Движение за возврат к золотому стандарту в США

Время скупать золотые монеты: золотой стандарт возвращается

Ожидаемый кризис — еще один повод для сторонников глобализации в лице Международного валютного фонда (МВФ) навязать свои правила игры в виде «особых прав заимствования». У Дональда Трампа уже готов возможный вариант ответа на подобный шаг.

Трамп: возврат золотого обеспечения доллару против глобализма

Из всех недавних президентов Соединенных Штатов Дональд Трамп единственный, кто не скрывает своего пренебрежения глобализмом. Об этом говорят его многочисленные высказывания. В качестве примера можно привести его слова относительно глобальной валюты. В одном из интервью, где речь шла о возвращении золотого стандарта, Трамп заявил, что не может быть всеобщей валюты, как и всеобщего гимна или флага.

Это означает, что американский президент не уступит лидерства доллара в угоду финансовой политике международного Центробанка. Это было бы равносильно замене флага США флагом организации объединенных наций. Однако единственный вариант противодействия, который Трамп может противопоставить глобализации и введению СПЗ (специальных прав заимствования) — это возвращение к частичному или полному обеспечению доллара золотом или золотому стандарту.

Неравнодушное отношение американского президента к золоту очевидно. Об этом говорят золотые надписи на принадлежащих ему зданиях.

Напомним, что такое золотой стандарт. Он представляет собой финансовую систему, где за расчетную единицу принято определенное количество желтого металла. При этом любая валюта, выпускаемая в такой денежной системе, гарантированно может быть обменена на соответствующее количество драгоценного металла. А межгосударственные расчеты ведутся по обменному курсу национальных валют в пересчете на золотой массовый эквивалент. Такая экономическая формация дает максимальную защиту от нестабильности и инфляционных процессов. Ведь государства уже не могут бесконтрольно наращивать денежную массу не обеспеченную драгметаллом.

Инвестиции в золото в свое время принесли Дональду Трампу немалую прибыль. Он интенсивно скупал желтый металл с тех самых пор, как правительство США разрешило частным лицам владеть им в 1975 году. Тогда золото можно было приобрести по 185 долларов за унцию. Позднее, когда цена выросла до 790 долларов, прибыли будущего президента от продажи драгметалла значительно превысили доходность его бизнеса в строительстве.

Проворачивая дела с крупнейшим в Америке золотым дилером, компанией APMEX, в 2011 году в качестве обеспечения аренды Трамп взял с них залог в виде слитков золота. Именно тогда нынешний американский президент заявил, что его собственная корпорация всегда стремилась к золотому стандарту, и что золото из драгоценного товара наконец-то превращается в общий финансовый эквивалент и полноценно применимую валюту. Он так же напомнил, что ведущие Центробанки планеты не зря хранят желтый металл, как резервный актив и что золото — это высокодоходный диверсификационный инструмент на фоне волатильности рынка ценных бумаг.

Если копнуть еще глубже, то можно вспомнить, что, баллотируясь на выборах в президенты в 2015 году, Дональд Трамп уже тогда говорил о возможном чуде возвращения золотого стандарта и о том, что это стало бы надежной основой для американских денег.

Еще в одном интервью на вопрос о возвращении золотого стандарта Трамп ответил, что в нем есть определенная красота и надежность. Ведь именно золотой стандарт придавал некогда Америке прочность, которой теперь у нее нет.

Из всего выше сказанного можно сделать вывод о желании президента США вернуться к золотому стандарту, так как наметившийся финансовый пузырь обещает лопнуть еще во времена правления Трампа. Это будет превосходящий по силе все предыдущие кризисы коллапс.

Для сторонников же глобализации наметился очередной повод учредить всемирный Центробанк и сместить доллар с его лидирующих позиций, заменив его «специальными правами заимствования».

Помешать глобалистам, по мнению Трампа, поможет лишь вновь введенное золотое обеспечение долларовой массы.

В ближайшие несколько лет ситуация с победой доллара и его золотого обеспечения или Международного валютного фонда с введением СПЗ станет ясной. Однако при любом исходе в выигрыше останутся золотодобытчики из-за возросшей долларовой цены золота.

Подобный полномасштабный разрыв шаблонов для всемирной финансовой системы наблюдался в 1971 году, когда золотой стандарт был упразднен президентом Никсоном. С тех пор стоимость желтого металла в долларах подскочила на целых 2300%. Так, с 35$ за унцию к 1980 году цена взлетела до 850$. В выигрыше опять оказались золотодобывающие компании.

В настоящее время котировки золота еще близки к своим минимальным значениям и акции золотопромышленников не так дороги. Но, грядущий ценовой скачок ожидается соизмеримым по масштабам с изменениями, вызванными сменой парадигм 1971 года, и к этому надо быть готовым.

Это означает, что американский президент не уступит лидерства доллара в угоду финансовой политике международного Центробанка. Это было бы равносильно замене флага США флагом организации объединенных наций. Однако единственный вариант противодействия, который Трамп может противопоставить глобализации и введению СПЗ (специальных прав заимствования) — это возвращение к частичному или полному обеспечению доллара золотом или золотому стандарту.

Налоговый кодекс и золотой стандарт. Что мешает Америке на пути к процветанию

Два серьезных препятствия стоят на пути вступления США в величайший период экономического роста и расширения возможностей. С одной стороны — это нестабильный доллар, который уже четверть века не имеет привязки к золоту; с другой стороны — это исключительно сложный, запутанный, непонятный налоговый кодекс, который тормозит рост.

Недавний долларовый кризис и пугающий крах экономики в Мексике подчеркивают необходимость возврата к денежной системе на основе золотого стандарта в США и во всем мире.

Неустойчивый доллар — это основная причина того, что с конца 1960 годов большинство американцев не чувствовали особого увеличения заработной платы. С надежным долларом процентные ставки были бы значительно ниже, чем сегодня. Прежде чем отказываться от привязки доллара к золоту, правительство США брало бы регулярно долгосрочные кредиты под 4% или меньше или краткосрочные кредиты приблизительно под 1%. Подобные ставки сегодня сэкономили бы федеральному правительству более $100 млрд в год в процентах по государственному долгу. Другими словами, мы могли бы уменьшить дефицит бюджета более, чем наполовину, не урезая ни цента из существующих федеральных программ. Американцы могли бы снова (как они это делали раньше в конце 1960 годов) покупать дома в ипотеку с фиксированной ставкой ниже 5%. Такие низкие, стабильные ставки были бы мощным стимулом для экономики.

Почему же тогда золото сегодня — это запретное для экономики слово из четырех букв? Почему, если кто-либо всерьез говорит о золоте, его воспринимают как сумасброда или глупца? Есть три ответа на этот вопрос: непонимание роли денег, неправильное толкование истории и, в конечном итоге, инстинктивное возмущение самой концепцией, что металл может лучше определить денежно-кредитную политику, чем стайка министров финансов, банкиров и дипломированных экономистов.

Давайте взглянем на неправильное понимание концепции денег. Деньги — это стандарт измерений, как линейка или часы. Деньги предназначены для передачи информации о ценности товаров и услуг и для облегчения торговли между сторонами. Никто не будет серьезно воспринимать измерительную линейку, если она будет изменяться по длине, скажем, с 12 до 14 или до 10 дюймов. Никто не будет серьезно воспринимать часы, в которых количество минут в час колеблется день ото дня. Если деньги, как средство измерения, становятся нестабильными, это создает огромную неэффективность, тревогу и переключение энергии с продуктивных задач на спекулятивные или защитные меры. Колебания денег подрывает веру людей в моральный порядок. Джон Мэйнард Кейнс хорошо показал разрушительное воздействие инфляции в эссе в 1920 годах: «Нет более верного способа подорвать существующие основы общества, как подрыв системы денежного обращения».

Чтобы понять важность стабильности денег, давайте представим покупателя дома. Плотник соглашается построить дом площадью 2000 кв. футов за определенную цену. Но фут, который обычно составляет 12 дюймов, меняется в ходе строительства в среднем на 14 дюймов. Покупатель получает неожиданный выигрыш — дом на 36% больше, чем заявлено в контракте. А плотник страдает от неожиданной потери. Если бы линейка стала бы равна 10 дюймам, то ситуация изменилась бы на противоположную: плотник выиграл бы, а покупатель проиграл.

Или возьмем рабочего, который получает зарплату $12 в час. Если количество минут в одном часе будет колебаться таким же образом, как доллар сейчас, то час мог бы составлять 90 минут вместо 60. Работодатель оказался бы в плюсе, получив работу стоимостью $18 за $12. Если же количество минут в часе снизилось бы до 45 минут, то рабочий получил бы $12 за работу стоимостью $9.

Изменения в стоимости денег также разрушительны, как изменения в количестве дюймов в одном футе или минутах в часе. Как только вы это поймете, вы сразу же поймете необходимость стабильности денег. В связи с этим есть некоторые вопросы: Какой есть самый надежный ориентир или критерий для центральных банков, в частности, для федеральной резервной системы? Как Федеральная система может понять, печатается ли слишком много, слишком мало или достаточное количество долларов?

Чтобы понять важность стабильности денег, давайте представим покупателя дома. Плотник соглашается построить дом площадью 2000 кв. футов за определенную цену. Но фут, который обычно составляет 12 дюймов, меняется в ходе строительства в среднем на 14 дюймов. Покупатель получает неожиданный выигрыш — дом на 36% больше, чем заявлено в контракте. А плотник страдает от неожиданной потери. Если бы линейка стала бы равна 10 дюймам, то ситуация изменилась бы на противоположную: плотник выиграл бы, а покупатель проиграл.

В планах Ротшильдов – ещё раз навязать миру золотой стандарт

В ряде СМИ прошла информация о том, что 19 сентября в Лондоне в очень узком кругу и в закрытом режиме состоялась встреча влиятельных банкиров и финансистов, посвящённая 100-летию так называемого Лондонского золотого фиксинга (London Gold Fixing).

Участниками юбилейной встречи стали представители банков Barclays, HSBC, Deustsche Bank, Scotiabank и Societe Generale, топ-менеджеры компании The London Gold Market Fixing Limited (LGMFL), руководители Банка Англии. Все к началу ХХI века были участниками Лондонского золотого фиксинга (ЛЗФ). LGMFL – компания, управляющая организацией ЛЗФ, её учредителями были те же пять банков, а Банк Англии, формально не участвуя в процедурах ЛЗФ, незримо координировал работу ЛЗФ. Встреча проходила в офисе банка NM Rothschild & Sons на Сент-Суитинс-лэйн в английской столице. Гостей принимал глава NM Rothschild & Sons Давид Рене Де Ротшильд (David René James de Rothschild).

Датой рождения лондонского фиксинга считается 12 сентября 1919 года. Основателями ЛЗФ являются Ротшильды, которые ещё за век до этого стали «хозяевами золота» в Европе; они сгребли его под себя благодаря наполеоновским войнам. А Банк Англии, кстати, попал под их полный контроль в 1815 году, когда они скупили по дешёвке его акции в результате тщательно подготовленной операции.

Первая мировая война привела к приостановке действия золотого стандарта, насаждавшегося Ротшильдами в XIX веке. А ведь золотой стандарт обеспечивал спрос на жёлтый металл, который ротшильдовский семейный клан давал в виде кредитов государствам для поддержания теми своего денежного обращения. Чтобы компенсировать потери, вызванные прекращением действия золотого стандарта, Ротшильды решили установить контроль над рынками жёлтого металла. И инструментом контроля стал золотой фиксинг, позволявший Ротшильдам двигать ценой на золото в нужном для них направлении.

В любом учебнике по экономике можно прочитать, что ЛЗФ – метод ежедневного установления цены на золото, который стал применяться на Лондонском межбанковском рынке золота с 12 сентября 1919 года. Цена устанавливалась учреждённой тогда компанией London Gold Market Fixing Limited по результатам спроса и предложения на золото. Цена на золото, являющаяся результатом Лондонского золотого фиксинга, являлась практически мировой ценой и использовалась как ориентир в подавляющем большинстве контрактов на поставку физического золота в мире.

В ЛЗФ на момент его рождения принимали участие пять организаций, занимавшихся торговлей и аффинажем жёлтого металла и составлявших неформальный «золотой клуб» Лондона (возник в 1850 году): N M Rothschild & Sons («Н. М. Ротшильд и сыновья»); Mocatta & Goldsmid («Мокатта энд Голдсмит»); Pixley & Abell («Пиксли энд Абель»); Samuel Montagu & Co (Сэмюэл Монтегю & Со.); Sharps Wilkins (Шарпс Уилкинс). Вся «великолепная пятёрка» была под контролем клана Ротшильдов.

В ходе первого фиксинга была установлена цена золота за тройскую унцию в 4 фунта 18 шиллингов и 9 пенсов. В Нью-Йорке цена в это время составила 19,39 долларов. Первоначально участники золотого фиксинга общались и устанавливали цену по телефону, затем стали регулярно собираться в офисе банка Ротшильдов. Это был своеобразный ритуал.

Фиксинг по золоту в Лондоне производился дважды в день: в 10:30 (утренний фиксинг) и в 15:00 (вечерний фиксинг) по местному времени представителями «великолепной пятёрки». Они поддерживали непрерывную связь со своими дилерами, а через них с торговыми фирмами, предлагающими и/или покупающими физическое золото со всего мира. Процедура начиналась с объявления председательствующим цены, которую он считал оптимальной на данный момент. Если продавцов по этой цене не находилось, то цена повышалась. Если не находилось покупателей, цена понижалась. Если поступали встречные предложения, то подсчитывалось соотношение между продавцами и покупателями золота. Процесс продолжался до тех пор, пока не наступало рыночное равновесие.

Конечно, это был красивый спектакль. Опуская детали, скажу, что представители «золотой пятёрки» могли при необходимости придерживать заявки как на покупку, так и продажу жёлтого металла или вбрасывать в игру ложные заявки, которые делались людьми Ротшильдов. В итоге цены на золото назначались те, кто этим золотом торговал.

В 1939-1954 годах Лондонский золотой рынок не функционировал и золотой фиксинг не проводился. С 1954 года до начала 1970-х годов возможности «золотой пятёрки» манипулировать ценами на жёлтый металл были ограничены, так как созданный на конференции в Бреттон-Вудсе золотодолларовый стандарт предусматривал поддержание денежными властями цен на золото на фиксированном уровне – 35 долларов за тройскую унцию. Правда, в чистом виде фиксированной цены в эти годы не было, поскольку параллельно с официальным рынком золота существовал частный рынок, где цены могли существенно отклоняться от фиксированного значения 35 долларов.

После развала золотодолларового стандарта в 1970-е годы цены на золото стали плясать. Это было золотым временем для «великолепной пятёрки». На лондонский рынок приходилось всего несколько процентов мировой торговли физическим металлом, но «пятёрка» управляла всем мировым рынком. При этом участники ЛЗФ принимали участие в стратегической игре на понижение.

Речь идёт о том, что в мире в 1980-е годы стал складываться глобальный золотой картель, в состав которого входили Федеральный резервный банк Нью-Йорка, Банк Англии, крупнейшие банки Уолл-стрит и лондонского Сити. Клану Рокфеллеров нужен был сильный доллар, чтобы он действительно мог стать мировой валютой. Конкурентом доллара оставалось золото. Золотой картель был призван сбивать цену на драгоценный металл, чтобы позволить американскому доллару выйти на мировую орбиту. Казалось бы, решения Ямайской конференции о демонетизации золота следует квалифицировать как поражение Ротшильдов; в тактическом смысле так и было, но в стратегической перспективе Ротшильды могут стать победителями.

На протяжении последних четырех десятилетий на мировой рынок выбрасывались большие партии жёлтого металла. Источником предложения были золотые резервы многих центробанков, казначейств и МВФ. Кроме официальных продаж золота из резервов происходили неофициальные выбросы жёлтого металла из закромов денежных властей.

Есть сильное подозрение, что в течение длительного времени золотой картель понижал цены за счёт драгоценного металла из запасов Форт-Нокса (главное хранилище золота Казначейства США). Хотя многие годы в официальной статистике США фигурирует одна и та же цифра казначейских запасов золота – 8100 тонн, специалисты подозревают, что это фикция. Одни говорят, что в Форт-Ноксе хранится не золото, а позолоченные вольфрамовые слитки, то есть со стороны США имеет место откровенное мошенничество. Другие утверждают, что золото покинуло хранилище в результате операций, называемых «золотые кредиты» и «золотой лизинг». Что вместо металлического золота у Казначейства США имеются лишь бумажки, подтверждающие его требования на золото. И что, скорее всего, физическое золото уже никогда не вернётся в Форт-Нокс. Возникает вопрос: куда утекало золото из официальных резервов? Думаю, в структуры, подконтрольные Ротшильдам. Им это нужно, чтобы ещё раз навязать миру золотой стандарт. Ротшильды терпеливо ждали несколько десятилетий, а сейчас, кажется, перекачка золота в их сейфы уже заканчивается.

Некоторые авторы приписывают Лондонскому золотому фиксингу функции мирового золотого картеля. Это ошибка. ЛЗФ лишь учитывал в своей деятельности глобальную золотую игру. И участники ЛЗФ продолжали хорошо зарабатывать даже в условиях игры на понижение. Если посмотреть на графики динамики цены на золото, то мы увидим, что эти графики – сплошные зубцы. И к концу ХХ века «золотая пятёрка» окончательно потеряла осторожность. Её наглые манипуляции ценами на драгоценный металл стали видны невооружённым глазом.

А в начале нового века «пятёрка» почувствовала, что запахло жареным. Традиционные участники стали покидать ЛЗФ. Группа Ротшильдов вышла из торговли золотом и соответственно золотого фиксинга; с 2004 года её место занял банк Барклайз Капитал (Barclays Capital). Место компании «Мокатта энд Голдсмит» заняла компания Scotia-Mocatta, являющаяся преемником компании Мокатта и частью банка Bank of Nova Scotia. Место «Пиксли энд Абель» занял Дойче Банк – владелец компании Sharps Pixley. Место Сэмюэл Монтегю & Со занял банк HSBС, который, как выяснилось, был собственником этой компании в настоящее время. И наконец, ещё один крупнейший транснациональный банк Société Générale вошёл в состав новой «золотой пятёрки», которая продолжила операции ЛЗФ.

Новые участники ЛЗФ имели тесные отношения с Ротшильдами. Так, глава Barclays Маркус Агиус оказался зятем бывшего главы NM Rothschild & Sons Эдмунда де Ротшильда и стал главным представителем клана миллиардеров в «золотой пятёрке». А громкие заявления о том, что Ротшильды, которые два века занимались золотым бизнесом, неожиданно из него ушли, – преувеличение, если не обман.

Органы финансового надзора ЕС, Германии и Великобритании неожиданно «проснулись» и начали пристально следить за операциями ЛЗФ. Чиновники финансового надзора стали делать заявления о предполагаемых злоупотреблениях участников ЛЗФ. У одного из членов обновлённой «золотой пятёрки» нервы не выдержали. Речь идёт о Deutsche Bank. Он пытался продать своё место в ЛЗФ, но желающих купить не нашлось. В 2014 году Deutsche Bank покинул ЛЗФ. Впервые вместо «золотой пятёрки» возникла «четвёрка»: Scotia Mocatta, HSBC, Societe Generale, Barclays Capital. Финансовый регулятор Великобритании – Financial Conduct Authority (FCA) – в мае 2014 года начал расследование в отношении Barclays Capital. Британские власти пытались тогда затушить разгорающийся скандал смехотворно малой суммой штрафа (около 30 млн. евро), наложенного на подконтрольный Ротшильдам банк Barclays.

В декабре 2015 года группа канадских инвесторов подала в Высший суд Онтарио коллективный иск против всех членов Лондонского золотого фиксинга, включая компанию The London Gold Market Fixing Limited, обвинив их в «заговоре с целью исправить, поднять, уменьшить, поддерживать, стабилизировать, контролировать или необоснованно повысить цену на золото и связанные с золотом инвестиционные инструменты».

И тут я возвращаюсь к тому, с чего начал. Секретная встреча банкиров 19 сентября 2019 года в Лондоне была юбилеем покойника. Лондонский золотой фиксинг скончался четыре с половиной года тому назад – в марте 2015 года. На смену ему пришла совершенно новая система, которая представляет собой специально разработанный максимально прозрачный электронный аукцион с допуском на него большого количества участников. Положено начало созданию круглосуточного международного рынка золота.

Новая система получила название LBMA Gold Price. Когда-то «золотая пятёрка» ЛЗФ и Лондонская ассоциация участников рынка золотых слитков (London Bullion Market Association – LBMA) полностью совпадали. Сегодня состав участников LBMA намного шире. К началу функционирования новой системы насчитывалось 13 участников электронных аукционов, и все они – банковские организации. Это: Bank of China, Bank of Communications, China Construction Bank, Goldman Sachs International, HSBC Bank USA NA, ICBC Standard Bank, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Société Générale, Standard Chartered, The Bank of Nova Scotia – Scotia Mocatta, The Toronto Dominion Bank, UBS.

Из ветеранов ЛЗФ мы видим здесь HSBC, Société Générale, The Bank of Nova Scotia – Scotia Mocatta. А десять участников – новички, причём среди них преобладают китайские и американские банки.

А что Ротшильды – ведь в системе LBMA Gold Price нет ни N M Rothschild & Sons, ни Barclays Capital?

Думаю, Ротшильдам игры в золотой фиксинг уже не очень интересны. У них более стратегические планы. Есть много признаков того, что они делают ставку на восстановление в мире золотого стандарта, а это проект совершенно иного масштаба. Начаться всё может с тех стран, центробанки которых в последние годы особенно активно накапливают жёлтый металл. Речь идёт о Народном банке Китая и Банке России…

Нажмите «Подписаться на канал», чтобы читать «Завтра» в ленте «Яндекса»

Первая мировая война привела к приостановке действия золотого стандарта, насаждавшегося Ротшильдами в XIX веке. А ведь золотой стандарт обеспечивал спрос на жёлтый металл, который ротшильдовский семейный клан давал в виде кредитов государствам для поддержания теми своего денежного обращения. Чтобы компенсировать потери, вызванные прекращением действия золотого стандарта, Ротшильды решили установить контроль над рынками жёлтого металла. И инструментом контроля стал золотой фиксинг, позволявший Ротшильдам двигать ценой на золото в нужном для них направлении.

Можно ли вернуться к золотому стандарту в современных условиях?

Сейчас многими муссируется этот вопрос. Возврат к золотым деньгам преподносится как панацея от мировых финансовых кризисов. Так ли это?

Ведь раньше был золотой стандарт, а кризисы были. Почему от него отказались?

Некоторые пропагандисты в качестве причины отказа от золота в качестве мировых денег приводят такой простенький и потому очень доходчивый конспирологический аргумент: просто банда жидов – фальшивомонетчиков захватила ФРС США и дурачит ничем необеспеченными долларами простодушных амеров, а с ними и весь мир. И для того, чтобы обеспечить беспрепятственное печатание фальшивых денег и был произведён отказ от золотого стандарта.

Однако, отказ от золота в качестве денег происходил несколько столетий. Не было ли причиной этого нечто более объективное, кроме жидов – фальшивомонетчиков?

Для этого были несколько причин.

Вначале золотые и серебряные деньги заменили бумажными с золотым номиналом и обеспечением. Вот как это было в Европе ( Излагаю по простому):

Раньше ходили золотые монеты. И серебряные. Для разменной монеты. Потому что трудно отчеканить золотую монету маленького размера.
Золото и серебро мягкий металл. И сильно стиралось от употребления. Не монеты – обмылки. Монетный двор их собирал и переплавлял. Потом ему стало это лениво. И он постановил: “Какая ни есть монета, но если на ней написано 1 таллер, значит так и есть. Хоть металла в ней на грош!”
Так и стало. Но тогда появились нехорошие люди, которые стали монеты щипцами обкусывать с краёв. Чтобы оставался одна только цифра номинала. Тогда казначейство стало печатать маленькие монеты. С номиналом большой. А зачем большая, когда всё равно пообкусывают? Маленькие обкусывать перестали. Стали тереть напильником и собирать опилки. И когда монеты стали совсем маленькие, да еще и потёртые, население заорало: « Ну, на хера нам нужен такой золотой стандарт. » (Прикиньте на себя: ну кому захочется брать по полной стоимости обкусанного «Победоносца»? )
И казначейство прислушалось. И выпустило бумажный сертификат на право получения золота (или серебра).
Так и возникла бумажная купюра.

Кстати, портить деньги можно очень хорошо не только обкусыванием монет, но и разбодяживанием золота медью и серебром, а серебра никелем. Именно этим на протяжении тысячелетий занимались не только фальшивомонетчики, (обратите внимание на слово: “фальшивомонетчики”, а не “фальшивокупюрщики”!) но и все правители для поправки госбюджета.

Была и ещё одна причина отказа от металлических денег в пользу бумажных – великие географические открытия. И связанная с ними необходимость перевоза большого количества наличности на большие расстояния. Золото в трюме, (я уж не говорю о серебре) в необходимых количествах просто утопило бы корабль своей тяжестью.
Кстати, первыми бумажные деньги внедрили вовсе не евреи, а монголы в 13-ом веке. И именно потому, что невозможно было перевозить прежние платёжные средства по огромной империи в необходимых количествах. (Паровозы тогда ещё не изобрели, а лошади не справлялись).

Это было первая и вторая причины.

Есть ещё и третья.

Купюра в $100 имеет себестоимость менее 4 центов. Тот же эквивалент в золоте имеет себестоимость в $30-$90. (Всё таки шахта это вам не типографский станок.) Нет более выгодного бизнеса, чем печатание денег. Даже наркотики не сравняются с ним в доходности.

И где Вы найдёте того дурака, чтобы отказался от производства с рентабельностью 250000% в пользу рентабельности максимум в 25%? Таких дураков в правительствах не держат. В мире нет субъекта, заинтересованного в переходе на золотые деньги. Который и хотел бы и мог. (Простые граждане, может, и хотят, но не могут) Все государства борются только за то, чтобы получать эмиссионный доход с возможно большей части земного шара. (В этом и есть причина нападок правительств и центробанков на валюты других стран. Конкурентов хотят убрать) А не за то, чтобы отказаться от эмиссионного дохода в пользу бедных.

Есть ещё и четвёртая причина.

Золото залегает не там, где оно больше всего нужно, а чёрт-те где. Это как с нефтью. Почти вся она сосредоточена у мусульман. Кто то из израильских евреев пошутил: Моисей за те сорок лет, что водил богоизбранный народ по пустыне, мог бы его и до Персидского залива довести. Тоже мне, посланник божий!

В девятнадцатом веке этого вопроса не стояло. Весь мир был поделен между колониальными империями. На территории которых было необходимое для денежных надобностей количество золота в колониях. Именно для получения монетарного металла и была первопричина захвата колоний (испанский, португальский, да и голландский и ранний английский период колонизации). Не было колоний только у Германии и Австрии. И именно эти страны и стали причиной двух мировых войн. А эти войны и велись ради колоний. (В первую мировую войну именно так и говорилось. Во вторую мировую употреблялся для обозначения этих же целей термин “жизненное пространство”).

Читайте также:  Конкуренция как свойство производственных отношений

А что сейчас? В случае введения золотого стандарта, монетарное золото нужно будет в США, а эмиссионный доход будет получать какая то сраная Намибия? И кто такое безобразие допустит?.

Но есть ещё и пятая причина. Самая веская:

Если имеет место быть развитие, денег в экономике нужно всё больше и больше. В зависимости от темпов роста экономики. Например, производство освоило выпуск новой продукции. Компьютеры, скажем. А денег в мире осталось прежнее количество. (Ведь золотой стандарт. Золото не допечатаешь по необходимости.) И что произойдёт? Правильно! Товаров станет больше, чем денег. Деньги подорожают относительно всего. И зачем деньги, которые будут только дорожать со временем, вкладывать в экономику? Не выгоднее ли и не безопаснее будет просто зарыть таланты, сестерции и прочие рубли в землю и подождать? Именно так и будет. Денег станет ещё меньше. И они ещё больше подорожают. Деньги закопаны в землю, никто ничего не покупает. Производство останавливается. Пролетариев выгоняют на улицу. Безработным никто не платит. Денег на покупку товаров у них нет. Спрос ещё падает. Надо закрывать следующие производства. Запустится самоподдерживающийся процесс. Который называется дефляционным коллапсом. Вот вам и кризис перепроизводства по Марксу. А там и до пролетарской революции не далеко. Именно так и было во все века золотого стандарта. Особенно в начале 20го века. К чему это всё привело, мы все хорошо знаем.

При этом предприятия выпускают вполне востребованную продукцию. Её бы с удовольствием покупали бы. Но нет денег. Единственный выход допечатать их ещё. А для этого надо отказаться от золотого обеспечения. Или сильно его понизить. Это и сделал Рузвельт. И продолжили делать после него.

А вы, уважаемые агитаторы за золотой стандарт, не хотели бы вернутся в начало 20го века? Или ещё раньше – в 18й век? Там было так романтично!

Исходя из вышеизложенного, не следует ждать золотого стандарта и, соответственно, подорожания заныканого вами под половицу золота в “десятки раз”, как на это надеются некоторые золотопоклонники. Какое то количество золота полезно держать у себя виде монет на самый чёрный день. (Во времена мировых катаклизмов бумага теряет всякую цену. Котируется только золото. Золото имеет свойство самопроизвольно становиться деньгами при развале государств, выпускающих бумажные деньги. Причём сразу многих государств. Ибо если развалится только одно государство, то его граждане перейдут на валюту другого государства. Как это и было в России в 90е годы.) Хоть мотивируете проводника вагона посадить ваших детей хотя бы на крышу этого самого вагона, с целью вывезти их из под бомбёжек. Или банку тушёнки выменяете на победоносец. В блокадном Ленинграде именно так и выживали. А разбогатеть “в десятки раз”, покупая золото не получится. А если случится этот самый чёрный день, то вам будет не до богатства. Будете рады уже тому, что живы.

Даже если какое правительство и согласится на золотодевизные деньги, то это будут всё равно бумажные деньги, номинированные в металле. Это уже было. Вначале будет всё хорошо. (После того, как станет очень плохо). Экономика освободится от излишней ликвидности. Просто произойдёт ещё одна перезагрузка мировой финансовой системы и всё вернётся на круги своя. А чем всё это кончается со временем, всем известно из истории. Которую штатные золотопоклонники забыли. А скорее всего и не знали.

Однако, отказ от золота в качестве денег происходил несколько столетий. Не было ли причиной этого нечто более объективное, кроме жидов – фальшивомонетчиков?

Есть ли лучший способ возвращения к золотому стандарту?

Многие из нас полагают, что достижение шокирующих уровней ценовой инфляции не за горами. Сегодня же инфляция едва заметна. Но то, что нас ожидает, будет настолько болезненным и настолько разрушительным, что рост цен станет одной из главных претензий электората. Как отреагируют политики?

Они будут отвечать перед аудиторией, для которой идея бумажных денег (даже с изображением мертвого президента на каждой купюре) себя дискредитировала. Очевидной альтернативой необеспеченной бумажной валюте будет возврат к золотому стандарту, и трудно представить, что сможет этому воспрепятствовать.

В таком окружении политическая дальновидность будет заключаться в том, чтобы поддерживать золото. Поддержка идеи привязки доллара к золоту сослужила бы любому политику хорошую службу как вызов конкурентам в духе «я смею с вами не согласиться». А поддержка такого предложения стала бы для политиков удобным способом дистанцироваться от ошибок прошлого.

Я полагаю, что мы услышим много разговоров о возвращении к «определенному» золотому стандарту. Но никто из говорящих не прозвучит убедительно до тех пор, пока не конкретизирует, о каком именно золотом стандарте идет речь. Существуют различные способы привязать доллар к золоту. Каждый из них подразумевает официальную цену золота, по которой правительство обязуется совершать операции со всеми и каждым. Но при этом есть важные отличия. Симметричный золотой стандарт.

Правительство устанавливает официальную долларовую цену за унцию золота. Затем: 1) оно обязуется покупать неограниченное количество золота у населения и платить за него бумажными долларами; и 2) оно обещает продавать неограниченное количество золота населению и принимать плату за металл в бумажных долларах.

Асимметричный золотой стандарт. Правительство устанавливает официальную долларовую цену унции золота. Затем оно обязуется продать неограниченное количество золота населению и принимать плату в бумажных долларах. Ассиметричный стандарт не влечет за собой никакого обязательства по скупке золото; это просто-напросто одна половина симметричного золотого стандарта, связанная с продажей.

Золотомонетный стандарт. Правительство чеканит монеты, содержащие фиксированное количество золота (например, одну унцию на одну монету) и имеющие фиксированную стоимость законного средства платежа, что подразумевает официальную цену золота. Затем: 1) оно обязуется обменивать неограниченное количество золотых монет на такое же количество металла любому, кто захочет совершить подобный обмен, что подразумевает обещание скупить неограниченное количество золота по официальной цене; и 2) оно обязуется продавать неограниченное количество монет населению и принимать плату за монеты в бумажных долларах.

Биметаллический стандарт. Правительство устанавливает официальную цену унции золота и унции серебра в долларах. Затем: 1) оно обязуется приобретать у населения неограниченное количество любого из этих металлов; а также 2) оно обязуется продавать населению по его выбору неограниченные количества любого из этих металлов и принимать плату за металл в бумажных долларах.

Обратите внимание, что каждая из версий золотого стандарта включает обязательство, связанное с бумажными деньгами. В этом смысле золотой стандарт напоминает систему необеспеченных денег, альтернативой которой он является. Разница состоит в характере обязательства и в том, как быстро население узнает о том, что оно разорено.

В системе бумажных денег это мягкое обещание – обязательство защищать курс валюты, придерживаясь консервативной денежной политики и ограничивая выпуск новых долларов. Когда это обещание нарушается, этот факт может стать очевидным для большей части населения только спустя много лет. К тому времени стороны, ответственные за нарушение обещания, могут перейти на другие государственные должности или вообще уволиться, или, в редких случаях, перейти на честную работу.

Это позволяет их преемникам занять прекрасную позицию, чтобы устраивать сцены переполоха, гнева, отвращения или негодования (у каждого политика есть собственный театральный ассортимент) по поводу того, что натворили их предшественники, а затем продолжить выполнение обязанностей, вновь дав обещание защищать валюту. При любой версии золотого стандарта жизнь для политиков становится намного менее комфортной.

Соблюдать обязательство по скупке золота или серебра (что подразумевается в любой из версий, за исключением ассиметричного золотого стандарта) достаточно просто – знай себе печатай нужное количество долларов. А вот выполнить обещание по продаже золота или серебра любому, кто предъявить бумажные деньги (то есть возможность выкупа) уже сложнее, и печатный станок тут уже не поможет. Более того, неспособность выкупить становится немедленно и однозначно очевидной.

А когда возникнет такая неспособность, ответственные стороны, скорее всего, все еще будут на сцене, находясь в зоне досягаемости избирателей, швыряющих в них помидоры. Обещание продавать неограниченные количества золота или серебра за бумажные деньги может выглядеть как пустое. Очевидно, ни у правительства, ни у кого-то другого нет неограниченного количества металла.

Но у правительства есть способ сдержать это обещание, при условии хотя бы минимальной платежеспособности. Оно может сделать именно то, что делает время от времени правительство, склоняющееся к защите курса бумажного доллара — сократить предложение бумажной валюты, продав казначейские облигации. При золотом стандарте это оттягивает излишек долларов, которые в ином случае могли бы быть обменены на золото, и таким образом избавляет от нарушения обещания о погашении. Назначение цен Возврат к золотому стандарту – дело непростое.

Проблема связана даже в большей степени не с тем, сколько золота будет у правительства на момент совершения этого серьезного шага. Даже если бы у него вообще не было золота, оно могло бы повторно привязать доллар к золоту, установив достаточно высокую цену, чтобы привлечь продавцов. Трудность состоит в том, чтобы определить официальную цену, которая не повлечет за собой нестабильность. Если установить слишком низкую цену, золото начнет утекать из казны. Если цена лишь слегка занижена, то спрос населения на золото (по официальной цене) будет удовлетворяться постепенно, и отток прекратится.

Но если официальная цена будет слишком низкой, политики окажутся перед неприятным выбором. Им придется: 1) либо прекратить отток золота, сократив предложение бумажных долларов для населения (например, Федеральный резерв продает казначейские облигации населению), что, скорее всего, приведет к экономической рецессии; 2) либо позволить оттоку продолжаться до тех пор, пока у правительства не кончатся золотые резервы, а затем сказать следующему потенциальному желающему обменять доллары: «Простите, мы снова вас обманули».

А с другой стороны… Если установить слишком высокую цену, золото начнет поступать в казну. Если цена чуть завышена, население продаст то, что посчитает нужным, а затем приток завершится. Но если официальная цена будет слишком высокой, политики на какое-то время получат то, что им так нравится – инфляционный бум, когда Казначейство будет печатать новые бумажные доллары, чтобы заплатить за золото, которое население хочет продать. И, как любой инфляционный бум, он закончится ужасной рецессией.

Так как же определить цену злату – чтобы и не слишком много, и не слишком мало? Заманчивым ориентиром была бы текущая цена на открытом рынке. Но этот ориентир даже и близко не является безусловным. Рассмотрим чрезвычайные обстоятельства, в которых могло бы произойти возвращение к золотому стандарту. Полная неожиданность.

В пятницу все идут домой с бумажными долларами в кармане. На выходных Конгресс принимает соответствующий законопроект, президент подписывает закон воскресным вечером, и в понедельник утром все доллары подлежат обмену на золото по официальной цене, приблизительно соответствующей пятничной цены контракта при продаже за наличные.

Официальная цена, возникшая в результате такого экстренного перехода, была бы слишком низкой или слишком высокой? Возврат к симметричному золотому стандарту увеличил бы спрос на доллары за счет того, что доллары могут показаться менее подверженными девальвации из-за чрезмерного выпуска. Это также увеличило бы спрос на золото, так как обязательство правительства по скупке неограниченных объемов золота установит нижний предел его цены, тем самым нивелировав главную отрицательную характеристику золота – риск падения цены. Какой эффект будет превалировать?

Никто не знает (а если кто-то и знает, он мне этого не рассказывал). Так что если полагаться на Нью-Йоркскую товарную биржу при определении цены, то это может привести к тому, что официальная цена окажется либо слишком высокой, либо слишком низкой. Принятие золотомонетного стандарта может повлечь за собой такие же трудности. Неожиданное принятие ассиметричного золотого стандарта привело бы к росту спроса на доллары по только что перечисленным причинам. Но оно бы не увеличило спрос на золото, потому что ассиметричный стандарт никоим образом не предотвращает падение цены на открытом рынке. Так что с ценой на Comex в прошлую пятницу золото становится менее привлекательным, чем доллар.

А это означает, что официальная цена, установленная по предыдущей цене на Нью-Йоркской бирже, была бы слишком высокой, и, скорее всего, с большим отрывом. Без неожиданности. Мы вознаграждены после нескольких месяцев дебатов о возвращении к одному или иному виду золотого стандарта. Политическая ситуация стабильно движется к повторной привязке доллара к золоту, а дебаты склоняются в сторону официальной цены. Конечно же, продавцы золота внимательно следят за обсуждением.

В ответ на это цена на Нью-Йоркской товарной бирже постепенно меняется с показателя рыночной клиринговой цены на металл на прогноз того, что политики намерены установить в качестве официальной цены. В этих обстоятельствах, независимо от типа золотого стандарта, принятие цены Comex было бы абсурдом. Результат может быть далек от цели, то есть, вероятно, радикально завышен или радикально занижен. Переход к биметаллическому стандарту не способствовал бы решению проблемы установления цены. По сути, он мог бы усугубить эту проблему.

Понимание того, к чему нам идти, и поиск правильного способа туда попасть – это два разных вопроса, каждый из которых может оказаться ошибочным. Даже если вы считаете сторонников золотого стандарта образцами рассудительности, они все равно могут оказаться неправы относительно цены. Учитывая растущее безрассудство в управлении бумажным долларом (третий этап количественного смягчения поистине беспрецедентен – это торжественная, серьезная клятва не защищать курс доллара), золотой стандарт почти однозначно вернется. Ограничивая государственное вмешательство на фондовом рынке, можно прийти к большей экономической стабильности – в конечном счете.

Но путь к золотому стандарту может быть тернистым.

Понимание того, к чему нам идти, и поиск правильного способа туда попасть – это два разных вопроса, каждый из которых может оказаться ошибочным. Даже если вы считаете сторонников золотого стандарта образцами рассудительности, они все равно могут оказаться неправы относительно цены. Учитывая растущее безрассудство в управлении бумажным долларом (третий этап количественного смягчения поистине беспрецедентен – это торжественная, серьезная клятва не защищать курс доллара), золотой стандарт почти однозначно вернется. Ограничивая государственное вмешательство на фондовом рынке, можно прийти к большей экономической стабильности – в конечном счете.

Почему следует вернуть золотой стандарт? Часть третья

Перевод отрывков из статьи Кристоффера Мустена Хансена «Популистский аргумент в пользу золотого стандарта» (The Populist Case for the Gold Standard). Первая часть здесь, вторая – здесь.

Проект золотого стандарта для XXI века

Речь должна идти не просто о возвращении к золотому стандарту, который существовал до 1914 или до 1933 гг., когда власти и центральные банки могли определенным образом влиять на денежно-кредитную политику. Необходимо учредить полную свободу монетарной сферы, то есть, лишить властей возможности создавать деньги и управлять денежными делами.

За основу проекта нового золотого стандарта возьмем план Людвига фон Мизеса (1883-1953), экономиста, сторонника классического либерализма. Он писал о двух простых действиях, которые необходимо осуществить: 1) ликвидировать инфляцию, что также означает полное обеспечение резервов для всех будущих банковских депозитов; 2) как только рыночная цена золота стабилизируется, она будет принята за основу нового, установленного законом, паритета для доллара и последний будет конвертироваться в золото по паритетной цене. Для этого следует создать конвертационное учреждение, независимое от ФРС. Цель этой реформы заключается не только в стабилизации стоимости доллара, но и в обеспечении функционирования золотых монет в качестве денег, распространения золота среди населения. Таким образом, каждый человек поймет важность товарных денег и будет начеку в случае появления инфляционных схем. Поэтому важно, чтобы все долларовые банкноты с номиналом в 5, 10 и 20 долларов были изъяты из обращения, а вместо них в течение первого года реформы появились новые золотые монеты.

Первым действием реформы должно стать прекращение раздувания, инфлирования денежной массы. Рынок только тогда сможет сформировать адекватные цены, когда будут устранены все искажающие факторы, а о целях реформы будет сказано открыто. Следовательно, также необходимо, чтобы все законы о платежных средствах и налоги, препятствующие использованию золота в качестве денег, были отменены. Естественно, что все постановления, запрещающие или ограничивающие частную чеканку золотых и серебряных монет, также следует ликвидировать. В таком случае будет значительно облегчен процесс производства и распространения монет, что создаст условия для полной приватизации денежной системы.

После того как эти меры будут осуществлены, а о решении восстановить золотой стандарт будет открыто и решительно заявлено, на рынках установится соотношение доллар-золото, которое затем повысится до нового узаконенного паритета. Невозможно заранее предсказать, какой будет эта новая цена. Мизес считал, что курс золота окажется на уровне 36-38 долларов за унцию, но этот показатель далеко отстоит от текущей рыночной цены. Узаконенная цена на уровне 42,22 долларов за унцию также не подходит, хотя ее использует Министерство финансов США для расчета стоимости своих резервов. Можно предположить, что возвращение золоту статуса денег приведет к появлению дополнительного спроса на драгметалл. Однако нужно отметить, что большая часть текущего спроса на него указывает на роль золота в качестве денег или как выгодный предмет инвестирования: так, в 2018 году было добыто 4490 тонн золота, из них 1810 тонн было куплено инвесторами и центральными банками. Скорее всего, значительная часть из оставшихся 2200 тонн пошла на ювелирные изделия, что на самом деле тоже является инвестиционным спросом; однако, о каком именно объеме идет речь – сказать наверняка невозможно.

Предположим, что проведение реформы приведет к повышению курса драгметалла до 1700 долларов за унцию, то есть, до уровня немного выше текущего показателя. Этот курс будет объявлен новым узаконенным паритетом, то есть, доллар будет оцениваться через 1 унцию золота, которая стоит 1700 долларов за унцию. Конвертационное учреждение, о котором писал Мизес, будет обязано обменивать все бумажные доллары на золотые «Орлы» по узаконенной паритетной цене.

Однако есть несколько моментов, на которые следует обратить внимание в контексте этого плана. Прежде всего, каков объем заменителей денег может быть принят для погашения в золоте? Если речь идет обо всех ликвидных (наличные) и менее ликвидных (сбережения, сертификаты, депозиты) формах денег, или только ликвидного компонента, то ясное дело, что у Министерства финансов не найдется достаточного количества золота для погашения всех существующих бумажных денег. С учетом курса в 1700 долларов, объем золотых резервов США, – 8140 тонн, – будет стоить примерно 600 млрд долларов (точность в измерениях сейчас не важна). Этого хватит для погашения около четверти объема валют или 1/10 всех ликвидных денег, или 1/36 всех менее ликвидных денег при условии, что официальная статистика адекватно отображает количество долларов в обращении внутри и за пределами США.

Очевидно, что если курс золота будет ниже как минимум 15000 долларов за унцию, то, несмотря на большие золотые резервы США, немедленное погашение всех существующих долларов – это утопия. Тем не менее нет оснований полагать, что люди захотят обменять все свои доллары на золото. В конце концов, американская валюта приобретет больший авторитет в условиях прекращения инфляции и возможности конвертации в золото. Можно надеяться, что произойдет постепенное изъятие бумажных денег и их обмен на золото, а Министерство финансов в таком же размеренном темпе купит золото на рынке в количестве, достаточном для обмена всех долларов на драгметалл. Где найдет Министерство финансов ресурсы для покупки золота? – это другой вопрос. Например, ресурсы можно достать благодаря: 1) увеличению налогов; 2) сокращению государственных расходов (но это не встретит одобрения со стороны населения); 3) продаже государственных активов. Объем последних в США составил 3,4 трлн долларов к концу 2017 финансового года, к которому необходимо добавить бесхозную землю. Финансирование покупки золота посредством продажи активов – это лучше решение. В крайнем случае можно собрать некоторое количество золота, выставив на торги золотые облигации.

Другой серьезный вопрос состоит в том, как наиболее простым образом избавиться от бумажных денег в повседневном использовании. Наличные деньги до сих пор являются распространенным платежным средством, особенно для небольших покупок. Можно согласиться с тезисом Мизеса о том, что желательно заменить банкноты твердой валютой, но это легче сказать, чем сделать. Самая маленькая золотая монета, которую чеканит Монетный двор США, весит 1/10 унции («Орел»), при курсе 1700 долларов за унцию стоит 150 долларов. Даже если будет технически возможно создать монету весом в 1/20 унции, ее нельзя будет использовать для минимальных покупок. Понятно, что в этом случае нужно придумать какую-то альтернативу.

Одной из них может стать использование обеспеченных золотом банкнот для небольших покупок. Это, однако, равносильно тому, чтобы допустить власть к вмешательству в монетарные дела, а ведь цель реформы состоит в отделении денежной сферы от государства. Другая возможность состоит в том, чтобы позволить банкам выпускать денежные сертификаты с маленькими номиналами. Банки и другие посредники в любом случае помогут гражданам погашать свои доллары за золото, поэтому произойдет перемещение слитков из государственных хранилищ в банки, а не монет – гражданам. Это уменьшит затраты властей на производство монет и затраты граждан на погашение; население сможет, при желании, хранить свое золото в банке и использовать денежные сертификаты.

В то время как денежные сертификаты вполне соответствует предлагаемой реформе, есть еще одно предложение для решения проблемы маленьких номиналов: свободное производство серебряных монет. Мы не предлагаем систему биметаллизма. Такая система обречена на провал согласно закону Грешема. Речь идет о том, что гражданам будет дано право погашать бумажные доллары в серебре по рыночной цене драгметалла в день погашения. Монетный двор США уже производит серебряные и золотые монеты; кроме того, существует большой рынок серебряных монет. Право на погашение в серебре соответствует главной цели реформы: полной монетарной свободе. При этом нельзя быть полностью уверенным в том, что участники на рынке не предпочтут золоту серебро. Допуская погашение в серебряных монетах, участники рынка сами определятся со своими предпочтениями, поэтому золоту никто не будет давать искусственное преимущество.

О возможности погашения в серебре должно быть заявлено с самого начала проведения реформы. Поэтому на рынке будут готовы к возможному монетарному спросу на серебро. Если предположить появление такого спроса, курс серебра, скорее всего, возрастет вплоть до 20 долларов за унцию, но эта отметка не станет установленной законом ценой: курс будет колебаться относительно доллара и золота. По этой цене самая маленькая серебряная монета, выпускаемая в настоящее время Монетным двором США, – 10-центовик Рузвельта, – будет иметь покупательную способность около 2 долларов. Если бы было возможно отчеканить серебряную монету в 1/20 унции, то ее стоимость равнялась бы 1 доллару. Таким образом, серебро может удовлетворить спрос на мелкие деньги. Однако участники рынка могут прийти и к другому решению этой проблемы. История учит, что предприниматели при необходимости находят альтернативные способы поставки адекватного количества валюты для ежедневного пользования.

Наконец, существует риск того, что старая бумажная валюта будет использоваться, поскольку благодаря реформе стабилизируется ее стоимость. Решить эту проблему просто: позволить рынку учредить наценку на золото относительно бумажной валюты. Только в конвертационном учреждении должен соблюдаться законный паритет. Естественно, что у товарных денег должна быть небольшая наценка относительно бумажных денег, поскольку первые являются более честными и безопасными формами денег. Благодаря наценке, но в то же время сохранению законного паритета в конвертационном учреждении, золото быстро переместится из Министерства финансов США в частное владение. Наценка будет составлять не более 1% или около того, но этого будет достаточно. Данную тенденцию можно ускорить, если государственные учреждения в США, а не только конвертационное учреждение, будут принимать бумажные доллары для уплаты штрафов и налогов по законному паритету. Поскольку бумажные деньги не очень долговечны, они исчезнут из обращения достаточно быстро.

Одна из самых больших проблем, связанная с этой реформой, заключается в том, что она может вызвать экономический кризис. Даже если реформа будет проводиться в период экономического роста, возврат к золотому стандарту будет означать, что властям придется сбалансировать свой бюджет, то есть, пострадают те отрасли, которые зависят от щедрости правительства. Что еще серьезнее, даже постепенное осуществление реформы приведет к приостановке кредитной экспансии. Это неизбежно вызовет кризис, который, в свою очередь, может привести к серьезной дефляции кредитов, поскольку банки сократят объем кредитования, чтобы поддерживать адекватное соотношение между их кредитами и резервами. Обойти эту проблему нелегко: ее нужно признать заранее, чтобы не уменьшить количество сторонников реформы, когда кризис застанет людей врасплох, и все будут винить золотой стандарт. Конечно, лучше всего внедрить золотой стандарт во время кризиса, поскольку в этом случае желтый металл поможет стабилизировать экономику. Можно также надеяться, что относительно высокий уровень резервов, который в настоящее время наблюдается у банков, предотвратит кредитную дефляцию, особенно с учетом улучшения качества банковских резервов при обмене их прежних резервов на золото.

Эта реформа должна включать в себя ликвидацию фидуциарных денег, как и предполагал Мизес. Как это сделать? Первым шагом является введение требования о 100%-ном обеспечении золотом новых заменителей денег. Хотя большая часть фидуциарных денег находящихся в обращении не будет ликвидирована, – это можно достичь только ценой дефляции и серьезных экономических проблем, – мера по 100%-ному обеспечению не позволит создавать их в будущем. Второй шаг – либерализовать банковское дело: все виды государственного регулирования, особые привилегии должны быть отменены. Таким образом, банки будут нести полную ответственность за свои обязательства. Поэтому они будут стремиться обезопасить себя от уменьшения своих резервов, и даже предпочтут обладать «избыточным» объемом резервов для покрытия старых выпусков фидуциарных денег. Последние будут считаться аномалией в реформированной денежной системе, но при этом не смогут стать источником нестабильности. Пример Великобритании после принятия Банковского акта Роберта Пиля в 1844 году является очень актуальным в нашем контексте: Банку Англии было разрешено поддерживать фиксированное количество банкнот в обращении, но при этом не выпускать новые банкноты сверх этого количества при отсутствии полного обеспечения золотом. Хотя и после 1844 года Великобритания ощущала на себе последствия экономических циклов, банкноты уже не могли на них повлиять. То же самое можно сказать о старых фидуциарных деньгах после проведения нашей реформы. Впрочем, было бы лучше, если бы таких денег не существовало вовсе.

Читайте также:  Эволюция количественной теории денег: пути и подходы

Впрочем, если участники рынка придут к выводу, что необходимо разрешить банкам выпускать фидуциарные деньги, то в целом реформа не пострадает. Впрочем, при полном обеспечении резервов, фидуциарные деньги станут излишними, поскольку они могут вызвать кризисы, то есть, запустят экономический цикл.

Как только реформа будет завершена, и все бумажные доллары будут заменены на золото, полная монетарная свобода станет реальностью. В таких условиях не должно быть никаких особых привилегий, связанных с использованием золота в форме денег. Торговцы, банки и другие финансовые институты могут свободно отдавать предпочтение одному из средств обмена по сравнению с другим, если они того пожелают, но властям такая свобода не должна быть предоставлена. Хотя они могут иметь на счетах бумажные доллары или золото, все равно им нужно будет принимать любую форму товарных денег, если население захочет заплатить налоги и другие сборы. Это будет гарантией того, что золото функционирует в качестве денег, пока его не заменят, при необходимости, более предпочтительной формой товарных денег.

Почему не серебро или криптовалюты?

Мы все время подчеркивали, что целью реформы является не просто восстановление золотого стандарта, но полная свобода в монетарной сфере. Так почему бы не выбрать другой вид сырья в форме денег, например, серебро, или что-то более современное – биткойн?

Вполне возможно, что со временем на рынке предпочтут золоту другие формы денег. Золотой стандарт представляет минимум искусственных препятствий для подобной замены. Однако есть веские основания полагать, что золото – это лучшая форма товарных денег.

Заметим, что существует давняя традиция функционирования золота в качестве средства обмена и сбережения. Учитывая распространенность владения драгметаллом в современных обществах, простым людям не потребуется долго внушать ту мысль, что золото – это деньги, а деньги – это золото. То же самое, впрочем, можно сказать и о серебре. В то же время биткойн является недавним изобретением. Хотя теоретически он мог бы существовать в форме денег, большая часть населения им пока не пользуется. В отличие от золота и серебра, для пользования биткойном необходимо определенное знание современных цифровых технологий. Это обстоятельство замедлит его распространение в течение некоторого времени, даже если он окажется более качественным средством обмена, чем золото. Оплата комиссионных за транзакции также является характеристикой использования биткойна, в то время как золото и серебро не требуют ничего подобного.

Золото предпочтительнее серебра исходя из прагматических соображений: оба металла могут выполнять функции денег одинаково хорошо и они это делали в прошлом. Однако, например, правительство США может себе позволить заменить бумажный доллар именно золотом, а не серебром. Министерство финансов США обладает 8140 тоннами, или около 261 млн унций драгметалла, – этого достаточно для погашения значительной части бумажных долларов. При этом запасы серебра являются незначительными: всего 498 тонн, или 16 млн унций. Конвертационное учреждение обязано владеть большим количеством золота, чем у правительства США. Тем не менее, если общество предпочтет золоту серебро, то конвертационное учреждение должно будет удовлетворить необходимый спрос, хотя это можно сделано только в том случае, если правительство скупит большое количество серебра.

Почему популисты должны выступать за возвращение золотого стандарта?

Реформа, которая предложена выше, является, безусловно, амбициозной. Поэтому возникает вопрос: кто ее поддержит? Любое общественное учреждение зависит от общественного согласия и признания, и это также касается денег. Чтобы идея надежных, товарных денег стала популярной, общественность в целом должна убедиться в ее полезности и справедливости.

Именно поэтому популисты должны выступать за золотой стандарт, поскольку все остальные политические силы не могут или не хотят это делать; не в интересах текущих политиков и бюрократов защищать золотой стандарт. Товарные деньги – это конец бумажным деньгам, конец бесконечным дефицитам. В любом случае придется сделать выбор касательно того, какие правительственные программы сократить и насколько. Однако в условиях системы фиатного доллара, принятие таких решений можно откладывать, но день расплаты наверняка скоро придет.

Очевидно, что возвращение к системе надежных, товарных денег соответствует интересам населения, в особенности той его части, которая работает в частных компаниях или живет за счет собственных сбережений. Нужно обращаться к таким людям с тем, чтобы рассказать о том, какую пользу несет с собой золотой стандарт. В таком случае сформируется общественное движение, которое сможет вынудить политиков и бюрократов ввести золотой стандарт.

Золотой монетный дом (Москва)

    Адрес: 111024 г.Москва , ул. Авиамоторная, д.12
    (бизнес-центр “Деловой дом Лефортово”), 7 этаж, офис 713 (вход со двора) Телефон:+7 (495) 728-29-96+7 (800) 550-40-97 (Россия бесплатно)

Другой серьезный вопрос состоит в том, как наиболее простым образом избавиться от бумажных денег в повседневном использовании. Наличные деньги до сих пор являются распространенным платежным средством, особенно для небольших покупок. Можно согласиться с тезисом Мизеса о том, что желательно заменить банкноты твердой валютой, но это легче сказать, чем сделать. Самая маленькая золотая монета, которую чеканит Монетный двор США, весит 1/10 унции («Орел»), при курсе 1700 долларов за унцию стоит 150 долларов. Даже если будет технически возможно создать монету весом в 1/20 унции, ее нельзя будет использовать для минимальных покупок. Понятно, что в этом случае нужно придумать какую-то альтернативу.

Сколько “желтого дьявола” в ФРС?

Американскую валюту давно называют мыльным пузырем, ничем не обеспеченным, тогда как золото всегда остается в цене. Не потому ли Россия и Китай существенно наращивают золотые запасы? Возможен ли переход на золотой стандарт? О настоящих финансовых ценностях в видеостудии Pravda.Ru рассказал вице-президент “Золотого монетного дома” Алексей Вязовский.

— Алексей, Россия и Китай в конце прошлого и начале нынешнего года скупали большие объемы золота, чем насторожили мировых экономистов. С чем это было связано?

— Это связано с несколькими причинами. Первая и самая главная — наш Центральный банк диверсифицирует свои резервы. Россия находится под санкциями, а у нашего правительства, минфина и Центрального банка большие средства вложены в американские казначейские облигации, в евробонды, то есть в активы тех стран, которые ввели против России санкции.

Если ситуация будет развиваться по негативному сценарию, то не исключен арест этих активов. Поэтому разумная политика в данном случае — уйти от каких-то долговых обязательств стран, с которыми напряженные отношения. Вложить средства можно в золото, другие драгоценные металлы, которыми можно управлять на территории России, то есть сложить в хранилище на улице Неглинной, и быть уверенными, что их никто не арестует, не заморозит, и ничего плохого не сделает.

— А расплачиваться золотом, в том числе по кредитным обязательствам, мы можем?

— Напомню, что золото до сих пор является монетарным средством расчета между центральными банками. Существуют валютные золотые свопы так называемые — взаимозачеты, когда вы берете золото взаймы, потом отдаете по фиксированной цене. Но золото же не очень удобно с точки зрения транспортировки. Представьте: миллиарды, много миллиардов, очень много, золотовалютные резервы России — почти 400 миллиардов долларов.

Это огромные запасы слитков, которые нужно перемещать, охранять, заботиться. Поэтому российский Центральный банк не покупает западное золото – он покупает российское золото у российских золотодобывающих компаний.

В прошлом году действительно поставили рекорд. Сейчас в хранилищах Центрального банка находится около 200 тонн золота. Но по сравнению с ведущими центральными банками это не очень большой объем золота. Федеральный резерв у Германии — 3 тысячи тонн, а у Федерального резерва США — порядка 9 тысяч тонн.

Впрочем, точно никто не знает, потому что они не пускают аудиторов в свои хранилища в Форт-Ноксе. С этим связан знаменитый скандал два года назад. Ведь США хранит золотой запас Германии, а когда немцы захотели провести аудит и забрать часть золотого запаса, им было в этом отказано.

Это породило конспирологические предположения, что никакого золота там нет, а вместо них — вольфрамовые позолоченные слитки. Американцы не хотят показывать ничего.

Конечно, хорошо было бы, чтобы аудиторы получили доступ. Голландцы как раз на волне всей этой истерии забрали свой золотой запас из хранилища в Нью-Йорке. То есть федеральные резервы США расположены в крупных городах. Были еще примеры репатриации. С чем связана вот эта ситуация с Германией, я не знаю, но я думаю, что немцы все-таки дожмут американцев и заберут свой запас.

— Не только государство, но и российские граждане скупали золото перед Новым годом. Выходит, это выгодно?

— И не только перед Новым годом. И не только граждане. Весь год клиенты нашей компании, другие компании и банки очень активно покупали золото, в первую очередь золотые инвестиционные монеты. Они лучше слитков. Дело в том, что в нашей стране по слиткам берется НДС 18 процентов по закону, то есть грамм золота у вас получается на 18 процентов дороже.

А инвестиционные монеты освобождены от этого налога. Золотая монета “Георгий-Победоносец”, которую чеканит наш Центральный банк, содержит примерно 7,8 грамма чистого золота. Это — четвертьунцовая монета.

Все монеты в мире привязаны к унции. Унция — это 31 грамм. Такой стандарт выработался еще со Средних веков, когда во французском городе Троя был центр ювелирной промышленности. Их стандартная тройская унция — 31 грамм. У нас чеканят, к сожалению, нестандартные монеты в четверть веса.

Тем не менее они пользуются огромным спросом в силу того, что год тяжелый выдался 2014-й, была валютная паника, банковская паника. И люди стали все больше обращаться к материальным вечным ценностям. Тем более эти вечные ценности дорожают.

За 2014 год грамм золота подорожал с 1200 рублей до 2200, то есть на тысячу рублей. Такая монетка подорожала на 8 тысяч рублей. Хороший рост, который позволяет сохранить деньги и приумножить. А храня деньги дома где-нибудь в сейфе или другом надежном месте, можете быть всегда уверены, что ваше золото всегда у вас.

У нас клиент один в батарее хранит — тайник, который невозможно обнаружить — ни один вор не будет разбирать батарею. И эта монета дорожает из года в год. За последние 6-7 лет она подорожала с 4 тысяч рублей до 20 тысяч. Я сам лично покупал эти монеты по 4 тысячи. Представляете, рост, да, какой!

В долларовых ценах — тоже очень хороший рост: за последние 10 лет тройская унция подорожала с 400 долларов до 1230, то есть в три с лишним раза. Тоже хорошая доходность, особенно для тех людей, которые не хотят разбираться с инвестированием, заниматься трейдингом на фондовых площадках. Купил — просто лежат и дорожают. Все! Были периоды, когда золото дешевело, но непродолжительное время.

В прошлом году полгода унция дешевела, но это связано во многом с девальвацией рубля. Понятно, что продавцы повышают цены в зависимости от того, как меняется курс.

— По сообщениям китайской прессы, Китай скупил чуть ли не все добытое в 2015 году золото. С чем это связано?

— Возможно, это связано со слухами о запуске так называемого золотого юаня, возможно, переход к какому-то виду золотого стандарта. Хотя я лично в это не очень верю. Скорее всего, Китай делает ровно то же, что и Россия — диверсифицирует свои резервы, а в силу его громадности — а у него крупнейшие запасы казначейских облигаций США. Разумно часть из них точно также положить в золото, палладий, серебро.

— Возможен в торговых отношениях между Россией и Китаем переход на золотой стандарт?

— Нет, невозможен. Размеры мировой торговли и российско-китайской торговли настолько громадны, что невозможно перемещать эти слитки туда-сюда через границу в оплату поставленных товаров. Золото — хороший способ сбережения, сохранения своих средств, инвестиций, но возврат к прежним временам, когда оно служило средством расчета, вряд ли возможен.

— Но ведь возможно создать виртуальные деньги на основе реального золота. Безналичное золото. Ведь и с чемоданами долларов тоже не едут, когда рассчитываются за какие-то огромные торговые контракты.

— Я слышал, что один крупный американский золотодобытчик собирается запустить свою криптовалюту, обеспеченную золотом, но чтобы получить это золото, вам нужно приехать в США и пройти там все таможенные особенности для вывоза этого золота. В Россию вам его никто не привезет.

Но с точки зрения надежности, валюта, которая декларирует какую-то обеспеченность золотом, даже не стопроцентную, конечно, вызывает у всех интерес. Но возврата к золотому стандарту не будет.

Потому что мировая экономика основана на кредите. Кредит, эмиссия не может быть привязана к физическому объему золота. То есть, если у вас тысяча тонн в хранилище, вы можете эмитировать в экономику в этом размере. А если нужно больше? Промышленность же не встанет, потому что у вас золота не хватает. К сожалению, возврат к золотому стандарту невозможен, хотя мысль эта, конечно, греет и тешит людей. Потому что все-таки золото — это вечные ценности. У нас это даже, может, на подкорке записано.

Уже давно идут разговоры, что доллару конец. На самом деле пока альтернативы резервной валюте нет. А резервная валюта востребована в мировой торговле. Нужен какой-то всеобщий эквивалент.

Да, какой-то другой всеобщий эквивалент появиться может. Сестерции Римской империи были всемирно признанным мерилом расчета в античные времена. Сейчас нет ни Римской империи, ни сестерций. Ничто не вечно под луной. Исчезнет когда-нибудь и доллар, как мировая резервная валюта. На ее месте обязательно что-то появится другое. Потому что всеобщий эквивалент останется востребован всеми нами.

— У юаня есть какие-то перспективы?

Безусловно, есть. Но у него есть одна существенная проблема — юань не свободно-конвертируемая валюта. Юань жестко привязан к доллару. Более того, китайцы отказываются его отвязывать.

В Китае есть запрет на осуществление капитальных операций. Когда Китай начнет развивать, в первую очередь, свой внутренний долговой рынок в юанях, и этот долговой рынок будет востребован инвесторами по всему миру, они будут конвертировать свои валюты в юань, на эти юани покупать облигации правительства Китая, вот тогда юань начнет свое гордое шествие по всему миру. Но не ранее.

— Почему мы наш российский рубль специально девальвировали в конце прошлого года?

— Потому что это была сознательная политика нашего Центрального банка и правительства. Все, что происходило на валютном рынке, особенно в декабре, — это рукотворное явление. Власти этого хотели, они это сделали. Они ушли с рынков. У нас многие годы Центральный банк проводил интервенции по бивалютной корзине. Была четко известна формула, насколько курс двигается, на какой объем при этом выходит Центральный банк на рынок с интервенциями, чтобы сохранить курс в определенных рамках.

Внезапно в разгар кризиса наш Центральный банк отказывается от подобной политики и переходит к так называемому плавающему курсу, который свойственен развитым странам, к которым мы пока, к сожалению, не относимся. Это привело к тому, что все трейдеры-спекулянты получили очень ясный сигнал: можно за несколько дней, за несколько месяцев заработать сумасшедшие деньги. Доходность вы представляете? У нас в начале года рубль был по 33, а в конце года — до 70 на пике паники.

Безусловно, плохо это. Это плохо для промышленности, которая не может прогнозировать свои валютные риски. Это плохо с точки зрения макроэкономической стабильности. Процентные ставки повысили до 17 процентов, они доходили на Межбанке до 30-35 процентов.

Я не представляю, какой бизнес нужно вести, чтобы отдавать кредиты по 35 процентов. Это наркотиками надо торговать. Правительство это сделало, потому что был поставлен приоритет: доходы бюджета из-за падения цен на нефть не должны падать.

Но за это все платит население. Падение цены нефти за счет рубля компенсируется. То есть девальвация происходит для того, чтобы доходы бюджета не падали. Хотя покупательная способность рубля при этом падает, потому что у нас импортных товаров две трети. То есть мы с вами заплатим за стабильность бюджета и за то, что сырьевые компании не теряют свою доходность.

В банковской системе ситуация неоднозначная. С одной стороны, они являются одним из бенефициаров девальвации. Они же неглупые люди, видят, куда движется курс и на этом, конечно, зарабатывают. В дилингах сидят специальные люди, которые торгуют валютой. Когда есть плановая девальвация, ты знаешь, куда пойдет курс, можно положить деньги в валюту с плечом. И ты получишь там ошеломительный доход с одной стороны. Но с другой стороны, раз мы с вами страдаем, платим за эту девальвацию из собственного кармана, у нас с вами покупательная способность падает, доход наш падает.

Минэкономразвития недавно прогноз выкатило, что в 2015 году доходы населения России сократятся на 10 процентов. Значит, просрочки вырастут, по кредиту люди будут хуже расплачиваться. Я знаю ситуацию в банках, там просрочка по потребительским кредитам доходит до 25-30 процентов и даже до половины. Банк на этот кредит должен начислить резерв, соответственно еще ухудшит ситуацию со своим капиталом. Они вроде заработали в одной руке, а в другой руке они потеряли и дальше потеряют, потому что стабильность кредитов будет ухудшаться.

— Населению, простым людям что делать в такой ситуации?

— Для населения выход — вкладывать деньги в золото, в разную валюту. Распределяйте как-то свои активы по нескольким мешочкам, горшочкам.

Беседовала Мария Сныткова

Также по теме:

Встройте “Правду.Ру” в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен или в Яндекс.Чат

Добавьте “Правду.Ру” в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google

Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках.

— Почему мы наш российский рубль специально девальвировали в конце прошлого года?

1900 — второй «золотой стандарт»

Многие производители серебра и общественность верили в появление более дешевых денег и хотели, чтобы серебро вернулось к своему первоначальному статусу. Данная ситуация вызывала серьезное беспокойство у правительства США, которое не было заинтересовано в возвращении к серебряному стандарту. Чтобы успокоить производителей серебра, казначейство Соединенных Штатов приняло решение о покупке металла и чеканке серебряных долларовых монет. Но их стоимость сохранялась на искусственно высоком уровне (намного выше рыночной стоимости), чтобы приравнять один к одному с золотом.
К 1900 году обратный переход к бивалютному стандарту в США начал вызывать беспокойство. Чтобы смягчить эти опасения, правительство разработало «Закон о золотом стандарте», который объявил золотой доллар стандартной расчетной единицей, а любой тип денег, выпущенный правительством, поддерживал паритет с золотом. Однако серебряные доллары оставались законным платежным средством.

1928 — золотой стандарт и Великая депрессия

Сжатие денежной массы ЦБ и золотой запас РФ

Россия находится на пятом месте в мире среди стран (уступая США, Германии, Италии, Франции, но опережая Китай) по заявленным запасам золота — около 2300 тонн на июль 2020 года стоимостью $130,79 млрд, с долей в общей стоимости ЗВР РФ около 23 %. Всего в России в обороте наличных денег на 1 августа с.г. оценивается суммой 12,62 триллиона рублей. При этом золотой запас РФ на июль 2020 года составлял примерно 2300 тонн.

Путём нехитрой арифметики получаем, что при нынешней цене золота в $1956 или 147091 рублей за тройскую унцию, в случае введения золотого стандарта рубля мы должны были бы иметь наличную денежную массу в объёме 10,87 триллиона рублей, что лишь на 13,8% меньше заявляемой. Если этот излишек стерилизовать, либо нарастить запасы коллатерального драгметалла, то по рублю можно было бы вводить гарантированный антидевальвационный механизм — старый добрый золотой стандарт.

Для сравнения в порядке убывания: на сентябрь 2020 г. запас золота в США в знаменитом Форт Ноксе составляет 8133,5 тонн, Германии — 3362,4 тонн, Италии — 2451,8 тонн, Франции — 2436,1 тонн, Китая — 1948,3 тонн. Соотнося эти цифры к денежным массам наличности соответствующих валют, мы получим следующие цифры: в США при золотом резерве 8133 тонны, денежная масса наличных — 4,8 триллиона долларов. Т.е. золотой запас выше, чем у России, в 3,5 раза, а денежная масса наличности составляет 33-крат. Соотношение запасов золота к денежной массе наличных евро у трёх следующих в этом списке стран — Германии, Италии и Франции — выпадает из контекста, т.к. евро является общей для них всех валютой, а золотые резервы объединить невозможно, поскольку они национально автономны.

Далее следует Китай. По разным данным, объём наличных юаней составляет около 8 триллионов, или $1,18 триллионов в пересчёте для удобства сопоставления с ценой тройской унции золота. Если бы Китай пожелал перейти к классическому золотому стандарту, он мог бы позволить себе иметь общую массу наличных юаней в объёме лишь 817 млрд, т.е. в 10 раз меньше фактической.

Получается, что в списке топ-6 российский рубль — единственная валюта, готовая к такой привязке. Так в чём проблема?

На это можно ответить довольно грубо, но прямолинейно: «заставь дурака богу молиться — он лоб расшибёт!», а также тут на память приходит анекдот про то, кто наступает дважды на одни и те же грабли. Любые наивные и безыскусные действия — и не только в таком тонком деле, как возвращение к золотому стандарту — всегда приводят к нежелательным последствиям, так что тут не о чем спорить, кроме как подчеркнуть тезис о том, что тонкая работа требует тонкого подхода.

О финансах и не только…

Функцию меры стоимости деньги выполняют идеально. Производитель заранее, до появления с товаром на рынке, определяет цену, по которой выгодно продать его. Но и при встрече с покупателем на рынке, где окончательно решается цена товаров, наличие денег в любой форме (золотые монеты, банкноты, чеки, кредитные карты и др.) не обязательно. Продажа вообще может происходить в долг, под будущие деньги, но цена определяется в момент операции купли-продажи. Тем более не требуется наличие реальных денег в случае установления товарных цен государственными органами. Однако эти органы должны иметь четкое представление о меновой стоимости денег, которая фактически сложилась и действует на рынке, чтобы установить цену, адекватную стоимости товара.

СУЩНОСТЬ И ФУНКЦИИ ДЕНЕГ. Деньги как мера стоимости;

Деньги как мера стоимости;

Деньги как средство обращения и как средство платежа;

Деньги как средство накопления и сбережения;

Функция мировых денег. Роль золота в современных условиях.

Цель занятия: Изучить сущность денег как экономической категории

Ключевые слова: товар, обмен, стоимость, эквивалент, производство, труд, вексель, чек, банкнота, электронные деньги, платеж, обращение

  1. Деньги как мера стоимости

Функциям денег присуща стабильность, они мало подвержены изменениям, в то время как роль денег в различных условиях может изменяться.

Деньги выполняют следующие функции: меры стоимости, средства накопления, средства платежа, средства обращения и функция мировых денег.

Функция меры стоимости – заключается в оценке деньгами стоимости товаров, которая выражается в ценах. Деньги как всеобщий эквивалент измеряют стоимость всех товаров. Но не деньги делают товары соизмеримыми, а общественно необходимый труд, затраченный на производство этих товаров, создает условия для их уравнивания.

При установлении цены исходной величиной служит не индивидуальный уровень затрат труда отдельного товаропроизводителя на изготовления товара, а общественно необходимый уровень затрат. Соответственно в ценах фиксируются общественно необходимые затраты на производство отдельных видов товаров. В случаях одинаковых цен на отдельные виды товаров преимущества имеют производители, у которых затраты на изготовление товаров ниже общественно необходимых. Напротив, у производителей, у которых затраты на изготовление товаров выше общественно необходимых, возникают потери вплоть до того, что они вынуждены сократить или прекратить производство таких товаров. В этом проявляется активность воздействия денег, благодаря применению которых стимулируется снижение издержек на изготовление товаров.

Все товары, включая действительные деньги, выступают продуктами общественно-необходимого труда и обладают стоимостью. Поэтому могут соизмеряться. В этом смысле деньги являются мерой стоимости всех остальных товаров. Стоимость товара, выраженная в деньгах называется – ценой (денежное выражение стоимости товара). Цена товара определяется общественно необходимыми затратами труда на его производство и реализацию. Цена товара формируется на рынке под воздействием спроса и предложения. В связи с несоответствием спроса и предложения на рынке цена товара неизбежно отклоняется от его стоимости. По таким отклонениям цен (вверх и вниз) от стоимости товаропроизводителя определяют, какого товара на рынке в избытке, а какого в недостатке.

Читайте также:  Цены в Монако на еду, недвижимость, товары и услуги в 2020 году

Для сравнения цен разных по стоимости товаров необходимо свети их к единому масштабу, т.е. выразить их в одинаковых денежных единицах. Так, масштабом цен при металлическом обращении выступало весовое содержание золота в денежной единице. Впоследствии Ямайская валютная система в 1976-1978гг. отменила официальную цену золота и золотое содержание денежных единиц стран участниц МВФ. В современных условиях произошел процесс демонетизации золота, т.е. утраты им функций денег, в том числе и функции меры стоимости.

  1. Деньги как средство обращения и как средство платежа

Функция средства обращения – в этой функции деньги используются для оплаты приобретаемых товаров. При этом особенностью такой функции денег служит то, что передача товара покупателю и его оплата происходят одновременно. Деньги при обращении товара должны присутствовать реально Т-Д-Т. Товарное обращение включает продажу товаров Т-Д, т.е. превращение товара в деньги и куплю товаров Д-Т, т.е. превращение денег в товар. В этом процессе деньги играют роль посредника в обмене товарами. Они присутствуют постоянно и не прерывают его обслуживать. Это означает, что деньги способствуют развитию товарного обмена.

При прямом товарном обмене Т – Т купля и продажа совпадала по времени. Товарное обращение предполагает два самостоятельных акта: куплю товара и его продажу, разделенных во времени и пространстве. В функции средства обращения деньги могут использоваться как инструмент взаимного контроля участников сделки по реализации товара. Так, покупатель товара должен предварительно убедиться в том, что потребительная стоимость предлагаемого товара соответствует предъявленным требованиям. Без соблюдения этого требования реализация не осуществляется. Покупатель подвергает контролю также и цену предлагаемого товара. При этом учитывается уровень цен, соотношение спроса и предложения по товару, намеченного к реализации, а также уровень цен на товары, которые могут заменить предлагаемый товар. Размер оплаты приобретаемого товара может регулироваться сторонами, участвующими в реализации (продавцом и покупателем) и отклоняться от первоначально запрашиваемой цены. Со своей стороны, продавец должен убедиться в наличии средств у покупателя.

В данной функции употребляются наличные денежные знаки. Одни и те же денежные знаки могут применяться многократно в различных сделках, перемещаясь от одних участников сделок к другим. Так, работник, получивший заработную плату на работе, идет в магазины или на рынок для удовлетворения своих потребностей в еде, одежде и т.д. Продавец продуктов и непродовольственных товаров на деньги, вырученные от реализации своего товара, осуществляет закупку новой оптовой партии товара. В свою очередь, оптовые магазины на эти деньги осуществляют свои закупки и т.д.

Функция средства платежа – данную функцию деньги выполняют при погашении своих долговых обязательств: при погашении денежных ссуд; при платежах за приобретаемые товары и оказанные услуги; при денежных взаимоотношениях с финансовыми органами (уплата налоговых платежей, получение средств от финансовых органов), а также при погашении задолженности по заработной плате. В этой функции деньги выступают как в наличной, так и в безналичной форме на основе зачета взаимных требований. Деньги в качестве средства платежа имеют специфическую форму движения: Т-О, а через заранее установленный срок: О–Д (где О – долговое обязательство). При таком обмене встречного движения денег и товара не происходит, погашение долгового обязательства является завершающим звеном в процессе купли – продажи.

  1. Деньги как средство накопления и сбережения

Функция средства накопления и сбережения – деньги непосредственно не участвующие в обороте, в том числе в функциях средства обращения и средства платежа, образуют денежные накопления (сбережения).

Деньги являются всеобщим эквивалентом, т.е. обеспечивают его владельцу получение любого товара, становятся всеобщим воплощением общественного богатства. Поэтому у людей появляется стремление к их накоплению и сбережению. Для образования накоплений деньги, как правило, извлекаются из обращения, т.е. акт купля – продажа прерывается во времени. Т- Д и Д – Т. Однако простое накопление и сбережение денег владельцу дополнительного дохода не приносит. В отличие от предыдущих функций, деньги как средство накопления должны обладать способностью, сохранить свою стоимость хотя бы на определенный период и обязательно быть реальными. Так, при металлическом обращении эта функция денег выполняла роль стихийного регулятора денежного оборота: лишние деньги уходили в сокровища, недостаток денег в обращении пополнялся за счет уже образованных сокровищ.

Образование денежных накоплений и сбережений у граждан обусловлено: превышением их доходов над расходами, необходимостью создания резерва для предстоящих крупных и сезонных расходов.

Без накопления и сбережения невозможно осуществить воспроизводство. В отличие от простого товарного производства, когда деньги накапливались в виде «мертвого сокровища», при капитализме предпринимателю не выгодно хранить деньги, их пускают в оборот для получения дополнительной прибыли. Кроме того, аккумуляция временно свободных денежных средств является необходимым условием для кругооборота капитала. В современном мире, временно свободные денежные средства хозяйствующих субъектов с целью максимизации прибыли, вкладываются на депозиты в банки, в страховые фонды в виде страховых взносов, в покупку ценных бумаг и т.д.

  1. Функция мировых денег. Роль золота в современных условиях

Функция мировых денег – деньги используются для денежных операций между странами в качестве международного платежного средства. Выполнение такой функции имеет место при использовании золотых денег или свободно конвертируемой валюты.

Внешние торговые связи, международные займы, оказание услуг внешнему партнеру вызвали появление первых мировых денег. Они функционируют как всеобщее платежное средство, всеобщее покупательное средство, всеобщая материализация общественного богатства. Мировые деньги в качестве международного платежного средства выступают при расчетах по международным балансам: если платежи данной страны за определенный период времени превышают ее денежные поступления от других стран, то деньги представляют собой средства платежа. Международным покупательным средством мировые деньги служат при нарушении равновесия обмена товарами и услугами между странами, тогда их оплата производится наличными деньгами. Как всеобщее воплощение общественного богатства мировые деньги используются при предоставлении займа или субсидий одной страной другой.

Деньгам принадлежит ключевая роль в рыночной экономике. Проявляется это в следующем:

Деньги выступают в качестве связующего звена между товаропроизводителями. Т.е. они являются всеобщим условием общественного производства, «инструментом» общественных экономических связей независимых товаропроизводителей, орудием стихийного учета общественного труда в товарном хозяйстве;

Деньги обслуживают производство и реализацию общественного капитала, выступая в виде денежных потоков, которые движутся как внутри первого подразделения (производство средств производства), так и внутри второго (производство предметов потребления), а также между ними.

С помощью денег происходит образование и перераспределение национального дохода через государственный бюджет, налоги, займы и т.д.

Деньги являются объектом денежно – кредитного регулирования экономики. Денежно – кредитное регулирование направлено на сдерживание роста денежной массы, преодоление инфляционных процессов и стимулирование роста ВНП.

Глоссарий:

Обращение – непрерывный процесс движения (перехода из рук в руки) денежных средств.

Сбережения – совокупность денежных средств, не участвующих в процессе обращения.

С помощью денег происходит образование и перераспределение национального дохода через государственный бюджет, налоги, займы и т.д.

3.1.3. Функция меры стоимости

Второй подход основывается на положении, что внутренней стоимости у денег нет, а они просто выступают как некоторый общий знаменатель (так называемые счетные деньги), с помощью которого удобно выражать соотношение цен товаров между собой. Так, 1 рубль – это некая условная единица стоимости, которая в 3 раза ниже стоимости батона хлеба (именно поэтому цена последнего – 3 руб.) и в 21 раз меньше стоимости бутылки подсолнечного масла (стоящей 21 руб.). Подлинными стоимостями обладают лишь товары, а деньги – просто удобный инструмент, позволяющий сравнивать их (в нашем примере, в частности, показывающий, что масло в 7 раз дороже хлеба). В настоящее время данный подход является более распространенным.

Функция денег как мера стоимости.

Сущность функции: с помощью денег измеряют стоимость товаров, т.е. измеряют общественно необходимые затраты труда на производство товаров. Использование денег как мера стоимости делает товары соизмеримыми.

Функция денег как мера стоимости проявляется в следующих случаях:

1.С помощью денег устанавливаются цены на товары.

2.При учете и оплате количества и качества затраченного труда работникам, т.е. с помощью денег устанавливается и начисляется зарплата работнику;

3.При планировании показателей производства продукции на предприятии.

Функция денег как мера стоимости осуществляется идеально (в наличии деньги не обязательны).

Для установления цены товара в каждой стране законодательно существует определенная денежная единица с установленным масштабом цен.

Цена товара – это денежное выражение стоимости товара.

Масштаб цен – способ и средство измерения, выражения стоимости товара в денежных единицах. Каждое государство имеет свой масштаб цен, например: денежная единица в России – 1 рубль = 100 копеек, в США – 1 доллар = 100 центов.

В настоящее время в нашей стране существуют следующие виды цен:

1) регулируемые цены на предметы первой необходимости и стратегически важную продукцию (энергия, газ, нефть, соль, спички, хлеб и т.д.);

2) договорные цены;

3) закупочные цены на сельскохозяйственную продукцию;

4) свободные цены, которые зависят от спроса и предложения.

Функция денег как средство обращения

Сущность функции: деньги обслуживают процесс обращения товаров и доведения товаров до потребителя. Функция денег как средство обращения осуществляется по формуле:

Т – Д – Т (т.е. Т « Д, Д « Т)

Выполнение этой функции происходит только при участии наличных денег. При этом товар и деньги присутствуют одновременно, но движутся в противоположных направлениях.

Функция денег как средство обращения проявляется в следующих случаях: 1) с помощью этой функции осуществляется розничная торговля, торговля на рынках,

2) закупка сельскохозяйственной продукции,

3) отдельных случаях приобретение материальных ценностей предприятиями.

Функция денег как средство платежа

Сущность функции: деньги обслуживают сферу финансово-кредитных отношений между государством и предприятиями, банками, страховыми компаниями, населением, т.е. в этой функции деньги погашают долговые обязательства. Функцию денег как средство платежа могут выполнять наличные и безналичные деньги.

Данная функция проявляется в следующих случаях:

1) при оплате труда, выплате пенсий, пособий, стипендий;

2) при уплате налогов в бюджет и во внебюджетные фонды;

3) при расчетах между предприятиями, поставщиками и потребителями продукции, за сырье, материалы, услуги и т.д.;

4) при получении и погашении кредитов;

5) при оплате коммунальных и бытовых услуг;

6) при финансировании предприятий, учреждений из бюджета;

7) при уплате страховых взносов и получении страховых сумм;

8) при оказании определенных видов услуг.

Функция денег как средство накопления

Сущность функции: накопление денег могут осуществлять как предприятия, так и население. Если рыночные отношения не развиты, то может присутствовать натуральное накопление товаров. Предприятия могут осуществлять денежные накопления за счет своего чистого дохода.

Выручка – Материальные затраты = Прибыль

Прибыль – налоги = Чистый доход

Накопления могут осуществляться на расчетном счете (счет в банке, на котором хранятся деньги предприятия), на депозитном счете (предприятие “кладет” деньги на определенный срок), на валютном счете, вложения в виде ценных бумаг и вложения в производственные мощности (строительство цеха).

Существует понятие ликвидность накопления – это способность накоплений быть быстро превращенной в товары и услуги, или ликвидность активов – это способность активов предприятия быть быстро превращенными в денежные средства.

Население средства своего личного дохода может накапливать на счетах в банке, на депозитном счете, в виде ценных бумаг, приобретать земельные участки, строения, приобретать другую недвижимость. Также

может происходить накопление населением золота – тезаврация.

Функция мировых денег

Сущность функции мировых денег заключается в том, что деньги обслуживают расчеты между государствами и их юридическими и физическими лицами по внешней торговле, культурно-техническому обмену, по дипломатическим и другим отношениям.

Функцию мировых денег выполняет свободно конвертируемая валюта.

Свободно-конвертируемая валюта – это денежная единица отдельной страны, в законодательстве которой нет валютных ограничений. Она свободно обращается в любой стране: американские доллары, английский фунт стерлингов, японская йена, европейская валюта – евро.

Может существовать частично конвертируемая валюта – это денежная единица отдельной страны, которая обращается в пределах данного региона: индийский рупий, испанское песо. Если в законодательстве страны существуют валютные ограничения, то денежная единица является неконвертируемой.

Мировые деньги одновременно выполняют те же функции, что и национальные деньги – это функции меры стоимости, средства обращения, средства платежа, средства накопления богатства.

Для осуществления международных расчетов Центральным банком РФ определяется курс рубля по отношению к иностранным валютам.

Роль денег в современных условиях

Деньги – это величайшее изобретение человечества. Современная экономика представляет собой денежное хозяйство, поэтому деньги являются одним из главных инструментов нашей экономики.

Роль денег в современных условиях очень значительна, т.к. во всех экономических отношениях проявляются функции денег, а также существует объективная необходимость денег.

Роль денег в условиях товарного производства заключается в осуществлении ими функций денег. В современных условиях происходит дальнейшее развитие товарного производства, роль денег несомненно возрастает. Деньги превращаются в капитал или в самовозрастающую стоимость.

Деньги как мера стоимости измеряют не только стоимость товара, но и стоимость капитала. При купле-продаже различных ценностей за наличный расчет деньги выступают как средство обращения капиталов.

Деньги, как средство накопления концентрируются в банках, становятся капиталом и обеспечивают владельцу прибыль. На мировом рынке деньги обслуживают перелив капиталов между странами.

Таким образом, современные деньги – это всеобщее средство обращения, всеобщее средство платежа и являются материализацией богатства владельца капитала;

-с помощью денег учитывается и контролируется производство и оборот материальных ценностей;

-деньги являются инструментом регулирования экономики через денежно-кредитную систему;

-помощью денег осуществляется перераспределение национального дохода через бюджет и внебюджетные фонды;

деньги являются капиталом- самовозрастающей стоимостью.

Типы денежных систем

Денежная система— это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное национальным законодательством.

Определение денежной системы можно дать иначе — как уре­гулированную нормами законодательства о денежном обращении совокупность форм и методов организации денежной эмиссии, а также механизмов денежного обращения и расчетов.

Существование в стране той или иной денежной системы пре­допределялось многими экономическими и социально-политичес­кими условиями, прежде всего, уровнем развития общественно­го производства.

Так исторически сложились два вида денежных систем:

– система металлического обращения, использовались полноценные деньги – это монеты из денежного металла; номинальная стоимость монеты соответствует стоимости содержащегося в ней металла.

– система обращения денежных знаков неразменных на золото – кредитных и бумажных денег.

При металлическом обращении различают два вида денеж­ных систем: биметаллизм и монометаллизм.

При биметаллизме роль всеобщего эквивалента в законодательном порядке одно­временно закреплялась и за золотом, и за серебром. Монеты из этих металлов свободно чеканились и обращались на равных ос­нованиях. Биметаллизм как денежная система был широко распространен в эпоху первоначального накопления капитала, когда орга­низация денежного обращения не являлась абсолютной прерога­тивой государства, его монопольным правом.

Существовало три разновидности биметаллизма:

1. Система параллельной валюты, когда соотношение между зо­лотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно, в про­цессе обращения, в соответствии с рыночной ценой металла.

2. Система двойной валюты, когда государство устанавливало твердое соотношение между золотыми и серебряными деньгами.

3. Система «хромающей» валюты. В этом случае золотые и серебряные монеты являлись законными платежными средства­ми в одинаковой степени. Различными были условия их эмиссии. Золотые монеты чеканились свободно, а чеканка серебряных монет осуществлялась в закрытом порядке и была ограничена. По существу, серебряные монеты становились знаком золотых денег.

Рис.2. Типы денежных систем

При монометаллизме в качестве всеобщего эквивалента выступал один металл: или золото, или серебро.

В зависимости от характера обращения и обмена денежных знаков на золото в теории денег различают три типа денежных систем;

Самой стабильной и эластичной денежной системой являлась система золотомонетного стандарта. Для нее характерно: обращение золотых монет; непосредственное выполнение золотом всех I функций денег: свободная чеканка золотых монет с фиксирован­ным золотым содержанием; свободный размен денежных знаков на золотые монеты по нарицательной стоимости; допускалось свободное перемещение золота внутри страны и между странами.

Золотослитковый стандарт, сохраняя за золотом роль денежного товара, ограничивал его использование в обращении. В обращении находились неразменные на золото банкноты. Запрещалось свободное перемещение золота из одной страны в другую. При золотослитковом стандарте банкноты обменивались на золото в слитках только при предъявлении их на сумму не меньше установленной законом.

Золотодевизный стандарт означал свободный размен банк­нот на иностранную валюту (девизы), размениваемую на золото. После первой мировой войны золотодевизный стандарт, базиру­ющийся на золоте и валютах ведущих капиталистических стран, был положен в основу денежных систем 30 стран.

Бумажно-кредитная системахарактеризуется следующими особенностями:

■ отменой официального золотого содержания национальных валют;

■ отказом от размена кредитных денег на золото;

■ переходом к обращению неразменных на золото кредитных денег, которые по своей природе сближаются с бумажными;

■ выпуском денег в обращение в порядке кредитования хозяйства для покрытия дефицита государственного бюджета в виде эмиссии бумажных денег или выпуска ценных бумаг;

■ преобладанием безналичного денежного оборота;

■ усилением государственно регулирова­ния денежного оборота.

Стабильность или устойчивость денежной системы означает относительное постоянство стоимости денежной массы.

Эластичность денежной системы – это способность денежно­го обращения расширяться или сужаться в соответствии с потреб­ностями экономического оборота в деньгах.

Элементы денежной системы

Развитая денежная система страны включает следующие элементы:

§ наименование денежной единицы как единицы денежного счета, необходимого для выражения цены товара;

§ эмиссионный механизм и порядок обеспечения денежных знаков ;

§ структуру денежной массы находящейся в обращении – это виды денег и денежных знаков, находящихся в обращении и являющихся законным платежным средством;

§ порядок прогнозного планирования;

§ механизм государственного денежно-кредитного регулирования;

§ порядок установления валютного курса;

§ порядок кассовой дисциплины.

Наименование денежной единицы страны, служащей масштабом цен, устанавливается в законодательном порядке.

Порядок обеспечения денежных знаков — это характеристика видов и основных правил их обеспечения.

Эмиссионный механизм — это регламент выпуска и изъятия денежных знаков из обращения.

Структура денежной массы, находящейся в обращении, — соотношение между наличными и безналичными деньгами, между объемами эмитированных купюр разного достоинства.

Порядок прогнозного планирования определяет цели и задачи прогнозного планирования, перечень организаций и учреждений, составляющих планы, систему самих прогнозных планов денежного обращения, методику их составления и совокупность рассчитываемых параметров и показателей.

Механизм государственного денежно-кредитного регулирования представляет собой:

во-первых, совокупность способов, методов, инструментов воздействия государства на денежно-кредитную сферу экономики;

во-вторых, задачи, объекты и институты денежно-кредитного регулирования;

в-третьих, права, обязанности и ответственность органов, его осуществляющих.

Порядок установления валютного курса – это совокупность правил установления курса национальной валюты и порядок обмена национальной валюты на иностранную.

Порядок кассовой дисциплины – правила исполнения денежных расчетов и принципы обеспечения контроля над расчетами.

В настоящее время в нашей стране существуют следующие виды цен:

Деньги как средство обращения

Самая привычная и понятная для нас функция денег – это использование их для оплаты приобретаемых товаров и услуг. Иными словами, деньги являются средством обращения, то есть товаром особого рода, обладающим всеобщей покупательной способностью.

Значение денег как средства обращения трудно преувеличить, так как они позволяют уйти от бартерного обмена товарами и услугами. Громоздкий процесс бартера приводит к тому, что человек, желающий, например, купить рыбу и продать керамическую посуду, вынужден искать того, кто хочет продать рыбу и купить посуду. Замена бартера денежным обращением, во-первых, отделяет акт продажи от акта покупки. То есть, в нашем случае, деньги дают возможность продавцу посуды сначала продать свой товар, а затем уже купить на вырученные деньги рыбу. Во-вторых, деньги дают возможность осуществить несравненно больший выбор товаров и партнеров по совершению сделок, чем при бартере. В-третьих, деньги выступают всеобщим эквивалентом стоимости, и именно поэтому обладают всеобщей покупательной способностью, а, следовательно, служат универсальным средством обмена. Использование денег как средства обращения приводит к снижению издержек обращения. Денежный обмен требует гораздо меньших усилий и времени, чем бартер. Снижая издержки обращения, он также стимулирует развитие специализации и торговли и, таким образом, способствует общему росту благосостоянию общества.

Однако бартерный обмен не исчез абсолютно с появлением денег как средства обращения. К примеру, при высоком уровне инфляции бартерные сделки могут быть более выгодными, чем оплата «живыми» деньгами. Наглядным примером этому могут служить страны входящие в СНГ, которые предпочитают бартерный обмен своей продукции, вследствие обесценивания рубля и крайнего недостатка «твердой», конвертируемой валюты. Бартер существует в современном мире также за счет расширения компьютерных методов поиска и расчета с партнерами. Своеобразным бартером можно назвать и оплату труда на предприятиях, в кооперативах и других организациях товарами, минуя денежную заработную плату или частично компенсируя ее.

Опасным врагом денег как функции средств обращения является, во-первых, товарный дефицит, который возрождает товарообмен. В условиях дефицита бартерная сделка может оказаться эффективнее для отдельных партнёров, чем платежи в обесценивающихся денежных знаках, но для экономики в целом она просто губительна. Во-вторых, невозможность использования денег как средства обращения часто вызывается инфляцией, которая выдвигает на место символических денег уже известные «товароденьги», натуральная форма которых гарантирует большую ценность, чем бумажные деньги. Также при инфляции обращение переполняется купюрами мелких номиналов, пользоваться которыми становится неудобно. Здесь действует закон Коперника-Грешема – «неудобные деньги вытесняют из сферы обращения удобные» (плохие деньги вытесняют хорошие, рыночная стоимость которых по отношению к плохим деньгам и официально установленному курсу повышается).

Номинальная цена – это то количество денег, которое требуется для оплаты данного блага по сложившимся на данный момент рыночным ценам. Реальная цена – это количество денег, которое потребовалось для оплаты того же блага по ценам базового периода. Таким образом, в период быстрой инфляции растет номинальная цена, а деньги обесцениваются и перестают выполнять функцию меры стоимости. При достижении чрезмерных номинальных величин, затрудняющих измерение стоимости, прибегают к денежной реформе, цель которой состоит в уменьшении номинала банкнот.

Содержание и назначение функции денег в качестве меры стоимости. Масштаб цен.

Функция представляет собой конкретное проявление сущности экономического явления, выражает основное назначение экономических законов, действующих в определенной сфере экономических отношений.

Сущность и роль денег в финансовых отношениях проявляется в их функциях:

  • Деньги как мера измерения стоимости используются для измерения цены товаров или услуг и их сравнения между собой, т.е. деньги делают их соизмеримыми; выражение стоимости в деньгах носит идеальный характер;
  • Деньги как средство обращения используются для покупки товаров или услуг (реализуется через использование банкнот);
  • Деньги как средство платежа используются в системе срочных платежей (реализуется через использование как реальных, так и кредитных денег);
  • Деньги как средство накопления используются как актив, сохраняемый после продажи товаров и услуг и обеспечивающий покупательную способность в будущем (реализуется за счет качества денег – их высокой ликвидности).

Функция меры стоимости. В этой функции деньги используются для выражения измерения стоимости товаров, услуг (точнее для соизмерения стоимости), служат посредником при определении цены. Именно наличие стоимости у денежного товара и обеспечивает одновременное появление эквивалентов товара и денег на противоположных полюсах и их последующий обмен в соответствии с законом стоимости. Выраженная в деньгах стоимость товара является ценой. Сами деньги цены не имеют, их стоимость может быть определена только в них самих. Вместо цены деньги обладают покупательной способностью, выражающейся в абсолютном количестве товаров, которые можно на них купить.

Для определения цены товаров необходим также масштаб для их сравнения, единица измерения вещественной субстанции всеобщего эквивалента. Там, где деньги относятся сами к себе, они выступают как масштаб цен.

Масштаб цен – средство выражения стоимости в денежных единицах, базирующееся на фиксированном государством весовом количестве денежного металла в денежной единице. Официальный масштаб цен, т.е. фиксация государством золотого содержания денежной единицы, существовал до 1976 г. в странах – членах МВФ, а в России до 1992 г. (до вступления в МВФ). В 1976 г.

Ямайская конференция внесла ряд изменений в устав МВФ, в частности, о том, что монетарные функции золота прекращают свое существование, следовательно, ни одна валюта уже не имеет золотого содержания. В настоящее время действует рыночный масштаб цен, складывающийся фактически под влиянием спроса и предложения. Он служит для соизмерения стоимостей товаров посредством цены.

Мера стоимостей – экономическая функция денег, не зависящая от государства. Деньги как мера стоимостей являются общественным стоимостным эквивалентом, воплощением общественно необходимого абстрактного труда и выражением стоимостей товаров. Значит, эта функция определяется законом стоимости.

Существуют следующие концепции данной функции в современных условиях:

  • В условиях демонетаризации золота, функцию меры стоимости выполняют кредитные деньги, при этом они не измеряют, а соизмеряют стоимости товаров;
  • Функцию меры стоимости продолжает выполнять денежный товар – золото. Кредитные и бумажные деньги эту функцию выполнить не могут, т.к. измерить стоимость можно только с помощью денег, которые сами обладают стоимостью. Специфика выполнения золотом этой функции на современном этапе состоит в том, что золото не выполняет данную функцию непосредственно. При этом цены на товары устанавливаются не в золоте, а в кредитных деньгах, получающих предварительную оценку в золоте на рынке золота. Кредитные деньги выступают посредниками между товаром и золотом. Подтверждение данной концепции сторонники видят в том, что нынешние цены основываются на меновых пропорциях, которые сложились в эпоху золотых денег;
  • Кредитные деньги выполняют функцию соизмерения стоимости не только в сфере обмена, но и в сферах производства. Данную концепцию разделяют экономисты, которые рассматривают кредитные деньги как форму проявления капитала. Функцию меры стоимости выполняют идеальные, или мысленно представляемые, деньги.

Для определения цены товаров необходим также масштаб для их сравнения, единица измерения вещественной субстанции всеобщего эквивалента. Там, где деньги относятся сами к себе, они выступают как масштаб цен.

Ссылка на основную публикацию