каждый другой товар.

При таком количестве обменных пропорций определение стоимости товара становится чрезвычайно сложным делом. Например, в экономической системе, производящей 5000 различных товаров и услуг, покупателям придется пользоваться не 5000 цен, выраженных посредством меры стоимости (точнее, масштаба цен), а 12497500 обменными пропорциями для всех возможных сочетаний товаров и услуг. Таким образом, мера стоимости — функция денег, используемая для измерения и сравнения стоимостей товаров и услуг.

Вторая функция денег связана с тем, что деньги выступают как средство обращения. В данном случае они служат посредником в товарообороте, основой которого является эквивалентность обмена. Это означает, что когда товар обменивается на деньги, то как покупатель, так и продавец должны быть уверены в том, что ни товар, ни деньги не потеряют своей ценности.

Выполняя эту функцию, деньги перемещают товары из рук в руки, постоянно выталкивают их из сферы обращения, доводят товары до потребителя. В данном случае деньги непрерывно находятся в движении, переходят от одного лица к другому, связывая тем самым акты обмена в единый процесс обращения товаров.

должны быть в наличии, т. е. эту функцию могут выполнять лишь реально существующие деньги. Они должны также обладать такими качествами, как портативность, прочность, однородность, делимость.

Специфика данной функции накладывает отпечаток и на формы денег, выполняющие ее функцию. Так, обладая в качестве денег всеобщей потребительной стоимостью, золото первоначально функционировало в обращении в форме слитков, которые принимались по весу. В дальнейшем развитие торговых отношений объективно привело к переходу от обращения золота в слитках к обращению золота в монетной форме. Для ранних этапов товарообмена каждый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента, вступая в обмен с другими товарами, был одновременно и мерой стоимости и средством обращения. Обе функции непосредственно в нем совпадали.

Дальнейшее развитие обмена приводит к обособлению функций друг от друга, что способствует образованию особых форм денег в их пределах: счетных денег как меры стоимости и знаков стоимости как средства обращения. Тем самым тождество функций во всеобщем эквиваленте превратилось в единство двух противоположностей — в полноценных монетах. В дальнейшем эта противоположность развивается в собственное противоречие, что ведет к нарушению устойчивости денег как общественного производственного отношения.

Деньги как мера стоимости не выполняют функцию средства обращения в период быстрой инфляции, имеющей теперь у нас место или наблюдавшейся в Китае с 1939 по 1949 г. Многие китайские торговцы вели расчеты в американских долларах, но сделки совершали, используя китайскую валюту. Это позволяло совершать экономические вычисления и расчеты, пользуясь стабильной мерой стоимости (в данном случае долларом США), хотя реальная ценность официального средства обращения (китайской иены) падала очень быстро. Все товары имели две цены, одна из которых была выражена в долларах, а другая — в китайских денежных единицах. Цены в китайской валюте пересчитывались ежедневно на основе обменного курса китайской иены по отношению к доллару США. В то время, как цены, выраженные в китайских деньгах, росли быстро, цены в долларах оставались в общем на прежнем уровне.

Подобное разделение функций меры стоимости и средства обращения — довольно остроумный путь приспособления к быстрой инфляции. Цены на ресурсы (продукцию, товары), выраженные в китайских юанях, потеряли смысл, поскольку они в большей степени зависели от того, когда были куплены эти ресурсы, чем от того, каковы были их относительные стоимости. Поэтому, оценивая ресурсы в долларах, китайские предприниматели могли с большей точностью выражать относительные цены различных ресурсов (продукции, товаров).

Аналогичные процессы имели место и в других странах. Например, в Израиле, в период гиперинфляции 1970-х годов и в Боливии в 1980-х годах доллар США стал стандартной мерой стоимости, в то время как национальные валюты продолжали сохранять роль средства обращения. Примерное положение складывается в настоящее время в Беларуси (1992 — 1997 гг.).

Возникновение следующей функции денег как средства платежа отражает более высокий этап в развитии товарного производства и обращения. Благодаря разделению акта продажи и платежа деньги оказались в состоянии выполнять новую роль.

Будучи средством погашения долгового обязательства, деньги выступают в функции средства платежа. Функционирование денег в этом качестве привело к определенной трансформации товарно-денежного обращения, к известному обособлению товарного и денежного обращения, к созданию условий к превращению последнего в кредитно-денежное обращение.

В функции денег как средства платежа в качестве противоположных сторон друг другу противостоят не просто продавец и покупатель, а продавец, ставший кредитором, и покупатель, ставший должником.

При продаже товаров в кредит реально происходит лишь перемещение потребительской стоимости товара. Стоимость же товара получает идеальное выражение в долговом обязательстве. Превращение стоимости из идеальной в реальную осуществляется лишь с наступлением срока платежа.

В этой функции деньги уже не выступают последующим звеном, а завершают процесс обмена самостоятельно. Как средство платежа деньги выражают общественную связь, которая уже сложилась, прежде чем наступила очередь за функционированием денег.

В качестве средства платежа и средства обращения деньги обслуживают оборот стоимости основных и оборотных средств, а также движение общественного продукта и национального дохода. Это значит, что все элементы, отражающие процесс движения разнообразных форм стоимости, которые возникают в процессе воспроизводства, всегда имеют денежное выражение.

Функция денег как средства накопления непосредственно вытекает из функций меры стоимости и средства обращения. Эта функция предполагает определенный уровень развития рыночных отношений и категорий меновой стоимости, а золото и серебро в качестве всеобщего эквивалента. В данном случае деньги как мера стоимости должны быть полноценными, хотя и идеальными. При этом средством обращения служат реальные, хотя и неполноценные деньги. Для денег как меры стоимости безразлична их вещественность.

Деньги в функции средства накопления выступают одновременно полноценными и реальными.

В данном случае важны их количество и вещественность (вес).

Возможность обособления функции денег как средства накопления кроется в пространственном и временном отделении актов продажи и купли. В силу этого денежная форма как особый товар может быть превращена в форму предметов роскоши, золотых и серебряных украшений. В данном случае речь идет о самостоятельном процессе. При этом увеличение национального богатства имеет собственные причины и побудительные мотивы. Вместе с тем наличие фонда сокровищ используется для достижения устойчивости денежного обращения.

Для этого необходимо не сокровище как таковое, а его способность обеспечивать систематический прилив или отлив денежного товара из сферы обращения в сферу накопления и обратно. Постоянное колебание размеров товарного производства, цен товаров требует непрерывного изменения денежной массы. И именно прилив и отлив денежного металла — единственно возможный путь расширения и сжатия объема функционирующей денежной массы, благодаря чему деньги никогда не переполнят каналов денежного обращения. Поэтому возможность превращения сокровища или накопления в средства обращения и обратное превращение средств обращения в накопление есть необходимое условие подвижного равновесия денежной системы в целом.

Функция денег как средства накопления состоит в способности быть особого рода активом, сохраняемым после продажи товаров и услуг и обеспечивающим его владельцу покупательную способность в будущем. Люди могут хранить свое богатство в виде драгоценностей, произведений искусств, домов, акций и облигаций и других формах. Однако деньги больше подходят для выполнения этой функции, поскольку им присуща ликвидность. Ликвидным называется такой актив, который может быть использован как средство платежа (или легко превращен в средство платежа) и имеет фиксированную номинальную стоимость.

Деньги обладают совершенной ликвидностью, поскольку могут быть использованы как средство платежа и выполняют функцию меры стоимости без изменения своей собственной номинальной стоимости в пределах существующего масштаба цен. Всем остальным активам ликвидность присуща лишь в большей или меньшей степени. Например:

а) краткосрочные ценные бумаги правительства (казначейские векселя) обычно считаются высоколиквидными, поскольку рыночные цены этих бумаг лишь незначительно меняются день ото дня, а также потому, что они могут без труда быть проданы на финансовых рынках. При этом издержки совершения сделки будут незначительными. Однако в отличие от денег, казначейские векселя не являются совершенно ликвидными;

б) акции и долгосрочные облигации, выпускаемые в обращение различными акционерными обществами, банками и т. д., обладают меньшей ликвидностью, чем краткосрочные ценные бумаги правительства. Цены этих активов значительно сильнее изменяются с течением времени и плата, взимаемая за совершение сделок с подобными ценными бумагами, несколько выше. Такие активы обладают промежуточным или средним уровнем ликвидности;

в) недвижимость (дом, частный магазин и другие строения) является чрезвычайно неликвидной.

Рыночные цены на недвижимость очень изменчивы и их трудно предсказать до совершения сделки. Поиски покупателя дома или земельного участка часто занимают много времени, а затраты на проведение акта купли-продажи (гонорар посредникам, реклама, плата за юридическое оформление) могут быть весьма велики.

Хотя совершенная ликвидность денег делает их идеальным средством накопления на протяжении коротких периодов времени, тем не менее деньгам присущ тот недостаток, что владельцу денежных активов часто приходится жертвовать тем доходом, который мог бы быть получен при использовании менее ликвидного актива. Так, в периоды быстрой инфляции деньги как средство накопления теряют свою привлекательность несмотря на их высокую ликвидность. В тех случаях, когда имеет место гиперинфляция, национальная валюта может частично не использоваться как средство накопления, а также как мера стоимости. Люди сразу обменивают деньги своей страны на доллары США или другую устойчивую валюту. После этого они обменивают доллары на внутреннюю валюту по мере того, как у них возникает необходимость совершения покупок.

Деньги в функции мировых денег “функционируют как всеобщее средство платежа, всеобщее покупательное средство и абсолютная общественная материализация богатства вообще. “. Это означает, что деньги в функции мировых денег обслуживают международное денежное обращение. Фактически же на мировой арене на первое место выдвигается роль денег как средства платежа, а не средства обращения (покупательного средства). Такое положение связано прежде всего с бурным развитием международного кредита.

В современных условиях золото в качестве платежного средства оказалось вытеснено кредитными деньгами. Процесс этого вытеснения начался еще в первой половине нынешнего века, когда существовали различные урезанные формы золотого стандарта, и выразился в использовании для международных расчетов так называемых резервных валют — фунтов стерлингов, французских франков, американских долларов. Именно доллары США являются сейчас наиболее употребляемым средством платежа на мировом рынке (порядка 75% всех платежей). А страны — Члены Организации стран-экспортеров нефти (ОПЕК) получают в долларах более 90% всех платежей за нефть.

Однако использование доллара, а также других национальных валют в качестве платежных средств сильно дестабилизирует систему международных расчетов из-за различий в интересах мировой экономики и стран-эмитентов (так называемой “дилеммы Триффина”). Поэтому на современной стадии развития международных экономических отношений “происходит постепенное, хотя и не ярко выраженное, усиление роли различных национальных органов регулирования сферы валютных отношений. Это находит, в частности, проявление в использовании расчетных единиц, эмитируемых наднациональными валютно-финансовыми институтами. Наиболее известная из них — “специальные права заимствования”, называемые по английской аббревиатуре — СДР. Другим международным средством расчетов является ЭКЮ, довольно широко используемая в западноевропейских странах.

Читайте также:  Стоимость денег в трактовке количественной теории: обзор проблем
Ссылка на основную публикацию