Деньги как функция меры стоимости: использование и устранение

Деньги как функция меры стоимости: использование и устранение

Деньги – это универсальное орудие обмена, особый товар, самопроизвольно приобретший или наделенный функцией всеобщего эквивалента, посредством которого выражается стоимость всех других товаров.

Деньги по своему происхождению – это товар. Выделившись из общей товарной массы они сохраняют товарную природу и имеют те же свойства, что и любой другой товар: обладают потребительской стоимостью и стоимостью (стоимостная оценка затрат общественного труда).

Но в то же время современные деньги, имея единую природу с товарами, существенно от них отличаются:

• в отличие от товара, имеющего одну потребительскую стоимость, деньги обладают двоякой потребительской стоимостью. С одной стороны это обычная потребительская стоимость, а с другой – общественная потребительская стоимость, то есть способность быть всеобщим эквивалентом.

• товар функционирует только в одной реальной форме, а деньги – в реальной, в виде денежных знаков, и идеальной формах.

Сущность денег выражается в единстве трех свойств:

• Всеобщей непосредственной обмениваемости;

• Кристаллизации меновой стоимости;

• Материализации всеобщего рабочего времени.

По отношению к сущности денег в экономической литературе существуют следующие подходы:

• концепция представительной стоимости;

• концепция собственной стоимости неметаллических денег.

Сторонники прагматического подхода считают, что поскольку деньги являются исключительным товаром, измеряющим стоимость всех товаров, и ценообразование осуществляется в этих деньгах, то это доказывает, что они служат реальной мерой стоимости товаров.

Согласно концепции представительной стоимости деньги представляют суммарную стоимость всех обращающихся на рынке товаров (стоимость труда затраченного на производство этих товаров). Денежная единица является носителем совершенно определенного количества стоимости товара. Это достигается посредством сопоставления товарной массы и денежной массы.

Стоимость товарной массы

Однако в данном случае деньги сначала приобретают свою стоимость, а лишь затем могут выполнять роль всеобщего эквивалента. Однако сущностные характеристики не могут быть приобретенными или производными.

Согласно поаледней концепции дДеньги являются обладателями собственной стоимости. Стоимость денег формируется в 2 этапа:

• основанием стоимости является труд, затраченный на производство денег, а также труд на организацию их обращения. Эта стоимость находит свое выражение в рыночной стоимости денег.

• рыночная стоимость трансформируется в меновую стоимость, на базе которой деньги и выступают в роли всеобщего эквивалента.

Данный подход, однако, не объясняет, почему банкноты различного достоинства, имея примерно одинаковые характеристики, имеют различную меновую стоимость.

В период функционирования полноценных денег стоимость товаров соотносилось со стоимостью денег через соотношение общественного труда, затрачиваемого на их производство. Это было возможно вследствие того, что деньги имели самостоятельную стоимость – стоимость серебра и золота в них содержащегося.

Функции денег как меры стоимости и средства обращения

Функции (от лат.functio – исполнение) характеризуют особенности использования денег. Их можно рассматривать как формы проявления сущности денег. Существует несколько подходов к определению денег. Одни экономисты выделяют три функции денег: средства обращения или обмена; средства измерения и сравнения стоимостей; средства сохранения (накопления) стоимости (накопительная функция).

Другие авторы выделяют четыре функции денег. В частности, К. Книис — немецкий экономист, один из основателей исторической школы, выделял следующие четыре функции денег: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа.

В отечественной экономической литературе принято выделять следующие экономические функции, выполняемые деньгами в развитом товарном хозяйстве:

§ мера стоимости (средство счета):

Первая функция денег состоит в том, чтобы стать средством выражения товарных цен. Для определения цены товара деньги приравниваются к его стоимости, формируя цену товара и выполняя функцию меры стоимости.

Цена — это денежное выражение стоимости товара. Цена любого товара может быть выражена в таком виде:

Товар А = х граммов денежного материала.

Цена товара зависит от свойств самого товара и цены денежного материала. С понижением цены на драгоценный металл цены товаров понижаются, с повышением цены на него — цены товаров возрастают. Поэтому открытие новых месторождений золота неоднократно приводило к мировым «революциям цен».

Поскольку определение цен — процесс идеальный, постольку для него могут быть использованы любые деньги: рубли, фунты стерлингов, доллары, евро, иены и т.д.

Так как функцию меры стоимости могут выражать различные денежные знаки, цена одного и того же товара может иметь многообразное выражение.

На ранних стадиях развития товарного обращения при каждой сделке необходимо было определять некоторую точку отсчета, единую меру для расчета иен, что вызывало большие неудобства. В процессе установления иен при металлическом денежном обращении возникает техническая возможность закрепления за некоторым количеством металла роли единицы измерения, своеобразного денежною эталона. Эталон путем деления на определенные части (гривны разрубались на рубли, рубли на копейки превращался в масштаб цен. Технические трудности, вызываемые необходимостью определять точку отсчета для формирования цены, исчезают, как только государство закрепляет и впоследствии регулирует признанный масштаб цен. Например, в Российской империи после денежной реформы 1897 г. масштабом цен служил рубль, приравненный к 0,774234 г чистого золота. В Советском Союзе в 1950 г. золотое содержание рубля фиксировалось на уровне 0,222168 г чистого золота, а в 1961 г. золотое содержание рубля определялось на уровне 0, 987412 г чистого золота.

Со временем происходит отделение названия денежной меры, заключенной в монете, от меры весовой. Основными причинами этого являются:

§ глобализация экономики, расширение обращения иностранных денег;

§ «порча» денег государством.

Таким образом, сначала масштаб цен складывался стихийно: масштабом цен служили меры веса денежного металла. Позднее признанный масштаб иен закрепляется государством, становится официальным. Официальным масштабом цен служили меры веса денежного металла. По мере демонетизации золота и отрыва его официальной цены от рыночной официальный масштаб цен все больше превращался в категорию формального порядка.

В результате отмены членами Международного валютного фонда (МВФ) на Ямайской конференции 1976 г. фиксации золотого содержания денежных единиц золотой масштаб цен был заменен бумажно-денежным. Россия отменила официально установленное золотое содержание рубля в 1992 г., став аденом МВФ.

В настоящее время при функционировании кредитных денег масштаб цен по-прежнему устанавливается государством. В качестве официального масштаба цен, как и раньше, служит денежная единица страны (рубль, доллар, иена), однако теперь она не приравнивается к золоту. В каждой стране действует собственный масштаб цен, государство может изменить установленный ранее масштаб цен, проведя денежную реформу. Так, в России масштаб цен был укрупнен в результате деноминации в 1998 г.

Современные денежные масштабы совершенно условны, они служат для ведения счета и держатся на всеобщем признании, регулируемом не экономическими, а правовыми законами.

При обращении бумажных и кредитных денег принцип применения их в качестве меры стоимости изменяется. Она зависит, во- первых, ог ликвидности, потенциальной стоимости товаров, которые можно купить на денежные знаки стоимости, во-вторых, от совокупного предложения бумажных и кредитных денег. Цена одного товара соотносится не со стоимостью золота, а с совокупной товарной массой.

Деньги в качестве масштаба цен служат тем лучше, чем продолжительнее они сохраняют свое назначение неизменным. Это является важнейшей задачей организации денежной системы любой страны.

В современной рыночной экономике деньги как мера стоимости используются прежде всего для измерения и сравнения ценности товаров и услуг. Оценка товаров через их стоимостное состояние происходит с помощью мысленно представляемыхидеальных денег, т.е. деньги выполняют функцию мерила — путем определения цены.

Однако не деньги делают товары соизмеримыми, а общественно необходимый труд, затраченный на производство товаров, создает условия их выравнивания. Все товары выступают продуктами общественно необходимою груда, поэтомудействительные деньги(серебро и золото), обладающие стоимостью, могут стать мерой их стоимости. При этом измерение стоимости товаров деньгами происходит идеально, т.е. у товаровладельца не обязательно должны быть наличные деньги. Стоимость товара, выраженная в деньгах, называетсяценой. Она определяется общественно необходимыми затратами труда на его производство и реализацию. В основе цен и их движения лежитзакон стоимости. Цена товара формируется на рынке, и при равенстве спроса и предложения на товары она зависит от стоимости товара и стоимости денег. При функционировании действительных денег цены на товары прямо пропорциональны стоимости этих товаров и обратно пропорциональны стоимости денег. В связи с несоответствием спроса и предложения на рынке цена товара неизбежно отклоняется от его стоимости.

При золотом стандарте цены зависели от стоимости товара, поскольку стоимость денег (золота) была относительно постоянной. При бумажно-денежной и банкнотной системах цены на товары выражаются в знаках стоимости, не обладающих собственной стоимостью, поэтому они не могут точно отражать ценность товаров. Отсюда вытекают различия в ценах одного и того же товара, что затрудняет принятие товаропроизводителем правильных решений о производстве товаров.

28 функции денег: средства образования сокровищь,средства платежа,мировые деньги

. Функция денег как средства обращения.

При прямом товарообмене (товар на товар) купля и продажа совпадали во времени и разрыва между ними не было. Товарное обращение включает два самостоятельных акта, разделенных во времени и пространстве. Роль посредника, позволяющего преодолеть разрыв во времени и пространстве и обеспечить непрерывность процесса производства, выполняют деньги.

К особенностям денег как средства обращения следует отнести реальное присутствие денег в обращении и кратковременность их участия в обмене. В связи с этим функцию обращения могут выполнять неполноценные деньги – бумажные и кредитные.

3. Функция денег как средство накопления и сбережения. Деньги, обеспечивая их владельцу получение любого товара, становятся всеобщим воплощением общественного богатства. Так, у людей возникает стремление к их сбережению.

При металлическом обращении эта функция денег выполняла роль стихийного регулятора денежного оборота: лишние деньги уходили в сокровища, недостаток наполнялся из сокровищ.

В условиях расширенного товарного воспроизводства аккумуляция (т.е. накопление и сбережение) временно свободных денежных средств является необходимым условием грузооборота капитала. Создание денежных резервов сглаживает неравномерность и особенности хозяйственной жизни.

В масштабе государства требовалось создание золотого запаса. В связи с изъятием золота из обращения величина золотого запаса свидетельствует о богатстве страны и обеспечивает доверие резидентов и нерезидентов к национальной денежной единице.

4. Функция денег как средства платежа. Деньги в качестве средства платежа имеют специфическую, не связанную со встречным движением товаров схему движения (Т-ДО-Т): товар – срочное долговое обязательство – деньги.

5. Функция мировых денег. В роли мировых деньги функционируют как всеобщее платежное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщая материализация общественного богатства.

Мировыми деньгами выступало золото как средство регулирования платежного баланса и кредитные деньги отдельных государств, разменные на золото: в основном доллар США и английский фунт стерлингов.

Разновидности денег

1. Действительные деньги (выражены золотом, серебром или другими драгоценными металлами) — это деньги, номинал которых соответствует реальной стоимости, то есть стоимости металла, из которого они изготовлены.

2. Сейчас все современные денежные системы основываются на фиатных деньгах (то есть знаках стоимости, заместителях реальных денег). Но исторически выделяют четыре основных вида денег: товарные, обеспеченные, фиатные и кредитные.

Сушность ценных бумаг

Ценные бумаги представляют собой денежные документы, удостове-ряющие право собственности на капитал или отношения займа владельца документа к лицу, выпустившему такой документ (эмитенту).

В качестве ценных бумаг признаются только те, которые отвечают следующим требованиям: обращаемость на рынке, доступность для гражданского оборота, стандартность и серийность, регулируемость и признание государством, ликвидность, рискованность, обязательность исполнения.

Ценная бумага — это форма существования капитала, отличная от его товарной, производительной и денежной форм, которая может переда-ваться вместо него самого, обращаться на рынке как товар и приносить доход.

Ценная бумага как объект рынка выполняет ряд функций:

· мобилизует денежные сбережения граждан и временно свободные финансовые ресурсы организаций для финансирования расходов бюджета;

· регулирует денежное обращение;

· является источником инвестиций для создания новых предприятий и развития уже существующих;

· выступает в виде кредитно-расчетного инструмента;

· перераспределяет денежные средства между отраслями и сферами экономики, между территориями и странами, между группами и слоями населения, между населением и государством и т. п.;

· выступает в качестве документа, свидетельствующего об инвести-ровании средств;

· предоставляет право на капитал;

· дает дополнительные права (кроме права на капитал), такие, как: право на участие в управлении (если цепная бумага — акция); право на соответствующую информацию;

· обеспечивает получение дохода на капитал и (или) возврат самого капитала и пр.

Виды акций

Акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция — это акция, предоставляющая право голоса ее владельцу на общем собрании акционерного общества, а также все другие права, о которых говорилось выше. Привилегированная акция — это обыкновенная акция, владелец которой вместо права голоса имеет право на получение фиксированного дивиденда и преимущественное по сравнению с владельцем обыкновенной акции право на часть имущества в случае ликвидации акционерного общества.

В случаях, предусмотренных законом, владелец привилегированной акции получает право голоса на общем собрании акционеров. Это касается ситуаций, при которых либо решается судьба акционерного общества, либо данное общество не выполняет своих обязательств по выплате фиксированного дивиденда.

«Золотая акция» как специфическая форма участия государства в акционерных обществах

«Золотая акция» — это специальное право, позволяющее органам государственного управления участвовать в работе акционерного общества и при необходимости блокировать принятие важнейших решений, касающихся:

§ внесения изменений и дополнений в устав акционерного общества;

§ его реорганизации или ликвидации;

§ его участия в других предприятиях или объединениях предприятий;

§ передачи в залог или аренду, продажи и отчуждения иными способами имущества, состав которого определяется планом приватизации предприятия.

Виды облигаций

Облигации можно классифицировать по любому их признаку: эмитенту, сроку обращения, типу дохода, конвертируемости, валюте (в том числе и по отношению к эмитенту; см. напр. еврооблигация), целям выпуска (см. напр. инфраструктурная облигация, военный заём), инвестиционной привлекательности и рейтингу (см. рейтинг облигаций).

По эмитентам[править | править вики-текст]

· Государственные облигации (англ. Government bonds) или суверенные облигации (англ. Sovereign bonds) — ценная бумага, эмитированная с целью покрытия бюджетного дефицита от имени правительства или местных органов власти, но обязательно гарантированная правительством.

· Муниципальные облигации (англ. Municipal bonds).

· Корпоративные облигации (англ. Corporate bonds).

По типу дохода[править | править вики-текст]

· Дисконтная облигация (англ. Zero Coupon Bond) — облигация, доходом по которой является дисконт (бескупонная облигация). Дисконтные облигации продаются по цене ниже номинала. Чем ближе дата погашения облигации, тем выше рыночная цена облигации. Примеры дисконтных облигаций — ГКО, БОБР.

· Облигация с фиксированной процентной ставкой (англ. Fixed Rate Bond; Fixed Income) — купонная облигация, доход по которой выплачивается по купонам с фиксированной процентной ставкой. Информация о купонах указывается в проспекте эмиссии облигации. К этому типу облигаций относятся ОФЗ, ОВГВЗ, большинство еврооблигаций.

· Облигация с плавающей процентной ставкой (англ. Floating Rate Note (FRN); Floater) — купонная облигация с переменной величиной купонной выплаты, размер которой привязан к определённым макроэкономическим показателям-ориентирам: к доходности государственных ценных бумаг, к ставкам межбанковских кредитов (LIBOR, EURIBOR, MOSPRIME) и т. п. Размер ставки по купонным выплатам регулярно пересчитывается: как правило, ежемесячно или каждые три месяца, и т. д.

По конвертируемости[править | править вики-текст]

· Конвертируемые облигации — долговой инструмент с фиксированной процентной ставкой, дающий держателю право обменять облигации и купоны на определённое число обыкновенных акций или других долговых инструментов данного эмитента по заранее оговоренной цене (цена конвертирования) и не раньше предварительно установленной даты. После конвертирования облигация прекращает существование, а вместе с ней и долговое обязательство эмитента. Конвертируемые облигации выпускают и правительства, и компании [3] .

· Корпоративные облигации (англ. Corporate bonds).

Функции денег

Сущность денег проявляется в их функциях. Деньги выполняют следующие пять функций: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги[3].

Функция денег как меры стоимости

В деньгах как всеобщем эквиваленте находит свое выражение стоимость всех товаров.

При золотом обращении масштаб цен предполагал установление денежной единицы, приравненной к определенному количеству золота (табл. 1.1).

Таблица 1.1. Весовое количество золота в денежной единице

СШАРоссия/СССР
ГодДоллар = граммов чистого золотаГодРубль = граммов чистого золота
19001,50463018970,774254
19340,88867119500,222168
19710,81851319610,987412

В Российской Федерации с 1992 г.

Золото вытеснено из внутреннего и внешнего оборота неразменными на золото бумажными и металлическими знаками стоимости (заместителями действительных денег). Определение покупательной способности денег в условиях плавающих курсов строится на основе так называемых потребительских корзин.

Мировой характер товарно-денежных отношений вызвал развитие функции денег как меры стоимости. В рыночной экономике все товары, работы, услуги, природные ресурсы, а также интеллектуальные способности людей к труду приобретают денежную форму стоимости.

Функция денег как средства обращения

При непосредственном товарообмене (Т—Т) (товар на товар) купля и продажа совпадают во времени и пространстве и разрыва между ними нет. Кроме того, должны совпасть и потребности двух обменивающихся друг с другом товаровладельцев. Товарно-денежное обращение (Т—Д—Т) включает два самостоятельных процесса, разделенных во времени и пространстве: 1) превращение товара в деньги — продажу (Т—Д) и 2) превращение денег в товар — куплю (Д—Т).

Деньги, функционируя в качестве средства обращения, играют роль посредника в обмене товаров, позволяют преодолеть временные и пространственные границы, которые характерны для непосредственного товарообмена: продать товар можно сегодня на одном рынке, а осуществить покупку — в другое время и на другом рынке.

Функцию денег как средства обращения могут выполнять неполноценные деньги — бумажные и кредитные. В современных условиях господствующее положение занимают кредитные деньги. Обслуживая промышленный, торговый и денежный капитал, кредитные деньги выступают средством обращения и средством платежа. В связи с этим формула обращения денег Т—Д—Т, характерная для простого товарного производства, принимает вид: Д—Т—Д. Поэтому в зарубежной экономической науке функцию денег средства обращения и функцию денег средства платежа объединяют в одну функцию — функцию средства обращения.

Функция денег как средства накопления

Деньги, являясь всеобщим эквивалентом, обеспечивают их владельцу получение любого товара, становятся воплощением общественного богатства, и у людей возникает стремление к их накоплению и сбережению.

Для выполнения функции денег как средства накопления деньги должны сохранять свою стоимость длительное время. Лучше всего для этой цели подходит золото, позволяющее обезопасить сбережения от обесценения. Золото, выполняя функцию средства накопления, выступало регулятором денежного оборота: лишние деньги уходили в сокровища, недостаток наполнялся из сокровища.

В настоящее время золото изъято из обращения, однако продолжает играть роль сокровища. В масштабе государства создается золотой запас. Величина золотого запаса свидетельствует о богатстве страны и обеспечивает доверие резидентов и нерезидентов к национальной денежной единице (табл. 1.2).

Таблица 1.2. Государственные золотые запасы1 (по состоянию на октябрь 2012 г.)

Место в миреСтранаЗапасы золота, т
1США8134
2Германия3395
3Италия2452
4Франция2435
5КНР1054
6Швейцария1040
7Россия937
8Япония765
9Нидерланды613
10Индия558

Отдельные физические лица также накапливают золото, покупая его на рынке в обмен на свою национальную денежную единицу.

При отсутствии золотого обращения и господстве знаков стоимости накапливаются и сберегаются заместители действительных денег, прежде всего бумажные деньги.

Функция денег как средства платежа

Деньги в качестве средства платежа имеют специфическую схему движения: (Т—ДО—Д), где Т — товар, ДО — долговое обязательство, Д — деньги. По такой схеме нет встречного движения денег и товара. Товары продаются не за наличные деньги, а с рассрочкой платежа. Погашение долгового обязательства является завершающим звеном в процессе купли-продажи.

Деньги в функции средства платежа осуществляют относительно самостоятельное движение до или после движения товара, составляют основу развития кредитных отношений, организации безналичных расчетов.

Как средство платежа деньги используются для погашения разного рода обязательств, возникающих при купле-продаже товаров в кредит, т. е. там, где денежное обращение предшествует переходу товаров от продавца к покупателю; по причине неодинаковой продолжительности периодов производства и обращения товаров, сезонного характера производства и сбыта отдельных товаров и др.

Разрыв между товаром и деньгами во времени создает опасность неплатежа должника товаровладельцу.

Функция мировых денег

Развитие международных экономических отношений и, прежде всего, мировой торговли привело к появлению мировых денег.

При золотом стандарте мировыми деньгами выступало золото. Национальные золотые монеты принимались в других странах по весу с учетом их износа и распространенной порчи монет. В качестве мировых денег использовались также кредитные деньги (банкноты) отдельных государств, разменные на золото.

Современные мировые деньги воплощают в себе следующие функции: интернациональная мера стоимости, всеобщее средство платежа, всеобщее средство накопления. Как интернациональная мера стоимости мировые деньги находят свое выражение в валюте цены контрактов. Как всеобщее средство платежа — в валюте платежа при погашении международных обязательств. В качестве средства накопления — в валюте формирования государственных и частных резервов. Функция средства обращения не типична для мировых денег, поскольку сделки на мировых рынках (товарных и финансовых) осуществляются не в наличных деньгах, а с использованием кредита, т. е. с отсрочкой платежа.

Нынешние мировые деньги — это национальные деньги ряда развитых стран. Свободное хождение на мировом рынке имеют американский доллар, английский фунт стерлингов, японская иена, евро (совместная валюта стран ЕЭС). В условиях глобализации процессов денежного обращения рассматривается возможность введения единой азиатской валюты, единой валюты государств зоны Персидского залива, единой валюты ряда африканских стран. Претендуют на использование в качестве мировых денег китайский юань и российский рубль.

Для преодоления противоречия между международным характером использования и национальной природой валют создаются особые финансовые инструменты.

Так, Международный валютный фонд выпустил счетную денежную единицу SDR (специальные права заимствования), предназначенную для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения резервов, расчетов по кредитам МВФ. SDR имеет только безналичную форму в виде записей на банковских счетах. Курс SDR определяется на основе валютной корзины.

Для стран — участниц Европейской валютной системы была введена условная счетная денежная единица ЭКЮ (безбумажная денежная единица в виде записей на счетах в центральных банках стран-членов). С 1 января 1999 г. ЭКЮ прекратила свое существование и все активы, выраженные в ЭКЮ были пересчитаны 1 : 1 в евро.

Функция мировых денег

Функции денег. Деньги выполняют пять функций: меры стоимости; средства обраще­ния, средства платежа; средства образования сокровищ

Деньги выполняют пять функций: меры стоимости; средства обраще­ния, средства платежа; средства образования сокровищ, накоплений и сбережений; мировых денег.

Функция денег как меры стоимости. Деньги, выполняя функцию меры стоимости, выступают в качестве внешней вещной меры труда. Иначе говоря, суть данной функции заклю­чается в измерении и выражении труда, заключенного в товаре. Приравнивание товаров к деньгам дает качественно одинаковое выражение их стоимости, в котором и осуществляется их количественное соизмерение посредством функции денег как меры стоимости. Использование денег в этой функции позволяет организовывать учет затрат труда, т.е. определять себестоимость производимой продукции и на данной основе рентабельность и цены. Цена товара выступает формой прояв­ления его стоимости.

Цена товара определяется условиями не только производства, но и обмена данного товара. Следовательно, возможность количественного несовпадения между ценой и величиной стоимости заключена уже в са­мой форме цены. Более того, совпадение является исключением. Цены товаров постоянно колеблются вокруг стоимости в зависимости от со­отношения спроса и предложения, они могут подниматься выше стоимос­ти и падать ниже нее. Такое движение цен неизбежно в условиях ры­ночной экономики, поэтому цена выступает в качестве своеобразного механизма уравновешивания спроса и предложения на тот или иной то­вар.

На стадии формирования товарных отношений деньги сыграли роль средства, приравнивающего к деньгам другие товары, сделав их соиз­меримыми не просто как продукты человеческого труда, а как части одного и того же денежного материала – золота или серебра. В ре­зультате товары стали относиться друг к другу в постоянной пропор­ции, т.е. возник масштаб цен как определенный вес золота или сереб­ра, фиксированный в качестве единицы измерения. В ходе развития ме­новых отношений государства для сравнения цен стали устанавливать в законодательном порядке масштаб цен, т.е. количество золота или серебра, принятое в стране за денежную единицу. Когда впервые стали чеканиться монеты, масштаб цен совпадал с весовым количеством того металла, который в то время функционировал в качестве денег, что нашло отражение в названиях некоторых денежных единиц (например, фунт стерлингов представлял собой фунт серебра). В ходе историчес­кого развития масштаб цен обособился от весового содержания монет. Это было связано с порчей монет, их снашиванием, с переходом от ме­нее ценных к более ценным металлам, выполняющим денежные функции (например, от серебра к золоту). Государства стали фиксировать в законодательном порядке золотое содержание своих денежных единиц. Так, в США в 1900 г. золотое содержание доллара зафиксировано в размере 1,50463 г чистого золота. В дальнейшем в результате деваль­ваций доллара оно снижалось трижды: в 1934 г.- до 0,889 г, в декаб­ре 1971 г.- до 0,818 г и в феврале 1973 г.- до 0,737 г. Золотое со­держание советского рубля впервые было установлено в 1922 г. с выпуском в обращение червонца. С 1922 по 1961 г. золотое содержание рубля изменялось дважды – в 1937 и 1950 гг. С 1 января 1961 г. зо­лотое содержание рубля зафиксировано в размере 0,987412 г чистого золота. Законом РФ “О денежной системе Российской Федерации”, введенным в действие с 1 июля 1922 г., предусмотрено (ст.4), что офи­циальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценны­ми металлами не устанавливается. Данное положение было предусмотрено и Федеральным законом
“О Центральном банке Российской Федерации (Банка России)”, принятом Государственной Думой 12 апреля 1995 г. (ст. 28).

В результате валютной реформы 1976-1978 гг. официальная цена золота, золотые паритеты и золотое содержание денежных единиц отме­нены. В связи с этим официальный масштаб цен в прежнем понимании потерял экономический смысл. Фактический масштаб цен складывается в условиях рыночной экономики стихийно, в процессе установления мено­вых пропорций между товарами посредством цен.

Важная особенность функции денег как меры стоимости заключается в том, что они ее выполняют как мысленно представляемые, или идеальные, деньги.

Для правильного выполнения деньгами функции меры стоимости не­обходимы определенные условия: устойчивость денег; соблюдение ос­новных экономических пропорций, обеспечивающих оптимальное развитие экономики (пропорций между накоплением и потреблением, между отрас­лями хозяйства и т.д.).

Деньги как средство обращения. Деньги в данной функции выступают в качестве посредника в обмене товаров. Товарный обмен первоначально осуществлялся в форме непосредственного обмена товара на товар (Т-Т). Появление денег означало изменение формы обмена: товар сначала продается за деньги, а затем на вырученные деньги товаропроизводитель покупает необходимые ему товары (Т-Д-Т).

В товарном обращении, где деньги играют роль посредника, акты купли-продажи обособляются, становятся самостоятельными, не совпадают во времени и в пространстве. Деньги как средство обращения преодолевают индивидуальные, времепнные и пространственные границы непосредственного обмена (Т-Т).

В отличие товаров, которые, реализовав свою стоимость, уходят из сферы обращения, деньги в качестве средства обращения всегда находятся в ней, непрерывно обслуживая акты обмена товарами. Движение товаров при этом является исходным, движение денег – производным, но вместе с тем необходимым. Причем происходит одновременное перемещение товара и денег, только в обратных друг другу направлениях: товара – от продавца к покупателю, денег – от покупателя к продавцу. И акт передачи товара покупателю совпадает с актом передачи денег продавцу товара, т.е. движение товара и денег совпадает во времени и в пространстве.

Особенность функции денег как средства обращения заключается в том, что, во-первых, эту функцию выполняют реальные деньги; во-вторых, поскольку в данной функции деньги выступают как мимолетный посредник при обмене товаров, возникает возможность замены денежного товара знаками стоимости (бумажными и кредитными деньгами).

В условиях демонетизации золота функцию средства обращения во всех странах выполняют бумажные деньги в широком смысле слова. В США эту функцию выполняют монеты, бумажные деньги и чековые депозиты (вклады до востребования). При этом срок годности монет не превышает 15 лет, бумажная купюра живет не более 18 мес. В России данную функцию выполняют монеты и находящиеся в обращении билеты Центрального банка России.

Читайте также:  Девальвация национальных валют, старая и новая мировые системы

О правильном функционировании денег как средства платежа можно судить по тому, насколько беспрепятственно совершается процесс превращения товаров в деньги и денег в товары. Для этого необходимы определенные условия: устойчивость денег; наличие соответствия между объемом денежного предложения и объемом товаров; определенное соотношение между структурой спроса и структурой предложения товаров; правильная организация торговли, нормальное функционирование самого денежного обращения.

Деньги как средство платежа.Движение денег не обязательно может совершаться одновременно с движением товара. Деньги представляют собой самостоятельную форму меновой стоимости, поэтому их движение может осуществляться раньше или позже движения товаров либо вообще быть не связанным с этим движением. Платежным средством в товарном обращении деньги становятся в тех случаях, когда товар покупается без его немедленной оплаты в данный момент либо когда платеж между покупателем и продавцом товара осуществляется с помощью посредника.

В первом случае возникает особая форма реализации товара – в кредит. В результате такой сделки один товаропроизводитель становится кредитором, другой – должником. Последний, получив товар, дает письменное долговое обязательство (обычно вексель), удостоверяющее, что он (покупатель) обязуется в определенный срок уплатить денежную сумму. При погашении долгового обязательства деньги и выполняют функцию средства платежа.

Во втором случае, когда платеж между покупателем и продавцом товара осуществляется через посредника, в роли которого обычно выступают кредитные учреждения, это приводит тоже к разрыву во времени и пространстве между движением денег и движением товара, что и является характерной чертой функционирования денег в качестве платежного средства в товарном обращении.

Деньги широко функционируют как средство платежа также и вне сферы товарного обращения, при обслуживании платежей нетоварного характера. К нетоварным платежам относятся: обязательства по оплате труда, налоговые и аналогичные им обязательства, долговые обязательства по денежным ссудам, страховые обязательства, платежи, связанные с движением ценных бумаг и т.д.

Функция денег как средства платежа обусловливает возникновение кредитных денег.

О правильности выполнения деньгами функции средства платежа можно судить по тому, соответствует ли номинальная сумма платежа реальной ее величине и соблюдается ли срок платежа. Для правильного функционирования денег как средства платежа необходимы следующие условия: устойчивость денег; соблюдение основных экономических пропорций в народном хозяйстве, обеспечивающих нормальный кругооборот доходов всех субъектов экономической системы; нормальное функционирование финансово-кредитной системы.

Деньги как средство образования сокровищ, накоплений и сбережений.Деньги могут покидать сферу обращения и накапливаться как таковые, т.е. деньги в данной функции позволяют сохранять стоимость в ее всеобщей форме, в которой они всегда готовы вступить в сферу обращения либо в качестве покупательного, либо платежного средства. Деньги как средство обращения сокровищ, накоплений и сбережений могут быть особого рода активом, обеспечивающим покупательную способность его владельцу в будущем. В принципе, любой актив может служить до некоторой степени средством накопления. Люди могут хранить свое богатство в виде драгоценностей, произведений искусства, недвижимости, акций, облигаций и т.д. Однако деньги больше подходят для этих целей, поскольку им присуще такое свойство, как ликвидность. Ликвидным называется такой актив, который может быть использован как покупательное или платежное средство (или легко превращен в него) и имеет фиксированную номинальную стоимость. Деньги обладают совершенной ликвидностью. Всем же остальным видам активов ликвидность присуща лишь в большей или меньшей степени.

В качестве сокровища могут выступать лишь полноценные металлические деньги, которые имеют собственную стоимость. Сокровище в условиях обращения металлических полноценных денег выполняло роль стихийного регулятора денежного обращения. При нехватке денег в обращении их количество пополнялось за счет уменьшения сокровища, и, наоборот, часть денег, ставшая излишней в сфере обращения, превращалась в сокровище. Сокровище при этом являлось приводным и отводным каналом для увеличения или уменьшения денежной массы в обращении.

В современных условиях функция денег как сокровища имеет следующие особенности. Она перестала выполнять роль стихийного регулятора денежной массы в обращении. Это связано с тем, что при обращении неразменных на золото знаков стоимости золото не может автоматически перейти из сокровища в обращение и обратно, как было при обращении полноценных денег. Однако золото даже в условиях его демонетизации продолжает выполнять функцию сокровища как государственного, так и индивидуального. Оно является важным компонентом официальных резервов стран. В 1980 г. в государственных золотых запасах капиталистических и развивающихся стран находилось свыше 35 тыс. т золота, это примерно составляет объем 30-летней его добычи. Наиболее значительный государственный золотой запас сосредоточен в США и странах Западной Европы. Существенно увеличился золотой запас Японии. Накопления у частных тезавраторов в виде золотых слитков, монет и медалей оцениваются примерно в 25 тыс. т. Самые большие частные тезаврации золота имеются во Франции и Индии.

Бумажные и кредитные деньги, ныне обслуживающие сферу обращения, по своей природе не могут быть сокровищем, поскольку не имеют собственной стоимости. Но обладая меновой стоимостью, современные деньги выполняют функцию средства накоплений и сбережений. Указанную функцию деньги осуществляют в процессе расширенного воспроизводства, когда нужно накопить необходимую для капитализации определенную денежную сумму. Накопление капитала в виде современных денег требуется и в движении оборотного капитала, когда образуется разрыв в продаже готовой продукции и покупке новой партии сырья, материалов и т.д. Денежные накопления предприятий или фирм, необходимые для нормального кругооборота их капитала, выражаются в накоплении денежных средств на счетах в кредитных учреждениях или в виде ценных бумаг. Государство имеет накопление в виде средств бюджета и других специальных фондов, имеющих общегосударственное значение (пенсионный фонд, фонд социального страхования и др.). Население имеет сбережения в виде накопления наличных денег либо в виде вкладов в кредитных учреждениях и приобретения ценных бумаг. В современных условиях ценные бумаги являются резервуаром, в который стекаются денежные накопления и сбережения и из которого они извлекаются в случае необходимости.

Для правильного выполнения деньгами данной функции особое значение имеет устойчивость денег. В периоды высокой инфляции деньги как средство накопления теряют свою привлекательность, несмотря на их высокую ликвидность. В условиях гиперинфляции население обычно покупает иностранную валюту и хранит в ней свои сбережения.

Функция мировых денег.Развитие товарного производства на основе международного разделения труда явилось материальной предпосылкой появления данной функции денег. В мировом обороте деньги функционируют в трех формах: всеобщего покупательного средства; всеобщего платежного средства; материализации общественного богатства. В первой форме мировые деньги используются при прямой покупке товаров за границей и оплате их наличными. В качестве международного платежного средства деньги выступают при расчетах по погашению сальдо платежного баланса. В качестве материализации общественного богатства деньги выступают при платежах, не связанных с товарным обращением, например, при уплате контрибуций, репараций или предоставлении займов. В современных условиях в связи с ростом международной торговли деньги во все более широком масштабе выступают в качестве международного платежного средства. Наряду с этим в связи с увеличением вывоза капитала расширяется назначение мировых денег как всеобщего воплощения общественного богатства и средства его перемещения из одних стран в другие.

На мировом рынке деньги сбрасывали, по выражению К. Маркса, “национальные мундиры” и выступали в форме слитков благородных металлов. Поэтому деньги в качестве сокровища являлись также резервным фондом мировых денег. Парижским соглашением 1867 г. единственной формой мировых денег признано золото. Однако в связи с ростом международного оборота и ограниченностью золотых запасов на определенном этапе стала наблюдаться нехватка золота. Недостаток золота определялся и искусственно заниженной официальной ценой золота, установленной Международным валютным фондом (сначала 35 долл. за тройскую унцию – 31,1 г., затем 42,22 долл.). Это послужило одной из причин того, что в качестве платежного, покупательного и резервного средств в международном обороте с 1944 г., по Бреттон-Вудскому соглашению, стали функционировать доллар США и английский фунт стерлингов. Позже в международном обороте стали использоваться и другие валюты ведущих капиталистических стран.

Внедрение в международный оборот национальных валют значительно осложнило функционирование денег в качестве мировых, поскольку они (национальные валюты) подвержены обесценению.

В целях увеличения международной ликвидности и замены национальных валют с 1960-х гг. разрабатываются проекты выпуска мировых кредитных денег. МВФ утвердил план создания подобных мировых кредитных денег – специальных прав заимствования (СДР). СДР – это эмитируемые Международным валютным фондом платежные средства, предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов стран и расчетов с МВФ, соизмерения стоимости национальных валют. Эмиссия СДР проводилась с 1970 г. в небольших размерах, поэтому доля СДР в международных активах составляет ныне всего 2,5%. Первоначально в 1970 г. в единице СДР было установлено твердо фиксированное золотое содержание, которое соответствовало золотому содержанию американского доллара – 0,888671 г. Впоследствии, в связи с юридическим оформлением процесса демонетизации золота, золотое содержание СДР перестало фиксироваться. Стоимость единицы СДР стала определяться на основе средневзвешенного курса сначала 16 валют ведущих капиталистических стран, а с 1 января 1981 г. на основе 5 валют. С 1 января 1991 г. действует “корзина” СДР, в которой предусмотрены доли следующих валют: доллар США – 40%, немецкая марка – 21%, японская иена – 17% французский франк и английский фунт стерлингов – по 11%.

Страны – члены Европейской валютной системы (ЕВС) до 1999 г. использовали для расчетов региональную международную денежную единицу – ЭКЮ. Эмиссия ЭКЮ имела золотое обеспечение за счет объединения 20% официальных золотых резервов стран – участниц ЕВС. Стоимость ЭКЮ, как и СДР, определялась методом “корзины” из валют стран – участниц ЕВС. Наибольшая доля в “корзине” приходится на немецкую марку, французский франк, бельгийский франк. С 1999 г. страны ЕС используют для расчетов единую валюту – евро.

Несмотря на процесс демонетизации, т.е. утраты денежных функций, золото остается в настоящее время одним из главных резервных средств в международном обороте. После отмены в 1976 г. официальной цены золота была произведена капиталистическими странами переоценка их золотых запасов по рыночной цене. В связи с этим роль золота в составе резервов международных платежных средств резко возросла. Ныне на его долю приходится более 20% всех золотовалютных резервов капиталистических стран.

Бумажные и кредитные деньги, ныне обслуживающие сферу обращения, по своей природе не могут быть сокровищем, поскольку не имеют собственной стоимости. Но обладая меновой стоимостью, современные деньги выполняют функцию средства накоплений и сбережений. Указанную функцию деньги осуществляют в процессе расширенного воспроизводства, когда нужно накопить необходимую для капитализации определенную денежную сумму. Накопление капитала в виде современных денег требуется и в движении оборотного капитала, когда образуется разрыв в продаже готовой продукции и покупке новой партии сырья, материалов и т.д. Денежные накопления предприятий или фирм, необходимые для нормального кругооборота их капитала, выражаются в накоплении денежных средств на счетах в кредитных учреждениях или в виде ценных бумаг. Государство имеет накопление в виде средств бюджета и других специальных фондов, имеющих общегосударственное значение (пенсионный фонд, фонд социального страхования и др.). Население имеет сбережения в виде накопления наличных денег либо в виде вкладов в кредитных учреждениях и приобретения ценных бумаг. В современных условиях ценные бумаги являются резервуаром, в который стекаются денежные накопления и сбережения и из которого они извлекаются в случае необходимости.

Доклад на тему «Деньги — как мера стоимости»

Функция денег — это определенное действие или «работа» денег относительно обслуживания движения стоимости в процессе общественного воспроизведения.

Первая и наиболее важная функция денег — функция меры стоимости.

Мера стоимости — это функция, в которой деньги обеспечивают выражение и измерение стоимости товаров, предоставляя ей форму цены. Данную функцию выполняют идеальные деньги, т. е. мысленно представляемые, а не реальные, находящиеся в руках продавцов и покупателей.

Существует два основных подхода к выполнению деньгами функции меры стоимости.

Согласно первому подходу сами деньги имеют внутреннюю стоимость и поэтому представляют ценность, стоимость других товаров. Наиболее полно функция меры стоимости полноценных денег изложена в «Капитале» Маркса. Для марксисткой теории значение имеет функционирование денег в форме товара, обладающего собственной ценностью. Определение стоимости товара путем сравнения его с некоторым количеством денег есть выявление той одинаковой величины труда, которая затрачивается на производство данного товара и количества товара, выполняющего роль денег. Поэтому строго в рамках теории Маркса, деньги- непременно товар, причем особенный товар, представляющий таким образом адекватное бытие меновой стоимости (пропорция, в которой один товар обменивается на другой) всех товаров, или меновая стоимость товаров в качестве особенного выделенного товара и есть . Этот подход господствовал в теориях денег, пока в обращении реально находились золотые и серебряные деньги. С трудностями данная теория столкнулась, когда полноценные деньги были заменены на неполноценные. Стало непонятно , какую именно внутреннюю стоимость имеют деньги.

Второй подход основан на том, что внутренней стоимости у денег нет, они выступают как некий общий знаменатель (так называемые счетные деньги), с помощью которого выражается соотношение цен различных товаров. (например: 1- рубль это условная единица стоимости, которая в 15 раз ниже стоимости хлеба,именно поэтому цена булки хлеба -15 руб, и в 30 раз ниже стоимости 1л молока,именно поэтому цена 1л молока – 30руб.)

Внутренней стоимостью обладают лишь товары, а деньги позволяют сравнивать, соизмерять их внутреннюю стоимость. (на этом примере соизмерение показывает, что литр молока в 2 раза дороже булки хлеба)

Внимание!

Если вам нужна помощь с академической работой, то рекомендуем обратиться к профессионалам. Более 70 000 экспертов готовы помочь вам прямо сейчас.

Счётные деньги, наименования национальных денежных единиц (доллары, фунты, марки, рубли и т. д.), выступающих в качестве общественно признанных форм идеального выражения цен товаров и услуг, величины долговых обязательств, курсов ценных бумаг и т. д.

С функцией меры стоимости связано свойство денег служить масштабом цен.

Так, цена хлеба и цена молока могут быть выражены в более дорогих или более дешевых единицах измерения (1руб. за 1 булку хлеба и 2 рубля за 1литр молока) или (100 рублей за булку хлеба и 200 рублей за 1литр молока). Однако соотношение между ценами этих товаров остается неизменным.

Масштаб цен — т.е. национальная мера стоимости — средство выражения стоимости в денежных единицах, техническая функция денег.

Масштаб цен не является раз и навсегда заданной величиной. Его постепенное изменение возможно в процессе инфляции, мгновенное изменение – при проведении денежных реформ, девальвации(применяется для ситуаций официального снижения курса национальной валюты по отношению к твёрдым валютам в системах с фиксированным курсом валюты) и — при деноминации(изменение нарицательной стоимости денежных знаков с целью стабилизации валюты после гиперинфляции и упрощения расчётов. В ходе деноминации происходит обмен старых денежных знаков на новые) (1961 денежные знаки обменивалмсь 10:1, в 1998 1:1000).

Масштабом цен при металлическом обращении является весовое количество денежного металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее дня измерения цен всех других товаров. Деньги как масштаб цен устанавливаются государством и выступают как фиксированное весовое количество металла, изменяющееся со стоимостью этого металла. Первоначально весовое содержание денежной единицы совпадало с масштабом цен. Так, английский фунт стерлингов в прошлом весил фунт серебра. Именно масштаб цен сделал ненужной такую операцию, как взвешивание денег. В современной денежной системе масштаб цен является главной составной частью функции меры стоимости.

При золотом обращении масштаб цен предполагал установление денежной единицы, приравненной к определенному количеству золота. В XX в. наблюдается снижение покупательной способности денег, что выразилось в уменьшении количества золота в денежной единице. Сегодня официальный масштаб цен складывается стихийно в процессе рыночного обмена путем соизмерения стоимости товаров посредством цены. В России с 1992 г. официальное соотношение рубля и золота не предусмотрено. Золото утратило функции денег, вытеснено из внутреннего и внешнего оборота неразменными кредитными деньгами.

Деньги в данной функции используются для контроля за мерой труда и потребления через сопоставление плановых и фактических затрат труда, финансовой и хозяйственной деятельностью организаций независимо от формы собственности. Во всех случаях, когда учитываются затраты труда, составляются, планируются стоимостные показатели, деньги выполняют функцию меры стоимости. Учет и оценка в денежном исчислении являются обязательной предпосылкой ведения статистики, бухгалтерского учета, национальных счетов в целом. Особенность выполнения деньгами рассматриваемой функции состоит в том, что деньги используются идеально, как мысленно представленные деньги, поскольку для учета затрат труда, их контроля и планирования нет необходимости иметь золото или реальные деньги.

Для того чтобы деньги в функции меры стоимости служили ориентирами принятия рациональных экономических решений, необходимо соблюдать определенные общеэкономические условия:

1. Процесс ценообразования должен носить рыночный характер.

2. Сами деньги должны быть достаточно устойчивыми.

В России наблюдается явление, получившее название долларизации экономики, для которого характерно следующее: ряд функций денег выполняет не законное платежное средство – рубль, а иностранная денежная единица – доллар. В условиях долларизации российской экономики цены в условных единицах (своеобразный псевдоним доллара) устанавливаются на товары и услуги с длительными сроками поставки, дорогостоящие товары и импортные товары. В связи с наблюдающимся падением курса доллара к евро условные единицы стали и псевдонимом евро.

Нужна работа? Есть решение!

Более 70 000 экспертов: преподавателей и доцентов вузов готовы помочь вам в написании работы прямо сейчас.

Что касается функции денег как мера стоимости, можно отметить следующее:

– несмотря на происходящие существенные изменения в экономическом развитии стран, смену общественного строя, моделей экономического развития, модификацию форм и видов денег, функция денег как меры стоимости, несомненно, сохраняется и имеет первостепенное значение как для выполнения деньгами прочих функций, так и для функционирования экономической системы в целом;

– функция денег как меры стоимости эволюционирует одновременно с эволюцией форм и видов денег, выступая сегодня, скорее, как функция счетных денег, масштаб цен;

– в связи с эволюцией форм и видов денег функция денег как меры стоимости в своем первоначальном виде в большей степени отражает товарное происхождение денег, помогая раскрыть специфику денег как экономической категории;

– роль денег в функции меры стоимости (масштаба цен, счетных денег) проявляется, прежде всего, в результатах их участия в процессе установления цены товара. Применение денег позволяет сопоставить выручку от реализации продукции (отдельных ее видов) с издержками на ее производство, сопоставить выгодность изготовления каждого вида продукции. Тем самым деньги используются для контроля за мерой труда и потребления через сопоставление плановых и фактических затрат труда (живого и овеществленного), контроля за финансовой и хозяйственной деятельностью предприятий и организаций независимо от формы собственности. Поэтому механизм ценообразования в условиях рынка должен давать возможность снижать издержки производства и повышать его эффективность.

Существует два основных подхода к выполнению деньгами функции меры стоимости.

Шпаргалка по курсу: «деньги, кредит, банки» | Страница 2 | Онлайн-библиотека

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 37

Выбрать главу

Дальнейшее развитие этой теории пришлось на конец XIX– начало XX в. Наиболее известным представителем данной теории был немецкий экономист Г. Кнапп. По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство. Таким образом, при анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги.

Главной ошибкой номиналистов являлся отрыв бумажных денег от золота и стоимости товара, но они наделяли их «стоимостью», «покупательной силой» путем акта государственного законодательства.

Количественная теория денег. Основоположником данной теории был французский экономист Ж. Бо-ден. Дальнейшее развитие она получила в трудах англичан Д. Юма и Дж. Милля, а также француза Ш. Монтескье. Сторонники количественной теории видели в деньгах только средство обращения. Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены и определяется стоимость денег.

Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом И. Фишером, который отрицал трудовую стоимость и исходил из «покупательной силы денег».

Разновидностью количественной теории денег является монетаризм.

Монетаризм – экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики. Основоположником данной теории является М. Фридмен. В соответствии с монетаристской концепцией современные рыночные отношения представляют собой устойчивую, саморегулируемую систему, обеспечивающую экономическую эффективность.

4. ФУНКЦИЯ ДЕНЕГ КАК МЕРЫ СТОИМОСТИ

В этой функции деньги выступают в качестве внешней меры затрат общественно необходимого труда. Формой проявления денег как меры стоимости является ее цена. Приравнивая товары к определенной сумме денег, мы получаем возможность и количественно соизмерить величину стоимостей товаров.

Функция денег как меры стоимости имеет следующие особенности.

1. Эту функцию выполняют полноценные деньги.

2. Деньги выполняют функцию меры стоимости как идеальные (т. е. мысленно представляемые).

Эта функция характеризуется тем, что благодаря ей происходит:

– измерение затрат труда;

– денежная оценка стоимости товаров через механизм ценообразования;

– происходит перераспределение части национального дохода вследствие отклонения цен от стоимости. Функция денег как меры стоимости обслуживает производство, обращение, распределение совокупного общественного продукта. Осуществляются учет и планирование, а также происходит образование издержек производства. Кроме того, благодаря этой функции поддерживаются хозяйственные связи предприятий с другими предприятиями, со своими работниками, поскольку это совершается в стоимостной форме.

Использование денег в качестве всеобщего эквивалента означает, что цену любого товара достаточно выразить только через денежную единицу. Причем стоимость товара, выраженная в деньгах, называется ценой товара.

В основе цен товаров и их измерения лежит закон стоимости. Цена товара формируется на рынке, и при равенстве спроса и предложения на товары она зависит от стоимости товара и стоимости денег. При несоответствии спроса и предложения на рынке цена товара неизбежно отклоняется от его стоимости, что свидетельствует о перепроизводстве или недопроизводстве определенных товаров.

Для сравнения цен различных по стоимости товаров необходимо свести их к одному масштабу, т. е. выразить их в одинаковых денежных единицах. Масштабом цен при металлическом обращении называется весовое количество денежного металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее для измерения цен всех других товаров.

Цены товаров при обращении золотых монет и свободном рыночном ценообразовании изменялись прямо пропорционально стоимости товара и обратно пропорционально стоимости золота.

При обращении неразменных кредитных денег механизм действия функции меры стоимости изменяется и в этих условиях цена товаров формируется в зависимости не только от спроса и предложения на данный товар, но и от стоимости банкноты и количества банкнот в обращении.

Мера стоимостей – это экономическая функция денег, действие которой не зависит от воли государства. Масштаб цен носит юридический характер и служит выражением не стоимости, а цены товаров. Они взаимодействуют через масштаб цен, и мысленно представляемая цена товара (идеальная) как показатель его стоимости преобразуется в прейскурантную (или рыночную) цену, выраженную в национальных денежных единицах.

Условиями правильного выполнения деньгами функции меры стоимости являются:

– достаточный уровень развития рыночных отношений и конкуренции;

– наличие единства в ценообразовании в едином экономическом пространстве;

– устойчивость национальной денежной единицы.

5. ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ОБРАЩЕНИЯ

Развитие товарного обмена приводит к тому, что в него вклинивается посредник. В результате процесс обмена обретает вид Т – Д – Т. Таким образом, обмен распадается на два самостоятельных, одновременно совершаемых и дополняющих друг друга акта:

– товар вступает в сферу обращения, идет превращение товара в деньги путем его продажи Т – Д;

– совершается обратное превращение денег в товар, покупка на вырученные деньги полезного блага Д – Т. В результате товар уходит в сферу потребления. Появление посредника в обмене товаров преобразует его в товарное обращение.

Товарное обращение – обмен товаров посредством денег. При совершении товарной сделки деньги выполняют особую функцию средства обращения.

Движение товаров в сфере обращения – исходный и конечный пункт, движение денег носит подчиненный характер. В ходе товарного обращения происходит разрыв между покупкой и продажей товаров во времени, пространстве, индивидуальных действиях. Таким образом, эволюция товарного обмена в товарное обращение порождает возможность товарных кризисов, задержек в реализации.

Деньги в функции средства обращения имеют не только качественную, но и количественную определенность. Она зависит от ряда факторов:

– движения товарных цен;

– массы обращающихся товаров и количества заключаемых сделок;

– массы обращающихся денег;

– скорости обращения денег.

Как средство обращения (или обмена) деньги позволяют обществу избежать неудобств бартерного обмена. Деньги повсеместно и легко принимаются качестве средства платежа. Это социальное изобретение позволяет платить производителям особым товаром (деньгами), который в дальнейшем может быть использован для приобретения любого товара, имеющегося на рынке. Предоставляя удобный способ обмена товарами, деньги дают обществу возможность воспользоваться плодами региональной специализации и разделения труда в обществе. В отличие от первой функции, где товары идеально оцениваются в деньгах до начала их обращения, деньги при обращении товаров должны присутствовать реально. Особенностями денег как средства обращения являются их реальное присутствие в обращении и мимолетность их участия в обмене, в связи с этим функцию средства обращения выполняют и неполноценные деньги – бумажные и кредитные. В настоящее время господствующее положение в денежном обращении заняли кредитные деньги: векселя, банкноты, чеки, банковские кредитные карточки.

Основными чертами денег в функции средства обращения являются следующие:

1) акты «купли» и «продажи» могут обособляться друг от друга и быть самостоятельными;

2) акты могут не совпадать ни во времени, ни в пространстве;

3) акты могут выходить за рамки двух индивидуумов, т. е. могут появляться посредники.

Сферой функционирования денег как средства обращения является товарное обращение между товарными организациями и населением, а также группами населения.

Условия правильного обращения денег:

1) наличие соответствия между структурой спроса и структурой предложения;

2) правильная организация торговли и рекламы;

Условиями правильного выполнения деньгами функции меры стоимости являются:

3.1.3. Функция меры стоимости

функции меры стоимости деньги измеряют ценность или стоимость других товаров. Деньги позволяют выразить стоимость товаров (услуг) в терминах, известных каждому участнику товарообмена — в наци­ональных денежных единицах.

Величина стоимости конкретного товара — вопрос, относящий­ся в большей мере к теории цены, нежели к теории денег. Мы рас­смотрим его в следующей теме. В связи с функцией меры стоимо­сти нас интересует несколько иной аспект проблемы: не сколько и почему стоит данный товар, а как цены получают свое денеж­ное выражение? Существуют два основных конкурирующих под­хода к объяснению функции денег как меры стоимости.

Проблема внутренней стоимости денег

ервый подход исходит из того, что сами деньги имеют внутреннюю стоимость. В этом случае процесс установления де­нежных цен сводится к сравнению стоимости того или иного това­ра и стоимости денег. Скажем, известная русская поговорка «За морем телушка — полушка, да рубль — перевоз» должна быть в этом контексте расшифрована следующим образом: стоимость ус­луги по перевозке одной телки из-за моря равна стоимости сереб­ра, содержащегося в одном рубле.

Этот подход господствовал в экономической теории (а неко­торыми — но не всеми — марксистами разделяется и до сих пор), пока в обращении реально находились золотые и серебряные день­ги либо их заместители — бумажные денежные знаки, размен­ные на благородные металлы по первому требованию. Данная тео­рия столкнулась с трудностями, когда бумажные деньги перестали быть разменными на золото и утратили связь с ним (см. 3.2.1). Стало непонятно, какую именно внутреннюю сто­имость имеют деньги. Ведь очевидно, что, например, стоимость бумаги и краски, пошедших на изготовление 500-рублевой ку­пюры, много ниже стоимости тех товаров, которые на эту купю­ру можно купить.

Второй подход основывается на положении, что внутренней стоимости у денег нет, а они просто выступают как некоторый об­щий знаменатель (так называемые счетные деньги), с помощью ко­торого удобно выражать соотношение цен товаров между собой. Так, 1 рубль — это некая условная единица стоимости, которая в 3 раза ниже стоимости батона хлеба (именно поэтому цена последне­го — 3 руб.) и в 21 раз меньше стоимости бутылки подсолнечного масла (стоящей 21 руб.). Подлинными стоимостями обладают лишь товары, а деньги — просто удобный инструмент, позволяющий сравнивать их (в нашем примере, в частности, показывающий, что масло в 7 раз дороже хлеба). В настоящее время данный подход является более распространенным.

Читайте также:  Деньги как объект буржуазной апологетики: критика капитализма

ункция меры стоимости, как и всякое измерение, требует количественной оп­ределенности, а следовательно, и выбора единиц измерения. По­ этому с функцией меры стоимости связано свойство денег служить масштабом цен. Так, и цена хлеба, и цена масла могут быть выражены в разных единицах, более «дорогих» или более «дешевых» деньгах, т.е. в разном масштабе. Соотношение между ценами от изменения масштаба не изменится. Масштаб цен — это своего рода технический элемент, который формируется в различных национальных экономиках по-разному. Например, перевод одной наци­ональной валюты в другую означает в первую очередь переход из одного масштаба цен в другой.

Масштаб цен не является раз и навсегда заданной величиной. Его постепенное изменение может происходить в ходе инфляции, если она идет относительно равномерно во всех секторах экономи­ки. Покупательная способность денег (так сказать, единица изме­рения всех товарных цен) в этих условиях падает, а сами цены соот­ветственно растут без изменения пропорций между собой.

Наиболее ярким примером мгновенного изменения масштаба цен является деноминация — государственное мероприятие по изъятию из обращения одних денежных единиц и введения дру­гих, имеющих иную покупательную способность. Цены товаров и услуг в случае деноминации пересчитываются пропорционально изменению покупательной способности денег.

ИЗ РОССИЙСКОЙ ПРАКТИКИ: Деноминация рубля 1997-1998 гг.

На рубеже 1997—1998 гг. в России была проведена деноминация рубля. В обращение были выпущены деньги нового образца, причем была установлена пропорция: 1 новый рубль = 1000 старых рублей.

Соответственно были пересчитаны все цены. Скажем, стоивший 3000 ста­рых рублей батон хлеба стал стоить 3 новых рубля. В магазинах и киосках появи­лись двойные ценники с указаниями цены в старых и новых рублях.

Поскольку заработная плата изменялась в той же пропорции, что и все ос­тальные цены, население от деноминации не должно было ни выиграть, ни проиг-

рать. Очевидны и некоторые удобства перехода к новому масштабу цен: считать проще в рублях, а не в тысячах рублей. К тому же новые деньги должны были пси­хологически подчеркнуть конец эпохи обесценения рубля: на 1 «потяжелевший» рубль вновь стало возможным что-то купить. Приятную ностальгию вызывала и вновь введенная в обращение копейка.

Тем не менее накануне деноминации в обществе существовали опасения. Люди боялись подорожания отдельных товаров. Вспоминали, как во время пре­дыдущей деноминации в СССР в 1961 г. подорожали наиболее дешевые продук­ты. Скажем, коробок спичек как стоил в старых деньгах 1 копейку, так и сохранил эту цену в новых, а зарплата понизилась в 10 раз. Существовала и тревога по поводу возможности общего усиления инфляции. Считалось, что продавцам ста­нет легче незаметно повышать цены. Их изменение на 10-20 новых копеек не так бросается в глаза, как увеличение цен на 100-200 старых рублей.

И все же страхи в основном не оправдались. Деноминация мало повлияла на жизнь среднего гражданина, чего и следовало ожидать от такой технической меры, как изменение масштаба цен. Правда, остались сомнения в том, нужно ли было вообще ее проводить, нести расходы на выпуск новых денег, заниматься трудо­емким переписыванием ценников. Ведь победа над инфляцией — увы! — оказа­лась не столь надежной, как ожидалось. Уже в 1998 г. покупательная способность нового рубля упала вдвое.

авая количественную оценку всем стоимостным показателям, деньги в функции меры стоимости позволяют субъектам экономики принимать рациональные рыночные решения. Они ис­пользуются для контроля за финансовой и хозяйственной деятель­ностью предприятий и организаций независимо от формы соб­ственности. Во всех случаях, где учитываются, сопоставляются, планируются стоимостные показатели, деньги выполняют имен­но эту функцию.

ля того чтобы деньги в функции меры стоимости служили верными ориентира­ми для хозяйственной деятельности, долж­ны, однако, выполняться по меньшей мере два условия:

процесс ценообразования должен носить рыночный характер;

сами деньги должны обладать достаточной устойчивостью.

Действительно, если величина цены определяется не закона­ми рынка, а искусственно устанавливается и поддерживается на определенном уровне, она перестает служить основой рациональ­ных экономических решений.

Так, в социалистическую эпоху структура цен в СССР была сильно деформирована. Происходило это отчасти стихийно, по­скольку не существовало свободного рыночного ценообразования, конкуренции и т.п. В их отсутствие плановым органам, утверж­давшим в ту пору все цены, было сложно определить их верные размеры. Отчасти же цены сознательно завышались или занижа­лись для достижения определенных целей.

Например, цены на хлеб, медикаменты, общественный транс­порт, детские товары по социальным соображениям поддержива­лись на низком уровне. Делалось это с благими целями, но функ­ция денег как меры стоимости при этом нарушалась. В результате цены стимулировали нерациональное экономическое поведение. Так, из-за искусственной дешевизны хлеба крестьяне скупали его на корм скоту. Это обходилось им значительно дешевле, чем при­обретение комбикормов. Хотя действительные затраты на выпеч­ку хлеба из высокосортной муки были значительно выше. 2 января 1992 г. система государственного установления цен была отменена. Сво­бодное назначение цен производителями (либерализация цен) первоначально было распространено на 80% оптовых и 90% розничных цен, а к концу года охватило почти всю производимую в стране продукцию. Кроме общего повышения уровня цен (в течение 1992 г. — в 24 раза), либерализация вызвала изменение их структуры.

меры стоимости и

ак как в условиях либерализации ценовые пропорции стали устанавливаться рынком, произошло изменение привычных для со­ветской экономики соотношений цен на разные товары и услуги. По состоянию на начало 1998 г. «лидерами» роста цен были услуги транспорта (стоимость поездки на метро возросла в 60 тысяч раз), из продовольственных товаров наиболее резко подорожали молоч­ные продукты (примерно в 20 тысяч раз), тогда как цены на некото­рые другие товары повысились много слабее (так, бананы подоро­жали в 5 тысяч раз). Для потребителей это означало резкую психологическую встряску: трудно было понять, как стоимость двух поездок на трамвае может равняться цене килограмма тех же бана­нов (весной 1998 г. за то и другое в Москве платили 5—6 руб., тогда как в советское время две поездки на трамвае обошлись бы только в 6 копеек, а килограмм бананов — в 1 руб. 10 коп.).

гие виды сырья и энергоносителей). По-другому эту же мысль мож­но выразить так: в условиях либерализации цен деньги стали луч­ше справляться с функцией меры стоимости.

меры стоимости и

торое условие выполнения деньгами функции меры стоимости состоит в необ­ходимости их устойчивости. Если денеж­ная система страны подорвана инфляци­ей, и/или если происходят резкие изменения валютного курса национальной денежной единицы, то измерение стоимости това­ров в таких деньгах становится затруднительным.

В современной России, к сожалению, наблюдаются оба явления. Не случайно поэтому происходит долларизация экономики — ряд функций денег в этих условиях выполняет не рубль, а иностран­ная денежная единица — доллар. В функции меры стоимости дол­ларизация проявляет себя установлением долларовых (у.е.), а не рублевых цен на многие товары. Особенно часто долларовые цены в России устанавливается:

на товары и услуги с длительными сроками поставки и/или оп­латы (это служит гарантией от инфляции);

На дорогостоящие товары (накопление денег на их покупку из тех же инфляционных соображений обычно ведется в долла­рах);

на импортные товары в оптовой торговле (оптовики сами при­обретают их за доллары и потому стремятся при продаже в Рос­сии застраховать себя от возможного изменения курса).

Установление цен в долларах, даже если оплата ведется в руб­лях по текущему курсу, крайне отрицательно сказывается на субъектах экономики. Получая свои доходы в рублях, они при всех видах платежей, установленных (номинированных) в долларах, подвергаются валютному риску. Прибыльность или убыточность их операций попадает в зависимость от находящихся вне контро­ля данного предприятия событий. Это, в частности, с трагической остротой продемонстрировала девальвация 1998 г., разорившая множество фирм, чьи долги были выражены в долларах.

В то же время не следует забывать, что источником бед являет­ся не доллар как таковой, а неустойчивость рубля. Поэтому решить проблему с помощью простого запрета долларовых цен нельзя. Зримым подтверждением этого является широко распространен­ная в нашей стране практика установления цен в у.е. — условных единицах, которые в действительности оказываются псевдонимом того же доллара.

И все же страхи в основном не оправдались. Деноминация мало повлияла на жизнь среднего гражданина, чего и следовало ожидать от такой технической меры, как изменение масштаба цен. Правда, остались сомнения в том, нужно ли было вообще ее проводить, нести расходы на выпуск новых денег, заниматься трудо­емким переписыванием ценников. Ведь победа над инфляцией — увы! — оказа­лась не столь надежной, как ожидалось. Уже в 1998 г. покупательная способность нового рубля упала вдвое.

Функции денег как меры стоимости и средства обращения

Функции (от лат.functio – исполнение) характеризуют особенности использования денег. Их можно рассматривать как формы проявления сущности денег. Существует несколько подходов к определению денег. Одни экономисты выделяют три функции денег: средства обращения или обмена; средства измерения и сравнения стоимостей; средства сохранения (накопления) стоимости (накопительная функция).

Другие авторы выделяют четыре функции денег. В частности, К. Книис — немецкий экономист, один из основателей исторической школы, выделял следующие четыре функции денег: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа.

В отечественной экономической литературе принято выделять следующие экономические функции, выполняемые деньгами в развитом товарном хозяйстве:

§ мера стоимости (средство счета):

Первая функция денег состоит в том, чтобы стать средством выражения товарных цен. Для определения цены товара деньги приравниваются к его стоимости, формируя цену товара и выполняя функцию меры стоимости.

Цена — это денежное выражение стоимости товара. Цена любого товара может быть выражена в таком виде:

Товар А = х граммов денежного материала.

Цена товара зависит от свойств самого товара и цены денежного материала. С понижением цены на драгоценный металл цены товаров понижаются, с повышением цены на него — цены товаров возрастают. Поэтому открытие новых месторождений золота неоднократно приводило к мировым «революциям цен».

Поскольку определение цен — процесс идеальный, постольку для него могут быть использованы любые деньги: рубли, фунты стерлингов, доллары, евро, иены и т.д.

Так как функцию меры стоимости могут выражать различные денежные знаки, цена одного и того же товара может иметь многообразное выражение.

На ранних стадиях развития товарного обращения при каждой сделке необходимо было определять некоторую точку отсчета, единую меру для расчета иен, что вызывало большие неудобства. В процессе установления иен при металлическом денежном обращении возникает техническая возможность закрепления за некоторым количеством металла роли единицы измерения, своеобразного денежною эталона. Эталон путем деления на определенные части (гривны разрубались на рубли, рубли на копейки превращался в масштаб цен. Технические трудности, вызываемые необходимостью определять точку отсчета для формирования цены, исчезают, как только государство закрепляет и впоследствии регулирует признанный масштаб цен. Например, в Российской империи после денежной реформы 1897 г. масштабом цен служил рубль, приравненный к 0,774234 г чистого золота. В Советском Союзе в 1950 г. золотое содержание рубля фиксировалось на уровне 0,222168 г чистого золота, а в 1961 г. золотое содержание рубля определялось на уровне 0, 987412 г чистого золота.

Со временем происходит отделение названия денежной меры, заключенной в монете, от меры весовой. Основными причинами этого являются:

§ глобализация экономики, расширение обращения иностранных денег;

§ «порча» денег государством.

Таким образом, сначала масштаб цен складывался стихийно: масштабом цен служили меры веса денежного металла. Позднее признанный масштаб иен закрепляется государством, становится официальным. Официальным масштабом цен служили меры веса денежного металла. По мере демонетизации золота и отрыва его официальной цены от рыночной официальный масштаб цен все больше превращался в категорию формального порядка.

В результате отмены членами Международного валютного фонда (МВФ) на Ямайской конференции 1976 г. фиксации золотого содержания денежных единиц золотой масштаб цен был заменен бумажно-денежным. Россия отменила официально установленное золотое содержание рубля в 1992 г., став аденом МВФ.

В настоящее время при функционировании кредитных денег масштаб цен по-прежнему устанавливается государством. В качестве официального масштаба цен, как и раньше, служит денежная единица страны (рубль, доллар, иена), однако теперь она не приравнивается к золоту. В каждой стране действует собственный масштаб цен, государство может изменить установленный ранее масштаб цен, проведя денежную реформу. Так, в России масштаб цен был укрупнен в результате деноминации в 1998 г.

Современные денежные масштабы совершенно условны, они служат для ведения счета и держатся на всеобщем признании, регулируемом не экономическими, а правовыми законами.

При обращении бумажных и кредитных денег принцип применения их в качестве меры стоимости изменяется. Она зависит, во- первых, ог ликвидности, потенциальной стоимости товаров, которые можно купить на денежные знаки стоимости, во-вторых, от совокупного предложения бумажных и кредитных денег. Цена одного товара соотносится не со стоимостью золота, а с совокупной товарной массой.

Деньги в качестве масштаба цен служат тем лучше, чем продолжительнее они сохраняют свое назначение неизменным. Это является важнейшей задачей организации денежной системы любой страны.

В современной рыночной экономике деньги как мера стоимости используются прежде всего для измерения и сравнения ценности товаров и услуг. Оценка товаров через их стоимостное состояние происходит с помощью мысленно представляемыхидеальных денег, т.е. деньги выполняют функцию мерила — путем определения цены.

Однако не деньги делают товары соизмеримыми, а общественно необходимый труд, затраченный на производство товаров, создает условия их выравнивания. Все товары выступают продуктами общественно необходимою груда, поэтомудействительные деньги(серебро и золото), обладающие стоимостью, могут стать мерой их стоимости. При этом измерение стоимости товаров деньгами происходит идеально, т.е. у товаровладельца не обязательно должны быть наличные деньги. Стоимость товара, выраженная в деньгах, называетсяценой. Она определяется общественно необходимыми затратами труда на его производство и реализацию. В основе цен и их движения лежитзакон стоимости. Цена товара формируется на рынке, и при равенстве спроса и предложения на товары она зависит от стоимости товара и стоимости денег. При функционировании действительных денег цены на товары прямо пропорциональны стоимости этих товаров и обратно пропорциональны стоимости денег. В связи с несоответствием спроса и предложения на рынке цена товара неизбежно отклоняется от его стоимости.

При золотом стандарте цены зависели от стоимости товара, поскольку стоимость денег (золота) была относительно постоянной. При бумажно-денежной и банкнотной системах цены на товары выражаются в знаках стоимости, не обладающих собственной стоимостью, поэтому они не могут точно отражать ценность товаров. Отсюда вытекают различия в ценах одного и того же товара, что затрудняет принятие товаропроизводителем правильных решений о производстве товаров.

28 функции денег: средства образования сокровищь,средства платежа,мировые деньги

. Функция денег как средства обращения.

При прямом товарообмене (товар на товар) купля и продажа совпадали во времени и разрыва между ними не было. Товарное обращение включает два самостоятельных акта, разделенных во времени и пространстве. Роль посредника, позволяющего преодолеть разрыв во времени и пространстве и обеспечить непрерывность процесса производства, выполняют деньги.

К особенностям денег как средства обращения следует отнести реальное присутствие денег в обращении и кратковременность их участия в обмене. В связи с этим функцию обращения могут выполнять неполноценные деньги – бумажные и кредитные.

3. Функция денег как средство накопления и сбережения. Деньги, обеспечивая их владельцу получение любого товара, становятся всеобщим воплощением общественного богатства. Так, у людей возникает стремление к их сбережению.

При металлическом обращении эта функция денег выполняла роль стихийного регулятора денежного оборота: лишние деньги уходили в сокровища, недостаток наполнялся из сокровищ.

В условиях расширенного товарного воспроизводства аккумуляция (т.е. накопление и сбережение) временно свободных денежных средств является необходимым условием грузооборота капитала. Создание денежных резервов сглаживает неравномерность и особенности хозяйственной жизни.

В масштабе государства требовалось создание золотого запаса. В связи с изъятием золота из обращения величина золотого запаса свидетельствует о богатстве страны и обеспечивает доверие резидентов и нерезидентов к национальной денежной единице.

4. Функция денег как средства платежа. Деньги в качестве средства платежа имеют специфическую, не связанную со встречным движением товаров схему движения (Т-ДО-Т): товар – срочное долговое обязательство – деньги.

5. Функция мировых денег. В роли мировых деньги функционируют как всеобщее платежное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщая материализация общественного богатства.

Мировыми деньгами выступало золото как средство регулирования платежного баланса и кредитные деньги отдельных государств, разменные на золото: в основном доллар США и английский фунт стерлингов.

Разновидности денег

1. Действительные деньги (выражены золотом, серебром или другими драгоценными металлами) — это деньги, номинал которых соответствует реальной стоимости, то есть стоимости металла, из которого они изготовлены.

2. Сейчас все современные денежные системы основываются на фиатных деньгах (то есть знаках стоимости, заместителях реальных денег). Но исторически выделяют четыре основных вида денег: товарные, обеспеченные, фиатные и кредитные.

Сушность ценных бумаг

Ценные бумаги представляют собой денежные документы, удостове-ряющие право собственности на капитал или отношения займа владельца документа к лицу, выпустившему такой документ (эмитенту).

В качестве ценных бумаг признаются только те, которые отвечают следующим требованиям: обращаемость на рынке, доступность для гражданского оборота, стандартность и серийность, регулируемость и признание государством, ликвидность, рискованность, обязательность исполнения.

Ценная бумага — это форма существования капитала, отличная от его товарной, производительной и денежной форм, которая может переда-ваться вместо него самого, обращаться на рынке как товар и приносить доход.

Ценная бумага как объект рынка выполняет ряд функций:

· мобилизует денежные сбережения граждан и временно свободные финансовые ресурсы организаций для финансирования расходов бюджета;

· регулирует денежное обращение;

· является источником инвестиций для создания новых предприятий и развития уже существующих;

· выступает в виде кредитно-расчетного инструмента;

· перераспределяет денежные средства между отраслями и сферами экономики, между территориями и странами, между группами и слоями населения, между населением и государством и т. п.;

· выступает в качестве документа, свидетельствующего об инвести-ровании средств;

· предоставляет право на капитал;

· дает дополнительные права (кроме права на капитал), такие, как: право на участие в управлении (если цепная бумага — акция); право на соответствующую информацию;

· обеспечивает получение дохода на капитал и (или) возврат самого капитала и пр.

Виды акций

Акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция — это акция, предоставляющая право голоса ее владельцу на общем собрании акционерного общества, а также все другие права, о которых говорилось выше. Привилегированная акция — это обыкновенная акция, владелец которой вместо права голоса имеет право на получение фиксированного дивиденда и преимущественное по сравнению с владельцем обыкновенной акции право на часть имущества в случае ликвидации акционерного общества.

В случаях, предусмотренных законом, владелец привилегированной акции получает право голоса на общем собрании акционеров. Это касается ситуаций, при которых либо решается судьба акционерного общества, либо данное общество не выполняет своих обязательств по выплате фиксированного дивиденда.

«Золотая акция» как специфическая форма участия государства в акционерных обществах

«Золотая акция» — это специальное право, позволяющее органам государственного управления участвовать в работе акционерного общества и при необходимости блокировать принятие важнейших решений, касающихся:

§ внесения изменений и дополнений в устав акционерного общества;

§ его реорганизации или ликвидации;

§ его участия в других предприятиях или объединениях предприятий;

§ передачи в залог или аренду, продажи и отчуждения иными способами имущества, состав которого определяется планом приватизации предприятия.

Виды облигаций

Облигации можно классифицировать по любому их признаку: эмитенту, сроку обращения, типу дохода, конвертируемости, валюте (в том числе и по отношению к эмитенту; см. напр. еврооблигация), целям выпуска (см. напр. инфраструктурная облигация, военный заём), инвестиционной привлекательности и рейтингу (см. рейтинг облигаций).

По эмитентам[править | править вики-текст]

· Государственные облигации (англ. Government bonds) или суверенные облигации (англ. Sovereign bonds) — ценная бумага, эмитированная с целью покрытия бюджетного дефицита от имени правительства или местных органов власти, но обязательно гарантированная правительством.

· Муниципальные облигации (англ. Municipal bonds).

· Корпоративные облигации (англ. Corporate bonds).

По типу дохода[править | править вики-текст]

· Дисконтная облигация (англ. Zero Coupon Bond) — облигация, доходом по которой является дисконт (бескупонная облигация). Дисконтные облигации продаются по цене ниже номинала. Чем ближе дата погашения облигации, тем выше рыночная цена облигации. Примеры дисконтных облигаций — ГКО, БОБР.

· Облигация с фиксированной процентной ставкой (англ. Fixed Rate Bond; Fixed Income) — купонная облигация, доход по которой выплачивается по купонам с фиксированной процентной ставкой. Информация о купонах указывается в проспекте эмиссии облигации. К этому типу облигаций относятся ОФЗ, ОВГВЗ, большинство еврооблигаций.

· Облигация с плавающей процентной ставкой (англ. Floating Rate Note (FRN); Floater) — купонная облигация с переменной величиной купонной выплаты, размер которой привязан к определённым макроэкономическим показателям-ориентирам: к доходности государственных ценных бумаг, к ставкам межбанковских кредитов (LIBOR, EURIBOR, MOSPRIME) и т. п. Размер ставки по купонным выплатам регулярно пересчитывается: как правило, ежемесячно или каждые три месяца, и т. д.

По конвертируемости[править | править вики-текст]

· Конвертируемые облигации — долговой инструмент с фиксированной процентной ставкой, дающий держателю право обменять облигации и купоны на определённое число обыкновенных акций или других долговых инструментов данного эмитента по заранее оговоренной цене (цена конвертирования) и не раньше предварительно установленной даты. После конвертирования облигация прекращает существование, а вместе с ней и долговое обязательство эмитента. Конвертируемые облигации выпускают и правительства, и компании [3] .

· предоставляет право на капитал;

Деньги как функция меры стоимости: использование и устранение

Деньги служат необходимым активным элементом и составной частью экономической деятельности общества, отношений между различными участниками и звеньями воспроизводственного процесса.

Сущность денег характеризуется их участием в:

осуществлении различных видов общественных отношений; сущность денег не может быть неизменной: она должна отражать развитие экономических отношений в обществе и изменения самих денег;

распределении валового национального продукта (ВНП), в приобретении недвижимости, земли. Здесь проявление сущности неодинаково, так как различные возможности денег обусловлены разными социально-экономическими причинами;

определении цен, выражающих стоимость товаров. Изготовление товаров (оказание услуг) осуществляется людьми с помощью орудий труда, с использованием предметов труда. Произведенные товары обладают стоимостью, которая определяется совокупным объемом перенесенной стоимости орудий и предметов труда и вновь созданной живым трудом стоимости.

Однако величина стоимости определенного товара, изготовленного отдельным товаропроизводителем, выражается ценой, зависящей не столько от индивидуальных затрат отдельного товаропроизводителя, сколько от существующего в обществе уровня затрат на изготовление тех или иных товаров. Поэтому при реализации товара его владелец может претендовать лишь на цену, обусловленную общественно необходимым уровнем затрат на изготовление определенного товара.

Это означает, что цена, определяемая в соответствии с общественно необходимым уровнем затрат на изготовление отдельных товаров, позволяет товаровладельцам претендовать на получение других товаров в сумме, равной стоимости произведенных товаров. Этому способствует соблюдение требования эквивалентности, осуществляемое с помощью денег. Последние также создают возможность регулирования оценки отдельных товаров и приобретения (покупки) лишь определенной части общественного продукта.

Деньги являются всеобщим товарным эквивалентом.

Кроме того, сущность денег характеризуется тем, что они:

служат средством всеобщей обмениваемости на товары, недвижимость, произведения искусства, драгоценности и др. Эта особенность денег становится заметной при сравнении с непосредственным обменом товаров (бартером). Дело в том, что отдельные товары также споcобны обмениваться на другие на условиях бартера. Однако, как уже отмечалось, подобные возможности обмена ограничены рамками взаимной потребности и соблюдением требования эквивалентности таких операций. Только деньгам присуще свойство всеобщей непосредственной обмениваемости на товары и другие ценности;

улучшают условия сохранения стоимости. При сохранении стоимости в деньгах, а не в товарах уменьшаются издержки хранения и предотвращается порча. Поэтому предпочтительнее сохранять стоимость в деньгах.

При характеристике денег нередко обращается внимание на их товарное происхождение и, соответственно, товарную природу. Товарное происхождение денег вряд ли может вызвать сомнение. Однако постепенно, в том числе в связи с переходом от применения полноценных денег к использованию денежных знаков, не обладающих собственной стоимостью, а также в связи с развитием безналичных расчетов, деньги утрачивали такую присущую товарам особенность, как наличие у них стоимости и потребительской стоимости.

В современных условиях денежные знаки и деньги безналичного оборота не обладают собственной стоимостью, но сохраняется возможность применения их в качестве меновой стоимости. Это свидетельствует о том, что деньги все больше отличаются от товара и превратились в самостоятельную экономическую категорию с сохранением некоторых свойств, придающих им сходство с товаром.

Сущность денег проявляется в их функциях , которые отражают возможности и особенности их использования, а также в роли денег, состоящей в достижении с их помощью определенных результатов.

Функциям денег присуши устойчивость, стабильность, они мало подвержены изменениям, в то время как, например, роль денег в различных условиях может меняться.

Деньги выступают в качестве:

меры стоимости;

• средства обращения;

• средства платежа;

• средства накопления.

Помимо перечисленных функций, нередко признается выполнение деньгами функции мировых денег (международного платежного средства), в которой они используются для денежных операций между странами. Выполнение такой функции при существовании золотых денег или свободно конвертируемой валюты не вызывало сомнений. В современных условиях денежная единица РФ – рубль – не обладает собственной стоимостью и фиксированным золотым содержанием. Как правило, рубли не применяются для расчетов с другими странами, не выполняют функцию мировых денег.

Выполнение деньгами функции меры стоимости заключается в оценке стоимости товаров путем установления цен.

Основой установления цен товаров является величина их стоимости, зависящая прежде всего от величины затрат общественно необходимого труда на изготовление товаров. При установлении цены исходной величиной служит не индивидуальный уровень затрат труда отдельного товаропроизводителя на изготовление товара, а общественно необходимый уровень затрат. Соответственно в ценах фиксируются общественно необходимые затраты на производство отдельных видов товаров.

Деньги как средство обращения используются для оплаты приобретаемых товаров. При этом особенностью такой функции денег служит то, что передача товара покупателю и его оплата происходят одновременно. В этой функции употребляются наличные денежные знаки. Следует иметь в виду, что в РФ ее может выполнять лишь российская валюта (рубли). Применение иностранной валюты при реализации или покупке товаров не разрешается.

Как средство оплаты приобретаемых товаров деньги используются кратковременно. Одни и те же денежные знаки могут применяться многократно в различных сделках, перемещаясь от одних участников сделок к другим. Здесь большое значение приобретает скорость обращения денег: чем быстрее совершается оборот, тем меньше нужно денег для обращения товаров. Соответственно скорость обращения денег важна для регулирования массы денег, необходимых для обращения.

Совокупный объем оборота, в котором участвуют деньги в функции средства обращения, относительно невелик и составляет лишь часть объема совокупного денежного оборота.

Широко используются деньги как средство платежа . Такую функцию деньги выполняют при предоставлении и погашении денежных ссуд, при платежах за приобретаемые товары и оказанные услуги, при денежных взаимоотношениях с финансовыми органами (налоговые платежи, получение средств от финансовых органов), а также при погашении задолженности по заработной плате и др.

Функцию средства платежа выполняют и наличные деньги, главным образом во взаимоотношениях, в которых участвуют физические лица. Лишь небольшая часть платежей юридических лиц (в основном на не очень крупные суммы) производится наличными деньгами. Однако преобладающая часть денежного оборота, в котором деньги выступают как средство платежа, приходится на безналичные денежные расчеты между юридическими лицами и в определенной части в расчетах физических лиц (перечисление средств из вклада в банке в уплату за коммунальные услуги и др.).

Читайте также:  Функции меры полезности денег в экономических теориях денег

При совершении некоторой части денежных оборотов в функции средства платежа, в отличие от оборотов в функции средства обращения, допускается применение помимо российской валюты (рублей) иностранной валюты. Это происходит, например, при взносе гражданами наличной инвалюты во вклады в банки и последующем получении из банка вложенных средств.

В экономической литературе, особенно в работах зарубежных авторов, нередко признается выполнение деньгами в обороте лишь одной функции – средства обращения вместо двух функций – средства обращения и средства платежа. При подобной позиции принимается во внимание сходство операций по передаче денег в оплату товаров и в оплату долгов. Так, при характеристике одной функции – средства обращения – отмечается, что в ней выступают «. деньги, используемые для оплаты товаров и услуг, а также для оплаты долгов». Другими словами, функции средства обращения и средства платежа объединены в одной функции – средства обращения.

Деньги, непосредственно не участвующие в обороте, в том числе в функциях средства обращения и средства платежа, образуют денежные накопления и выполняют функцию средства накопления.

В состав денежных накоплений входят остатки наличных денег, хранящихся у отдельных граждан, а также остатки денег на счетах в банках. Образование денежных накоплений отдельных граждан обусловлено: превышением их доходов над расходами, необходимостью создания резерва для предстоящих крупных и сезонных расходов.

Наличие денежных накоплений позволяет населению использовать их в предстоящие периоды для оплаты приобретаемых товаров и погашения различных обязательств. Деньги в функции средства накопления состоят, кроме того, из остатков, накапливаемых предприятиями и организациями на их счетах в банках.

Выполнение деньгами функции средства накопления является важной предпосылкой развития кредитных отношений, с помощью которых становится возможным использование временно свободных средств, образующихся в различных звеньях хозяйства и у населения для предоставления ссуд предприятиям и организациям других звеньев хозяйства и отдельным гражданам. Возникающие и систематически возобновляемые кредитные отношения способствуют целесообразному использованию ресурсов хозяйства, развитию производства и более полному удовлетворению потребностей населения. Таковы народнохозяйственные результаты использования денег при выполнении ими функции средства накопления.

Несмотря на различия функций денег, между ними существует взаимосвязь и единство, обусловленное сущностью денег. Так, функция меры стоимости реализуется в функциях средства обращения и средства платежа. Вместе с тем деньги могут попеременно выполнять функции средства обращения и средства платежа, а также служить средством накопления. В свою очередь денежные накопления могут быть использованы как средство обращения и как средство платежа.

Функция мировых денег проявляется во взаимоотношениях между странами или между юридическими и физическими лицами, находящимися в различных странах. В таких взаимоотношениях деньги используются для оплаты приобретаемых товаров, при совершении кредитных и некоторых других операций. При применении различными странами полноценных денег, обладавших собственной стоимостью, не возникали сколько-нибудь серьезные осложнения с их использованием в международных отношениях. Здесь деньги отдельных стран могли применяться для расчетов с другими странами, исходя из действительной стоимости денежной единицы каждой страны.

Когда же был совершен переход к неполноценным деньгам, прежняя практика оказалась недостаточно приемлемой. В новых условиях расчеты между странами стали производиться с помощью свободно-конвертируемых валют (доллары США, евро, иены и др.) либо в таких международных единицах, как ЭКЮ (Europian Currency Union).

Если же плательщик, находящийся в России, располагает неконвертируемой валютой, он может ее обменять на свободно конвертируемую валюту по применяемому курсу и при наличии разрешений осуществить перечисление в другие страны. Напротив, при поступлении из-за рубежа свободно конвертируемой валюты она зачисляется на транзитный счет.

С этого счета может быть проведена реализация части поступившей конвертируемой валюты на местную валюту по применяемому курсу, а при наличии разрешения можно использовать часть валюты для расчетов с зарубежными корреспондентами.

Это означает, что функцию мировых денег могут выполнять денежные единицы свободно-конвертируемых валют. Неконвертируемые денежные единицы такую функцию выполнять не могут.

Широко используются деньги как средство платежа . Такую функцию деньги выполняют при предоставлении и погашении денежных ссуд, при платежах за приобретаемые товары и оказанные услуги, при денежных взаимоотношениях с финансовыми органами (налоговые платежи, получение средств от финансовых органов), а также при погашении задолженности по заработной плате и др.

Основные положения неокейнсианской теории денег

1) Рыночная экономика имеет врожденные пороки, внутренне неустойчива и потому необходимо государственное вмешательство в экономику, в т.ч. с помощью финансовых инструментов.

2) Между приростом денег, инвестициями и приростом товара на рынке (и, соответственно, приростом ВВП) существует временной лаг (связь между денежным предложением и ВВП – не прямая, опосредованная, сложная (рис. 3.4.1)).

НАЧАЛО
Изменение кредитно-денежной политики
Изменение денежного предложения ← Изменение резервов банков
Изменение процентной ставки → изменение инвестиций
Изменение номинального ВВП
Рис.3.4.1 Схема связи изменения кредитно-денежной политики и изменения номинального ВВП по Кейнсу

3) При низких значениях процентной ставки ее роль сводится к нулю («ликвидная ловушка»).

4) На основании изложенных аргументов неокейнсианцы считают монетарную политику менее эффективным экономическим инструментом, нежели фискальную и бюджетную политику.

Идеологи монетаризма являются наследниками идей классического капитализма (чистого капитализма).

1. Монетаризм базируется на постулате, что развитая рыночная экономика является в значительной степени саморегулируемой, внутренне устойчивой, и вмешательство государства в экономику должно быть взвешенным и минимальным.

2. Число государственных регуляторов экономики сокращается до минимума, исключаются или снижается роль налогового, бюджетного регулирования (административных методов).

3. Главный регулятор – экономически оправданные «денежные импульсы». Корреляция (связь) между денежной массой и номинальным ВВП тесная. В свободной рыночной экономике рост инвестиций следует автоматически за ростом совокупного спроса.

НАЧАЛО
↓ Изменение кредитно-денежной политики (прирост денежной массы М за счет оправданной эмиссии, снижения ФОР банков и т.д.)
Изменение денежного предложения ← Изменение резервов банков
Изменение совокупного товарного спроса → Изменение номинального ВВП
Рис. 3.4.2. Монетаристская схема связи изменения кредитно-денежной политики и изменения номинального ВНП

Из рис.3.4.2 следует, что в схеме монетаристов отсутствуют инвестиции, поскольку полагается, что в свободной рыночной экономике рост инвестиций следует автоматически за ростом совокупного спроса.

4. Для избежания инфляции Фридмен ввел ограничения на величину прироста денег:

где DM – среднегодовой темп приращения денег за длительный период, в %; DY – среднегодовой темп прироста ВВП; DP – среднегодовой темп ожидаемой инфляции, в %.

Фридмен определил значение DM в пределах 3-5%. При DM > 3-5%, будет иметь место высокая инфляция. При меньших значениях – низкий темп роста ВВП.

5. Основной постулат неомонетаризма – система плавающих валютных курсов.

Теория Фридмена была применена в США и Великобритании в конце 70-х годах (рейганомика, тетчеризм). Уровень инфляции был снижен с 10 до 3-5%. Темпы роста ВВП были достигнуты на уровне 3-5% в год.

Монетаризм предполагает очень жесткую кредитно-денежную политику. Деньги должны быть обеспечены абсолютно ликвидным товаром: золотовалютными резервами и ликвидным ВВП. Необеспеченные деньги не должны выпускаться в оборот. Наглядным примером монетаристского подхода к денежной политике является модель валютного управления. В этом случае денежная масса должна быть жестко привязана к золотовалютным резервам страны. В ряде стран (Эквадор) национальная денежная валюта даже вообще заменена долларом. Модель валютного управления использовали с разными успехами Аргентина, Чили, Эстония, Болгария, Латвия и др. Эта модель, в соответствии с теорией Фридмена, предполагает низкую инфляцию. В развитых странах задача поддержания низкой инфляции является главенствующей в монетарной политике ЦБ и правительств. Инфляция в этих странах не превышает 3%.

Современная экономическая теория и практика является синтезом основополагающих идей кейнсианства и монетаризма, а также других современных экономических теорий.

Монетаристы считают, что в рыночной экономике количество денег в обращении подвержено саморегулированию. И роль государства в основном сводится к сдерживанию роста денежной массы.

Последователи Кейнса считают необходимым активное участие государства в регулировании денежного обращения. В частности, они считают полезным увеличение в допустимых пределах денежной массы в обращении с целью стимулирования занятости и деловой активности.

Банковский мультипликатор

Банковский мультипликатор (усилитель) отражает процесс увеличения денег на депозитных счетах коммерческих банков в период движения денег от одного банка к другому в процессе кредитования.

Допустим, что фирма-1 продала товар и получила 100 тыс. руб. Деньги фирма положила в банк-1 на депозит. При норме обязательного банковского резерва 20% банк-1 имеет право выдать ссуду фирме-2 в размере 80% от депозита, т.е. 80 тыс. руб. Предположим, далее, что деньги фирмы-2 попадут в банк-2. И последний пусть выдаст кредит в размере 64 тыс. руб. (80 – 80х0,2=64). Деньги эти пусть попадут надепозит банка-3. И так далее. Уже на первых трех депозитных операциях на депозитных счетах в трех банках будет: 100 + 80 + 64 = 244 тыс. руб. Этот процесс теоретически может продолжаться бесконечно.

Общая сумма кредитной эмиссии Md будет:

Md= +[ (r:100)]+ < [1- (r:100)] – [1 – (r:100)] x (r:100)>+. + n членов, (3.5.1)

где Md – суммарная банковская эмиссия безналичных денег на депозитных банковских счетах; – первоначальный депозит в первый банк; r – норма обязательного банковского резерва в %, устанавливаемая ЦБ;r* = (r:100) – норма в долях единицы; n – число кредитов банков.

Md = + (1 – r*) + (1 – r*) 2 + (1 – r*) 3 +. + (1 – r*) n . (3.5.2)

Для суммы бесконечно убывающей геометрической прогрессии имеем:

Мd = <1 + q + q 2 +q 3 + . ]>= х <1/(1 - q)>, (3.5.3)

Теория Фридмена была применена в США и Великобритании в конце 70-х годах (рейганомика, тетчеризм). Уровень инфляции был снижен с 10 до 3-5%. Темпы роста ВВП были достигнуты на уровне 3-5% в год.

2. Неоклассические теории экономического роста

начинают развиваться с середины 50-х гг., когда уже отчетливо проявились «уязвимые» места неокейнсианских теорий. Неоклассики выступили с критикой неокейнсианских моделей по трем основным пунктам:
1) ошибочным, по их мнению, является рассмотрение лишь одного фактора роста – накопления капитала, игнорируя при этом все те качественные изменения в экономике, которые вызваны техническим прогрессом. В данном случае, неоклассики проявили определенную долю реализма в оценке экономических явлений, так как именно в этот период в ряде стран встает вопрос о возможностях роста производства не только за счет неиспользуемых мощностей, но и за счет новой техники, повышения производительности труда;
2) неоклассики критиковали кейнсианцев и за то, что в их моделях капиталоемкость определяется лишь техническими условиями производства и не зависит от соотношения «цен» производственных факторов (т.е. прибыли и заработной платы). По мнению неоклассиков, изменение предложения производственных факторов и их «цен» оказывает существенное влияние на уровень и динамику коэффициента «капитал-продукт» и на выбор более или менее капиталоемких методов производства;
3) неоклассики подвергли критике неокейнсианскую концепцию динамического равновесия, ориентируясь на обеспечение «эффективного спроса» и наращивания инвестиций под постоянным регулирующим воздействием государства. В неоклассических моделях роста основной акцент делается на внутренний механизм саморегулирующегося экономического роста.
Выступая с критикой неокейнсианцев, сторонники неоклассицизма стали активно разрабатывать свою интерпретацию процесса экономического роста. Теоретические предпосылки, на которых базируются неоклассические модели роста, в целом можно объединить в следующие три основные группы:
I. Стоимость совокупного общественного продукта создается капиталом и трудом, каждый из которых вносит свой вклад в ее образование и, в соответствии с этим, получает свою «долю» из общественного продукта.
II. «Цены» производственных факторов (т.е. прибыль, рента и заработная плата) равны их «предельным продуктам», т.е. продуктам, создаваемым наименее производительной единицей соответствующего фактора.
III. Для построения динамических моделей неоклассики используют идею «производственной функции». Под производственной функцией понимается зависимость или количественное соотношение между факторами производства и объемом полученной продукции.
Первым вариантом подобной зависимости явилась производственная функция Кобба–Дугласа, рассматривающая зависимость объема производства только от двух факторов – капитала и труда, абстрагирующаяся от всех других факторов.
Y=F(K,L),
где Y– объем произведенного продукта, К– капитал, L – труд.
В дальнейшем в производственную функцию вводится «фактор времени», и она принимает следующий вид:
Y=F(K,L,t).
Таким образом, теория факторов производства, предельной производительности в соединении с производственной функцией составили основу неоклассических моделей экономического роста. В отличие от неокейнсианских – это закрытые макроэкономические модели, рассчитанные на внутренний механизм автоматического саморегулирования экономики. Модель экономического роста неоклассиков имеет следующий обобщенный вид:
Y= aK+bL+N
где a, b – темпы роста капитала и труда, N– технический прогресс.

Представители неоклассической теории роста Р. Солоу, Дж. Мид и др. пытаются доказать, что устойчивость экономики и ее способность к автоматическому восстановлению нарушенного равновесия достигается при помощи механизма свободной конкуренции с присущим ему свободным движением цен. По мнению неоклассиков, этот механизм гибко реагирует на различное соотношение производственных факторов, обеспечивая при этом оптимальное сочетание условий производства и распределения. Например, если темпы капиталовложений окажутся слишком высокими, то цены на средства производства повышаются, что вынудит производителей снизить капиталоемкость, что, в свою очередь, приведет к понижению цен на средства производства.
Особенностью современных неоклассических теорий является то, что экономический рост трактуется не как нарушение равновесия, а как нормальное состояние. Речь идет о «сбалансированном росте», важнейшим условием которого помимо свободной конкуренции является устойчивая денежная система. Поэтому сторонники неоклассицизма выступают против инфляционных государственных расходов, рассматривая подобное вмешательство государства в экономику как фактор нарушения стабильности. Государственное вмешательство в экономику должно быть сведено к минимуму и ограничиваться сферой кредитно-денежного регулирования.

Представители неоклассической теории роста Р. Солоу, Дж. Мид и др. пытаются доказать, что устойчивость экономики и ее способность к автоматическому восстановлению нарушенного равновесия достигается при помощи механизма свободной конкуренции с присущим ему свободным движением цен. По мнению неоклассиков, этот механизм гибко реагирует на различное соотношение производственных факторов, обеспечивая при этом оптимальное сочетание условий производства и распределения. Например, если темпы капиталовложений окажутся слишком высокими, то цены на средства производства повышаются, что вынудит производителей снизить капиталоемкость, что, в свою очередь, приведет к понижению цен на средства производства.
Особенностью современных неоклассических теорий является то, что экономический рост трактуется не как нарушение равновесия, а как нормальное состояние. Речь идет о «сбалансированном росте», важнейшим условием которого помимо свободной конкуренции является устойчивая денежная система. Поэтому сторонники неоклассицизма выступают против инфляционных государственных расходов, рассматривая подобное вмешательство государства в экономику как фактор нарушения стабильности. Государственное вмешательство в экономику должно быть сведено к минимуму и ограничиваться сферой кредитно-денежного регулирования.

Возникновение неокейсианства

Неокейнсианство сложилось в 1-й половине 50-х гг. под влиянием углубления общего кризиса капитализма и связанного с ним процесса перехода от монополистическому к государственно-монополистическому капитализму, научно-технической революции, экономическому соревнования двух мировых систем и краха колониальной системы империализма. В новых исторических условиях, когда проблема темпов экономического роста стала рассматриваться как вопрос жизни и смерти капитализма, неокейнсианство уже не могло наподобие теории Дж. М. Кейнса ограничиться рассмотрением преимущественно так называемых проблем антикризисной экономической политики. Поэтому неокейнсианство акцентирует внимание на количественных зависимостях расширенного капиталистического воспроизводства или, на проблемах экономической динамики и экономического роста, выступая в качестве важнейшей теоретической основы экономической политики государственно-монополистического капитализма.

Дополняя теорию воспроизводства Кейнса, в том числе его теорию мультипликатора, неокейнсианство выдвинуло теорию акселератора. На основе соединения этих теорий неокейнсианство трактует расширение капиталистического воспроизводства не как социально-экономический, а как технико-экономический процесс. Сторонниками неокейнсианства разработаны специфические формулы расширенного капиталистического воспроизводства, так называемой модели экономического роста, в которых, как правило, не представлено совокупное движение составных частей всего общественного продукта и капитала, рассматриваемых под углом зрения их натурально-вещественной и стоимостной структуры. Обычно модели экономического роста неокейнсианство улавливают лишь отдельные количественные взаимосвязи процесса воспроизводства, преимущественно в его конкретно-экономическом аспекте.

Неокейнсианские теории экономического роста

Неокейнсианские теории роста возникли в процессе критики теории Кейнса. Эта теория исходила из экономики, находящейся в состоянии застоя. Она абстрагировалась от технического прогресса, роста населения.

Теории экономического роста представляют собой попытку создать общую теорию воспроизводства, пригодную для различных конъюнктурных условий. Главной целью экономической политики эти экономисты объявляют не достижение полной занятости, а достижение устойчивых темпов роста экономики. Они считают, что таким путем можно решить и проблему занятости.

Объективной основой распространения этих теорий, занявших в послевоенный период ведущее место в буржуазной литературе, является прежде всего рост сил социализма и экономическое соревнование двух мировых систем. Успехи стран социализма в области экономического развития, прогресса науки и техники вызвали беспокойство в буржуазных кругах за исход экономического соревнования. Как отмечает американский экономист Э. Домар (род. 1914), «международный конфликт делает проблему роста условием существования»1.

Проблема темпов экономического развития приобрела особую остроту и в связи с распадом колониальной системы империализма: задача преодоления экономической отсталости развивающихся стран связана с темпами роста производства в молодых национальных государствах.

В основе распространения теорий роста лежат и глубокие внутренние причины: замедление темпов экономического развития в ряде передовых капиталистических стран, существование хронической безработицы, усиление государственно-монополистического капитализма — все это выдвинуло на первый план проблему темпов капиталистического воспроизводства.

Распространению теорий экономического роста способствовало и то, что они оказались наиболее удобными для апологии современного капитализма. В этих теориях содержится защита монополистического капитала, теоретическое обоснование практики государственно-монополистического регулирования капиталистической экономики; они тесно связаны с учением о «трансформации капитализма», о превращении его в «государство всеобщего благоденствия».

Наиболее видными представителями неокейнсианских теорий экономического роста являются американский экономист Э. Хансен и английский экономист Р. Харрод (1890—1978).

Содержание неокейнсианских теорий роста. Теоретической основой этих концепций являются взгляды Дж. М. Кейнса, в частности положение о том, что стихийный механизм капиталистической экономики не может обеспечить равновесия между спросом и предложением, в результате чего возникает неполная занятость людей и материальных ресурсов; что решающее значение для достижения устойчивости капиталистической экономики имеет проблема эффективного спроса; и, наконец, что государствен ное регулирование экономики, воздействуя на факторы, определяющие эффективный спрос, в состоянии обеспечить стабильность капиталистической экономики.

Американский экономист Э. Домар и английский экономист Р. Харрод, исходя из этих положений, выступили со своими теориями экономической динамики, или роста. Центральной проблемой у неокейнсианцев является проблема реализации, т. е. если движение спроса способствует полному использованию производственных ресурсов, то экономика будет находиться в состоянии динамического равновесия. Изменения эффективного спроса определяют фактический уровень производства и его отклонения от потенциально возможного уровня. Рост национального дохода, от которого зависит уровень спроса, является, по мнению кейнсианцев, только функцией накопления капитала, а спрос на капитал (при данной капиталоемкости) определяется только темпом роста национального дохода.

Важное место в неокейнсианских моделях экономического роста занимает рассмотрение количественных взаимосвязей между накоплением и потреблением, система «мультипликатор — акселератор».

Кейнсианцы делят инвестиции на производные, или индуцированные, вызванные ростом потребления (действием акселератора), и автономные, обусловленные техническим прогрессом, политикой государства, ростом населения. Это деление является в известной мере искусственным. В действительности так называемые автономные инвестиции вовсе не являются независимыми. Они зависят от общего хода капиталистического воспроизводства, от движения нормы прибыли.

В кейнсианских теориях проблема накопления рассматривается в связи со сбережениями. Если инвестиции равны сбережениям, то экономика не испытывает затруднений. Превышение сбережений над инвестициями приведет к недогрузке предприятий и безработице. Превышение инвестиционного спроса над сбережениями вызовет рост цен. Само по себе рассмотрение пропорций между сбережениями и накоплениями представляет известный интерес в анализе использования национального дохода. Однако кейнсианцы с помощью этих второстепенных связей пытаются объяснить основные экономические процессы, что является в корне ошибочным.

Исходя из своих теоретических установок, неокейнсианцы дают объяснение существующим темпам роста.

На основе сочетания мультипликатора и акселератора были разработаны кейнсианские модели цикла!. На первое место в них выдвигается проблема спроса. Первые представители теорий экономического роста — американский экономист Э. Домар и английский экономист Р. Харрод — рассматривали экономический рост в зависимости лишь от одного фактора — от накопления капитала.

Английский экономист Р. Харрод следующим образом представляет себе формулу темпа роста и накопления: б = 5Сг, где й — темп роста; 5 — коэффициент сбережения в национальном доходе; Сг — коэффициент акселератора.

Для достижения такого темпа роста необходимо, чтобы ресурсы накопления использовались полностью. Об этом свидетельствует формула накопления / = 5, где /—инвестиции, а 5 — сбережения. При условии этих пропорций предложение будет равно

спросу, что находит отражение в формуле реализации /3 =Д/— ,

где 1а — производственная мощность (произведение величины инвестиций на их «производительность»), или величина предложения; Д/ — прирост инвестиций; — —мультипликатор. Произве-

дение этих двух последних величин дает размеры спроса.

Все эти формулы абстрагированы от реальных условий капиталистического воспроизводства. Они отвлекаются от капиталистических производственных отношений, которые определяют цель капиталистического производства, прибыль как движущий мотив накопления. Эти формулы игнорируют противоречия капитализма, обусловливающие диспропорциональность между различными сферами воспроизводства. Они совершенно не учитывают классовое содержание рассматриваемых категорий.

В результате накопление капитала сводится просто к инвестициям, рассматривается вне связи с производством и распределением прибавочной стоимости. Используемые в формулах понятия являются крайне расплывчатыми, неопределенными. Накопление отождествляется со сбережениями, не всегда проводится различие между производственными и непроизводственными ин« вестициями. Потребление трудящихся отождествляется с потреблением капиталистов. Вместо реального потребления выдвигается «склонность к потреблению», представляющая собой психологическую категорию.

Недостатком многих формул является также постоянство параметров. Например, у Харрода постоянным является коэффициент капиталоемкости, хотя на деле он изменяется в результате технического прогресса и роста производительности труда. Ряд буржуазных экономистов выступают против чрезмерного упрощения формул роста и создают более сложные модели с учетом некоторых дополнительных факторов, влияющих на процесс воспроизводства.

Они стали учитывать роль труда, повышения его производительности, роль технического прогресса, изыскивать критерии целесообразности изменения структуры капиталовложений. Это так называемые многофакторные модели.

Новым моментом в моделировании является разработка многосекторных моделей экономического роста (английский экономист Р. Стоун393), в которых модели роста сочетаются с балансовыми таблицами, в частности с балансом «затраты — выпуск». Баланс «затраты — выпуск» представляет собой попытку отразить связи, существующие между отраслями экономики. Он составляется в виде шахматной балансовой таблицы, в которой каждая отрасль выступает дважды: как производящая и как покупающая. По горизонтальной линии показывается распределение произведенной продукции и услуг каждой отрасли, а по вертикальной — затраты данной отрасли, представляющие собой продукцию других отраслей.

Разработка многосекторных моделей экономического роста направлена на то, чтобы отразить структурные сдвиги в экономике и дать основу для экономического программирования и влияния на изменение отраслевой структуры.

Рассмотрение моделей показывает стремление буржуазных экономистов приблизиться к реальности, и в этой области у них имеются известные положительные результаты. Так, начав с модели стационарного общества, они перешли к модели роста. Абстрагируясь вначале от технического прогресса, от распределения национального дохода, от изменения пропорций капитал — продукция, буржуазные экономисты впоследствии включили эти

факторы в модели. Первые модели рассматривали один товар, один фактор производства. В дальнейшем, на основе линейного программирования, были включены и другие факторы. Значительный прогресс достигнут буржуазными экономистами в изучении проблем сравнительной эффективности капиталовложений в различных секторах экономики, в выработке оптимальных решений для предприятий, в совершенствовании математического аппарата.

Однако значение моделей снижается благодаря ненаучным экономическим теориям, лежащим в основе этих моделей. К ним относятся: теория «предельной полезности», теория «факторов производства», теория «бескризисного» развития капитализма. Субъективная теория «предельной полезности» не отражает содержания объективных экономических процессов, полезность не может быть сведена к общей, соизмеримой единице, без чего невозможно создать реалистические модели воспроизводства. Теоретики «факторов производства», утверждающие, что в создании национального дохода участвует не только труд, но и капитал и природные ресурсы, также дают искаженное представление о действительной роли факторов роста национального дохода. Определение национального дохода как суммы всех доходов в обществе также ведет к искажению источников и величины национального дохода.

Представление о том, что с помощью государства можно ликвидировать кризисы и безработицу, лежит в основе моделей устойчивого, «сбалансированного роста». В моделях игнорируются антагонистические противоречия капитализма, его закономерности. Многие важные социально-экономические факторы вообще не находят никакого отражения в моделях. К ним относятся классовая борьба, факторы, влияющие на величину накопления капитала, на стоимость рабочей силы, соотношение между денежной и реальной заработной платой и др.

Конечно, учет этих факторов в экономико-математических моделях является очень сложным делом. Но буржуазные экономисты не только поэтому игнорируют эти факторы. Они исходят из того, что капиталистические отношения являются наилучшими, что социально-экономическая среда якобы не изменяется, поэтому от нее можно абстрагироваться. Подобные абстракции резко снижают достоверность моделей, делают их непригодными для правильного отражения реальных процессов, происходящих в капиталистическом обществе. По существу, в моделях исследуется материально-вещественная структура общественного производства, разрабатываются лишь общие зависимости, конкретное преломление которых при каждом способе производства резко различается.

Математические модели и формулы используются буржуазными экономистами для выявления существующих количественных закономерностей, а также для выявления тех показателей, которые необходимы для достижения определенных темпов роста и

для прогнозирования. Вместе с тем широкое применение математических методов на базе ненаучных теорий облегчает буржуазным апологетам идеологическую защиту капитализма, позволяет им с помощью формальных построений абстрагироваться от самой сути социально-экономических процессов.

Прогнозирование. В прошлом прогнозы составлялись нерегулярно и имели целью главным образом предвидение изменений конъюнктуры. Теперь прогнозы имеют целью достижение решающих задач экономической политики: обеспечение оптимального экономического роста, полной занятости, предотвращения инфляции и т. п. Современные буржуазные экономисты и н,елые экономические институты много внимания уделяют разработке прогнозов экономического развития отдельных стран и мировой капиталистической экономики. Эти прогнозы бывают трех типов— долгосрочные (10—25 лет), среднесрочные (3—5 лет) и кратковременные (1 год).

Одним из важных новых элементов современной буржуазной политической экономии является разработка долгосрочных прогнозов. Буржуазные экономисты используют два различных подхода при разработке прогнозов. Первый основан на микроанализе, когда исходными пунктами служат индивидуальные планы и прогнозы фирм, полученные путем анкетного опроса. Эти данные суммируются и вместе с материалами по государственному сектору кладутся в основу рекомендаций по основным направлениям развития экономики. Одновременно составляются планы государственных и частных инвестиций.

Недостатком такого подхода является сомнительная достоверность данных, полученных путем опроса, поскольку фирмы не всегда заинтересованы сообщать о своих действительных намерениях. В основу планов кладутся интересы частных предприятий, что ограничивает роль государственного вмешательства в решение крупных проблем в масштабе всей экономики.

Второй подход основан на макроэкономическом анализе. Он предполагает формулировку общих целей, достижение которых считается желательным. Для этого используются: экстраполяция статистических данных и эконометрические методы. Последние основаны на изучении отношений между экономическими переменными. Эконометрика объясняет прошлую экономическую деятельность и выявляет перспективы путем составления математических уравнений, которые отражают наиболее вероятные взаимосвязи между экономическими переменными.

В прогнозах, разрабатываемых буржуазными экономистами, находят отражение все методологические пороки буржуазной политической экономии. Большинство буржуазных экономистов придерживаются того мнения, что свобода воли, господствующая при капитализме, превращает прогнозы лишь в вероятностные суждения, так как нельзя точно предугадать поведение людей. Выход буржуазные экономисты видят в усовершенствовании методов прогнозирования, чтобы лучше предвидеть все альтерна тивные действия. Однако они не учитывают того обстоятельства, что в условиях господства частной собственности экономические законы неизбежно носят стихийный характер, а это пагубно отражается на достоверности прогнозов.

для прогнозирования. Вместе с тем широкое применение математических методов на базе ненаучных теорий облегчает буржуазным апологетам идеологическую защиту капитализма, позволяет им с помощью формальных построений абстрагироваться от самой сути социально-экономических процессов.

Содержание

  • 1 Истоки
  • 2 Неоклассический синтез
    • 2.1 Модель IS – LM (денежная масса с сохранением инвестиций и предпочтением ликвидности)
    • 2.2 Успехи и крах кривой Филлипса
  • 3 См. Также
  • 4 Примечания и ссылки

После появления новой кейнсианской школы неокейнсианцев иногда называли «старыми кейнсианцами».

Опыт реализации кейнсианских и неолиберальных рекомендаций: взгляд в прошлое

Рубрика: 2. История экономической мысли

Опубликовано в

Дата публикации: 19.03.2014

Статья просмотрена: 446 раз

Дата публикации: 19.03.2014

Ссылка на основную публикацию