Механизм реализации функций буржуазных теорий денег

Количественная теория

Данная доктрина связывает денежную стоимость и товарный ценовой уровень с их объемом, находящимся в обращении. Проблемы, с которыми сталкивались сторонники теории, касались концепции потребности и предложения денег, факторов, воздействующих на норму банковского процента и абсолютный ценовой уровень. В процессе эволюции появились множественные направления количественной доктрины, имеющие различные объяснения денежных вопросов.

В основе ранней концепции, относящейся к периоду XVI века, присутствовало утверждение, что установление стоимости денег и товарных цен складывается исключительно при столкновении монетарной и товарной масс. Полностью отрицалось влияние на производственный процесс денежной сферы. Все главнейшие вопросы экономики изучались в натурально-вещественных аспектах. Участие денег в анализе проблем принималось лишь формально. Все важнейшие положения экономической системы приводились к натуральному виду товарообмена.

В работах Маркса монетарное обращение исследуется как исходный элемент анализа капитала. Сами деньги имеют вторичное отношение к производственной сфере, однако занимают весьма существенное положение. Денежная масса в промышленном кругообороте участвует в создании необходимых для производства условий, попутно выступая механизмом реализации капитала товарного вида. Деньги имеют значительное воздействие на преобразование общей экономической структуры, способствуя эффективному перераспределению производственных факторов между различными отраслями.

Теория воспроизводства в своей классической трактовке органически использовала количественную финансовую концепцию. Принималось, что в условиях ценовой эластичности на всех рыночных площадках и наличии совершенной конкуренции, при отсутствии внешнего вмешательства, экономическая система автоматически приходит в равновесное состояние.

При количестве бумажных денег, равном числу золотых, их покупательская способность равна. При избытке купюр на финансовом рынке происходит их снижение стоимости в отношении возрастающих товарных цен. Данная зависимость работает в финансовых системах, имеющих металлистическую основу. Нынешний период функционирования кредитно-финансовых структур характеризуется отходом от прямой зависимости количества неразменных денег в бумажном виде к суммарной цене продукции.

Приверженцы монетаристской теории не принимали положение о вмешательстве в систему экономики. Они утверждали, что правительственное вторжение в процессы стимулирования спроса приводят к новым кризисным явлениям и возникновению структурных диспропорций.

Монетаризм

Монетаристская концепция современной экономической теории (в частности денежной) возникла благодаря трансформации количественной теории денег в 1950-х годах. Представители: И. Фишер, М. Фридмен, А. Маршалл.

Основные положения:

  • рыночная экономика в силу своих внутренних тенденций стремится к саморегулированию;
  • инфляция является прямым следствием избыточного предложения денег Центральным Банком;
  • денежная масса оказывает определяющее воздействие на состояние экономики, путем увеличения или снижения величины расходов потребителей и организаций;
  • государственная денежная политика должна носить долгосрочный характер;
  • вмешательство государства в рыночные процессы должно быть ограничено регулированием количества денег в обращении.
  • рыночная экономика в силу своих внутренних тенденций стремится к саморегулированию;
  • инфляция является прямым следствием избыточного предложения денег Центральным Банком;
  • денежная масса оказывает определяющее воздействие на состояние экономики, путем увеличения или снижения величины расходов потребителей и организаций;
  • государственная денежная политика должна носить долгосрочный характер;
  • вмешательство государства в рыночные процессы должно быть ограничено регулированием количества денег в обращении.

Механизм реализации функций буржуазных теорий денег

ГОСУДАРСТВЕННАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ — одна из разновидностей буржуазной номиналистической теории денег, рассматривающая деньги как результат деятельности государственной власти. Согласно этой теории гос-во не только создает деньги, но и предписывает им платежную силу. Трактуя чисто юридически природу денег, Г. т. д. отрицает всякое значение для платежной силы денег их металлического содержания, утверждая, что бумажные деньги так же хороши, как металлические. Подобное утверждение связано с ложной трактовкой денежных функций. В поле зрения сторонников этой теории находятся лишь те функции, к-рые не требуют полноценных металлических денег. Основной функцией денег они считают функцию платежного средства, полностью игнорируя функции денег как меры стоимости, сокровища и мировых денег. [c.287]

ГОСУДАРСТВЕННАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ—ГОСУДАРСТВЕННОЕ БАНКРОТСТВО [c.288]

Государственная теория денег — 287 [c.647]

ГОСУДАРСТВЕННАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ, концепция, согласно к-рой деньги являются творением гос. власти, а их покупательная сила определяется гос-вом. Являясь одним из вариантов номинализма (см. Номиналистическая теория денег), Г. т. д. отрицает товарную природу денег, наличие у них внутр. стоимости. [c.329]

ГОСУДАРСТВЕННАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ 3291 [c.329]

Дайте определения следующим ключевым понятиям номиналистическая теория денег, государственная теория денег, металлическая теория денег, частные деньги , нейтральные деньги , рабочие деньги , количественная теория денег. [c.199]

Многократно подвергнутый критике в отечественной литературе, подчас вовсе необоснованно [91, 92], зачисленный в теоретический арсенал экономистов-вредителей , таких как Н.Д. Кондратьев [96], Н.С. Четвериков, индекс И. Фишера широко использовался до 1927 г. в практических расчетах Конъюнктурного института народного комиссариата финансов и ЦСУ СССР для исчисления индексов покупных и продажных цен разного уровня в государственной, кооперативной и частной торговле. За рубежом указанные индексы десятилетиями применяются в теории предельной полезности, количественной теории денег, при подсчетах стоимости потребительских корзин и бюджетной динамики потребителей. [c.328]

Чикагская школа — группа экономистов чикагского университета во главе с М. Фридменом, усовершенствовавшая количественную теорию денег и выступившая за государственный контроль над предложением денег в долгосрочном периоде. [c.437]

Повышению интереса к вопросам теории денег способствовала активизация государственной политики в денежно-кредитной сфере, особенно в связи с появлением в обороте неполноценных денежных знаков. Все большее внимание стало привлекать влияние изменения массы денег в обороте на уровень цен и на заинтересованность в повышении эффективности производства. Такое влияние денег было отражено в уравнении обмена [c.44]

Как в античном мире, так и при феодализме правители и придворные юристы пытались оправдать П. м., утверждая, будто государственная власть может придавать монетам любую платежную силу (см. Номиналистическая теория денег). От П. м. страдали в первую очередь крестьяне, ремесленники, торговцы. В то же время она вела к расстройству денежных систем и препятствовала развитию внутренней и внешней торговли. Это противоречило интересам нарождавшейся буржуазии, и ее идеологи — меркантилисты и физиократы — настойчиво требовали сохранения полноценности денег. С появлением в обращении бумажных денег П. м. прекратилась. Чеканка в настоящее время билонной (неполноценной) монеты из никеля, бронзы и др. металлов не является ее порчей, т. к. разменная монета играет вспомогательную роль в денежном обращении и по самой своей природе неполноценна. [c.227]

В Финансово-кредитном словаре объясняется около пяти тысяч терминов и понятий. В нем дается марксистско-ленинское освещение теории денег, кредита, финансов при социализме и в досоциалистических формациях, истории и современного состояния денежного обращения, кредита и финансов в СССР, других социалистических странах и в капиталистических государствах содержатся сведения об отраслевом и сводном финансовом планировании, о финансах предприятий и отрас–лей хозяйства, государственном бюджете, его доходах и расходах, о фи- нансировании и кредитовании капитальных вложений отраслей хозяйства и культуры, о нормировании оборотных средств, об организации расчетов, о системе финансового и банковского контроля уделено большое внимание бухгалтерскому учету и анализу хозяйственной деятель ности социалистических предприятий и организаций освещается работа финансовых органов, банков, сберегательных касс и органов государственного страхования характеризуются взаимоотношения социалистических предприятий и хозяйственных организаций с бюджетом помещены статьи о крупнейших социалистических и капиталистических банках, о денежных единицах всех стран мира приводится справочный материал о высших и средних учебных заведениях, готовящих специалистов для финансово-кредитной системы СССР. В Словаре даются обзоры по союзным республикам СССР, зарубежным социалистическим и капиталистическим странам. В обзорах по союзным республикам освещается состояние финансов, кредита и расчетов в каждой республике, а по зарубежным социалистическим и капиталистическим государствам— организация и состояние денежного обращения, платежного баланса, кредитной системы, страхования и бюджетов. [c.3]

Однако тесные связи с государством не означают, что оно может бесконечно влиять на политику главного банка . Центральный банк юридически самостоятелен. Как совершенно справедливо заметили авторы учебника Общая теория денег и кредита под редакцией профессора Е.Ф. Жукова, в конечном счете любой Центральный банк в той или иной степени сочетает черты банка и государственного органа 1. [c.141]

Оправданием для чрезмерной эмиссии бумажных денег часто выступает буржуазная номиналистическая теория денег, представляющая деньги как номинальную счетную единицу, лишенную какого-либо материального содержания. Ее сторонники утверждают, что деньги — это лишь условный знак, не имеющий внутренней стоимости, просто счетная единица, что деньги — это творение государственной власти, определяющей их стоимость. Но эта теория не может ответить на вопрос, каким образом стоимость товаров измеряется и сопоставляется посредством предметов, не имеющих собственной стоимости. На деле бумажные деньги являются представителем денежного товара, имеющего стоимость. Это обстоятельство и проявляется в обесценении бумажных денег при их чрезмерном выпуске в обращение. [c.58]

Алле М. (р. 1911) — французский экономист, лауреат Нобелевской премии (1988) за новаторский вклад в теорию рынка и эффективного использования ресурсов . Внес вклад в фундаментальный экономический анализ в следующих областях — в теорию общего экономического равновесия, максимальной эффективности и основ экономического расчета в теорию межвременных процессов и максимальной эффективности капитала, в теорию, денег, кредита и динамики денежного обращения. Выводы по теории рыночного равновесия нашли практическое применение в индикативном планировании во Франции. В государственном секторе осуществлен переход от экономических методов прямого регулирования к методам ценовой политики. На русский язык переведена одна работа Экономика как наука (1995), содержащая его краткую биографию и библиографию его работ, что позволяет составить представление о глубоком, разностороннем и оригинальном его вкладе в развитие современной экономической мысли. [c.3]

Основное положение номиналистической теории денег (деньги — творение государства) распространяется экономистами на валютный курс. По их мнению, валютный курс не имеет стоимостной основы, а валютный паритет устанавливается государством в зависимости от его политики. Нить их рассуждений такова покупательная способность валют определяется ценами, цены зависят от количества денег в обращении, количество денег регламентируется центральным банком — органом правительства. Основоположник государственной теории денег немецкий экономист Г. Кнапп рассматривал валютный курс как творение государства, объясняя его изменения волей правительства, отрицал стоимостную основу курсовых соотношений. Подобная подмена экономических категорий юридическими вытекает из смешения денег со счетной денежной единицей и масштабом цен. [c.53]

НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ— буржуазная теория, отрицающая возникновение денег на основе развития товарного произ-ва и обмена и наличие у них внутренней стоимости утверждает, что деньги представляют собой условный знак и абстрактную счетную единицу, лишенную всякого материального содержания. Для Н. т. д. характерно развенчание золота и апология бумажных денег. Имеет ряд направлений, одно из к-рых представляет собой юридич. версию номинализма — государственная теория денег (см.). Согласно этой теории деньги являются творением правопорядка, их роль сводится к функции платежного средства и их платежная сила устанавливается гос-вом. Другая, не-юридич. версия усматривает в деньгах прежде всего масштаб цен и средство обращения. Оба эти направления Н. т. д. рассматривают деньги как условные знаки, своего рода талоны или марки, платежная сила к-рых определяется их наименованием, т. е. количеством счетных единиц, проставленных штемпелем на монете или на бумажном денежном знаке. Отсюда и название теории — номиналистическая, т. е. наименовательная (от лат. nomen — имя). [c.123]

КНАПП (Кпарр) Георг Фридрих (7.3.1842 — 20.2.1926), немецкий экономист и статистик, представитель т. н. новой (молодой) исторической школы в по-литич. экономии. Учился в Мюнхенском, Берлинском и Гёттингенском ун-тах. Директор статистич. бюро в Лейпциге (с 1867), проф. политич. экономии и статистики в Лейнцигском (с 1869) и Страсбургском (1874—1918) ун-тах. Занимался проблемами статистики, историей аграрных отношений и теорией денег. Разработал государственную теорию денег, в к-рой бурж. гос-ву приписывал возможность через регулирование дон. обращения управлять х-вом страны. К. является также одним из основателей т. н. страсбургской школы аграрной истории, исследовавшей осн. типы аграрного развития и районы их распространения. В своих исследованиях по истории аграрных отношений осн. внимание уделял анализу правовых понятий, игнорируя роль классовой борьбы. К. критиковал прусские аграрные реформы , к-рые, по его мнению, не смогли обеспечить прав кроет, собственности на землю, результатом чего явилось массовое обезземеление крестьян и превращение их в свободных батраков. В закреплении нек-pou части земли за крестьянами К. видел возможность привязать их к юнкерскому х-ву. [c.163]

В развитии Р. в. т. выделяют несколько этапов. В нач. 20 в. представители государственной теории денег, [Г. Кпапп, Ф. Бендиксеп (Германия)], к-рые игнорировали внутр. связь между деньгами и золотом п виде.ш в гос-во силу, создающую деньги и определяющую их стоимость, выступили с обоснованием необходимости усиления гос. регулирования валютных отношений (валютных курсос). [c.483]

Главенствующее положение номинализм занял в полит-э-кономии в конце XIX – начале XX в. Но в отличие от раннего номинализма объектом его защиты стали не неполноценные монеты, а бумажные деньги (казначейские билеты). Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа ( Государственная теория денег , 1905г.). [c.59]

Георг Фридрих Кнапп (1842 – 1926) – немецкий экономист и статистик, представитель новой исторической школы в политической экономии. Занимался проблемами статистики, историей аграрных отношений и теорией денег. Разработал государственную теорию денег, в которой государству приписывал возможность через регулирование денежного обращения управлять хозяйством страны. [c.59]

По современным представлениям, ошибочность государственной теории денег Кнаппа заключалась в следующем [c.59]

Австрийский экономист Ф. Бендиксен в своих работах ( О ценности денег , О деньгах как всеобщем знаменателе ) попытался дать экономическое обоснование государственной теории денег, оценивая деньги как свидетельство об оказании услуг членам общества, дающее право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически обосновать номинализм не удалась, так как при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости. [c.60]

Кнапп является основоположником государственной теории денег, которая обосновывает возможность государства управлять хозяйством с помощью регулирования денежного обращения. Согласно этой теории деньги являются производными государственной власти, следовательно, их покупательная сила определяется государством. Сторонники такой государственной теории денег не признают товарную природу денег, существование у них внутренней стоимости, функцию денег как основного средства накоп- [c.658]

Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории де нег немецкого экономиста Г. Кнаппа (1842—1926), основными полей жениями которой явилось утверждение, что деньги — продукт гс сударственного правопорядка, творение государственной власт деньги — хартальное платежное средство, т. е. знаки, наделении государством платежной силой, основная функция денег — ере ство платежа. Ошибочность государственной теории денег Г. Кнаг па заключалась в том, что [c.28]

В начале XX в. эта доктрина, истоки которой можно найти в работах древнеримских юристов, была возрождена немецким экономистом Г. Ф. Кнаппом в работе Государственная теория денег (1905). [c.43]

Теория частных денег . Номиналистическая теория денег развивалась как государственная теория денег. Ее центральный пункт сводится именно к тому, что деньги — творение государственной власти. При этом государство, во-первых, создает деньги, во-вторых, определяет их покупательную способность. В ряде случаев государственную теорию денег рассматривают в качестве особой самостоятельной концепции, которая в развернутом виде представлена в работах немецкого экономиста Г.Ф. Кнаппа (1842—1926). [c.187]

См., напр. Кнапп Г. Ф. Очерки государственной теории денег. Одесса, 1913 Деньги / Сост. Л. Эвентов. М., 1926. [c.187]

ПОРТФЕЛЬ [portfolio] — комбинация активов, составляющих богатство экономического субъекта. Соответственно портфельный анализ [portfolio analysis] — концепция, относящаяся к количественной теории денег и рассматривающая оптимальное сочетание форм богатства (включая деньги, государственные облигации, недвижимость и т.д.), между которыми экономические субъекты делают выбор, стремясь к наиболее эффективному использованию этого богатства. [c.269]

Хайек (Hayek) Фридрих Август фон (1899— 1992), австрийский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике, сторонник австрийской школы политической экономии. Окончил Венский университет, работал на государственной службе в Австрии, преподавал в Лондонской школе экономики, в Чикагском университете, в университетах Фрей-бурга (ФРГ) и Зальцбурга (Австрия). Применял математические методы в анализе экономического цикла. Выступал против идеи государственного планирования экономики. Удостоен Нобелевской премии вместе с К. Мюрдалем в 1974 г. “за пионерные работы в области теории денег и экономических колебаний”, а также за “глубокий анализ взаимозависимости экономических, социальных и институциональных явлений”. [c.452]

Весьма популярна среди буржуазных теоретиков и другая теория денег — номиналистическая, также возникшая еще на заре капитализма. Ее представители трактуют деньги как номинальную счетную единицу, лишенную какого-либо материального содержания. Сторонники номиналистической теории денег утверждают, что деньги — это лишь условный знак, не имеющий внутренней стоимости, просто счетная единица. Номиналистическая теория денег еще при ее появлении в конце XVII в. использовалась для обоснования различных манипуляций государства с целью уменьшения стоимости денежной единицы. В настоящее время ее представители пытаются доказать, будто бумажноденежное обращение в условиях капитализма вполне может заменить золотое обращение денег, и тем самым обосновать чрезмерную эмиссию денег. Номиналисты утверждают, что деньги есть творение государственной власти и что их стоимость всецело определяется государством. Они видят лишь внешние формы, в которых проявляются деньги, смешивают масштаб цен с мерой стоимости. Государство может устанавливать любой масштаб цен, решая, какое количество металла принимается за денежную единицу. Но оно не может определять стоимость денежного товара. Денежное обращение, конечно, могут обслуживать и бу- [c.85]

Рюэф Жак Леон (1896 – 1972), французский экономист и государственный деятель, сторонник экономического либерализма, член Французской Академии моральных и политических наук (1944). В своих экономических работах отстаивал принципы свободной конкуренции, количественной и металлистической теории денег. [c.57]

Количественная теория денег объясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении. Впервые данную гипотезу выдвинул в XVI в. Жан Боден (1530 – 1595) -французский мыслитель, государственный деятель, правовед. Ж. Боден справедливо считается идеологом нарождавшейся буржуазии. В сочинении Метод легкого изучения истории (1566) он сформулировал свой взгляд на общество как на совокупность семей, отстаивал необходимость свободы торговли. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов. [c.61]

Монетаризм (monetarism) — экономическая теория, согласно которой первоначальной детерминантой макроэкономического совокупного спроса — вне зависимости от того, представлен он безработицей или инфляцией, — являются деньги, агрегаты Ml, M2 или их изменение. У истоков монетаризма стоял профессор Чикагского университета Милтон Фридмен. С его исследованиями было связано возрождение количественной теории денег. В подходе к анализу денежной сферы Фридмен изначально всецело опирался на данную теорию денег. Как писала чета Фридме-нов в своих воспоминаниях в 1998 г., первым главным шагом контрреволюции денежной теории явился успешный возврат классической количественной теории академической респектабельности под непривлекательным ярлыком “монетаризм ” . Всю монетаристскую концепцию можно лаконично уложить в одно высказывание М. Фридмена инфляция всегда и везде является денежным феноменом . Манипулирование политикой доходов, предложенное кейнсианцами, было отвергнуто из-за высоких административных расходов и искажения рыночных отношений. Взамен монетаризм предложил регулировать денежное предложение. Работа, проведенная экономистами Федерального резервного банка Сент-Луиса (США) в конце 1960-х гг., укрепила монетаризм в нескольких направлениях. Во-первых, она перенесла монетаристский анализ в область проблем государственной экономической политики. Во-вторых, на основе фактических данных было подтверждено предположение [c.203]

В начале XX в. эта доктрина, истоки которой можно найти в работах древнеримских юристов, была возрождена немецким экономистом Г. Ф. Кнаппом в работе Государственная теория денег (1905). [c.43]

IV. Теории денег и их развитие в современных условиях

Развитие теории денег определяется экономическими и политическими условиями. С учетом мировой практики выделяют следующие теории денег:

  1. металлическая теория (данная теория получила развитие в 15-17 веках в эпоху первоначального накопления капитала). Основными сторонниками были англичане Мэр (?) и Норс. Сущность заключается в том, что источником богатства общества является внешняя торговля, активное сальдо которое обеспечивает приток в страну драгоценных металлов. Ошибочность сторонников раннего металлизма:

– источником общественного богатства считается металлы, а не совокупность материальных благ

– отрицается необходимость и целесообразность замены в обращении металлических денег бумажными.

В дальнейшем теория была опровергнута, т.к. источником богатства стали считать капитал, который представлен с/х и мануфактурой.

Возрождение этой теории наблюдается в конце 19 века, когда в Германии начинает функционировать золотовалютный стандарт (1871г.). Сторонники считали деньгами не только монеты из драгоценных металлов, но и банкноты государственных банков, которые разменивались на металлические. В России металлическая теория имела своих сторонников, а иногда и удачное применение.

С 1887 года Министр финансов был Витте, который увеличил золотой запас в 10 раз. 2-ая волна наблюдается после окончания 1-ой мировой войны. Сторонники этого периода доказывали необходимость введения «урезанных форм» золотого стандарта золотослитковый и золотодевизный стандарт.

В условиях золотослитковогостандарта монеты из драгоценных металлов не чеканятся, а бумажные деньги обмениваются на золотые слитки. Золотодевизный стандарт – когда монета в обращении отсутствует, а бумажные деньги обмениваются на валюту страны, которая использует золотослитковый стандарт.

В 3-ий раз вопрос металлической теории привлекли внимание экономистов после ВОВ. Основными сторонниками были французы Туммон и Дебре. Они предлагали ввести золотой стандарт в международном обороте.

  1. номиналистическая теория денег

(возникла при рабовладельческом строе, а окончательно сформировалась к 18 веку). Основатели – англичане Беркли и Стюарт. В обосновании своих взглядов они приводили специальные аргументы:

– деньги выпускаются государством

– их стоимость определяется номиналом

– сущность денег сводится к идеальному масштабу цен.

Рассматривали деньги как техническое средство обмена, полностью отрицая их стоимостную природу.

Эта теория активно поддерживалась в 19-20 веках. А в период экономического кризиса (1929-1933гг.) номинализм получил дальнейшее развитие и служил теоретической основой упразднения золотого стандарта. В настоящее время данная теория является одной из основных по вопросу сущ-ти ден. недостатки:

  1. игнорируются товарное происхождение денег
  2. не признаются функции, которые выполняют деньги
  3. деньги отождествляют с идеальной счетной единицей или масштабом цен.
  1. Количественная теория денег(обосновывает уровень цен товаров и стоимость денег их количеством в обращении). Основателями являются французы Баден. По его мнению, высокие цены товаров в Западной Европе вызваны увеличением притока драгоценных металлов. Одним из представителей в 18 веке был Риккардо: «стоимость денег определяется затратами труда на их производства».

В 20 веке эта теория стала господствующей в Западной экономической мысли. Наиболее популярными были следующие варианты:

  • Трансакционная (Фишер)

(основан на известном уравнении обмена: M*V (масса денег* на их скорость) = P*Y (объем произв. услуг * средняя цена), а P*Y = ВВП). Суть состоит в том, что количество денег тесно взаимосвязано с уровнем цен, т.к. оборот денег и объем производимых товаров за короткий период нельзя ;

  • Кембриджский вариант количественной теории денегбыл обоснован английскими экономистами: Маршаллом, Пигусом и др. Данная теория отличается от теории Фишера, т.к. ее основой является не обращение денег, а накопление денег у хозяйствующих субъектов. В соответствии с данным вариантом можно использовать следующую формулу:

M = K*P, где P – уровень цен. Основной ошибкой количественной теории денег заключается в том, что товары поступают в оборот без цены, а деньги без стоимости.

  1. Функции денег и их роль в условиях рынка.

Сущность денег,как любой экономической категории, раскрывается через формы к проявлениям. В тоже время, сущность денег тесно взаимосвязано с их функциями. При этом сущности денег принадлежит первичная роль, а функциями – вторичная, т.е. функции денег производны от их сущности.

По мере развития общественного производства и обмена, функции денег трансформируется, т.е. роль одних функций повышается, а других – понижается. Среди экономистов существуют различные мнения по поводу числа функций денег и их содержания. В российской экономической науке, основанной на марксистской теории денег, выделяют такие функции:

  • Мера стоимости
  • Средство обращения
  • Средство платежа
  • Средство накопления
  • Мировые деньги

Но отдельные экономисты других стран считают, что деньги выполняют 3 функции:

  • Мера стоимости
  • Средство обращения
  • Средства накопления

Специалисты едины во мнении, что основной функцией денег является мера стоимости.

Мера стоимостиспособность денег измерять стоимость всех товаров и служить посредником при определении цены.Денежная форма товара является идеальной, выражение товарной стоимости носит непосредственный характер, если в качестве денег выступают драгоценные металлы, следовательно, данную функцию деньги выполняют, как мысленно-представляемые деньги, т.е. монеты из драгоценных металлов.

Функция мера стоимости отражает отношение товара к деньгам как к всеобщему эквиваленту. Но для определения товара этого не достаточно. Необходим масштаб, единицы измерения или всеобщий эквивалент, чтобы сравнить различные товары.

Выполнению деньгами функции меры стоимости обязательно сопровождается масштабом цен. Масштаб цен – средство выражения стоимости в денежных единицах или техническая функция денег. При обращении металлических денег масштаб цен представляет собой весовое количество металла, принятое в стране в качестве денежной единицы или ее кратных частей, т.е. различных монет.

Почти до конца ХХ века большинство стран законодательно фиксировали содержание денежной единицы. В России в 1961 году были выпущены денежные знаки, которые имели золотое содержание: каждый рубль содержал 0,987412 грамм золота. Сейчас все страны отказались золотого содержания. В условиях рыночных отношений масштаб цен складывается стихийно и проявляется при соизмерении стоимости товаров посредством цены, т.е. функция денег, как мера стоимости, участвует в ценообразовании, но ее роль незначительна. Современные денежные знаки являются счетными единицами, т.к. наделены представительной стоимостью совокупность товарной массы, которая в данный момент присутствует на рынке. При этом роль меры стоимости выполняет данная товарная масса, между которой и (?) отдельными товарами устанавливается реальное меновое соотношение, которое необходимо отдельным товарам для обмена. Именно это соотношение и закрепляется в качестве цены с помощью принадлежащих деньгам функций по выражению стоимостных пропорций.

Обращение товаров вызывает необходимость выполнения деньгами функции «средства обращения».Это обусловлено тем, что денежное выражение стоимости еще не означает реализацию товара. Цена товара реализуется лишь при реальном обмене товара на деньги в процессе товарообращения. Процессы обмена формируют единый процесс товарного обращения. Для выполнения данной функции, деньги всегда должны быть в наличии, т.к. обращаться могут только наличные деньги. Общественный труд в форме стоимости завершает особый вид движения – движения товара. При этом стоимость превращается сначала в денежную, а потом – в товарную. Особый вид движения стоимости, как непрерывная смена ее форм, и определяет такую функцию денег, как средство обращения. Но при этом должно соблюдаться единственно обязательное условие: движение денег и товаров должно осуществляться одновременно.

Использование денег в функции «средства платежа» обусловлено тем,что в условиях производственного процесса, время движения денег и товаров не совпадает. Исторически эта функция возникла в связи с продажей товаров в долг (в кредит). Характерным признаком функции денег, как средства платежа, является разрыв во времени между движениями денег и товаров. Как правило, товары вступают в распоряжение покупателя раньше, чем получает деньги продавец. В настоящее время эта функция является преобладающей по сравнению с функцией как средства обращения. В кредитных операциях, совершаемых банками, деньги функционируют только как средство платежа.

Деньги функции«средства накопления» используют как предприятия, так и население. Процесс формирования доходов предприятий сопровождается сменой функций денег. Например, деньги, поступающие на расчетный счет, выполняют функцию средства платежа, а находящиеся на счету – функцию средства накопления.

Международное разделение труда и особые условия и условия обмена товарами и услугами вызывают необходимость, чтобы деньги выступали средством связи на мировых рынках. При этом деньги выполняют функцию «мировых денег». Для обращения денег на международном уровне они должны иметь однозначную основу (т.е. драгоценные металлы). В настоящее время каждое государство имеет собственную систему денежного оборота, который действует только в пределах данной страны. В качестве мировых денег выступают:

Читайте также:  Критика взглядов экономиста Рикардо с марксистских позиций

· Конвертируемая валюта (доллар, евро)

· Международная расчетная единица (СДР)

  1. Денежная масса и денежные агрегаты. Денежная база.

Денежная масса – совокупность покупательских, платежных и накопительских средств, которые обслуживают экономические связи и принадлежат юридическим и физическим лицам, а также государству.

Денежная масса – количественный показатель движения денег. Необходимость количественного изменения массы денег обусловлено следующими факторами:

1. Предложение денег в экономике является объектом денежно-кредитного регулирования

2. Изменения количества денег в обороте влияет на важнейшие народно-хозяйственные показатели: ВВП, % ставка по кредитам, курс национальной валюты.

3. Количество денег, превышающее народно-хозяйственную потребность, является фактором роста темпов инфляции.

4. Центральный банк воздействует на экономику страны посредством определения целевых ориентиров изменения денежной массы.

Для анализа движения денег на определенную дату или за конкретный период используют денежные агрегаты.

Денежный агрегат – элементы денежной массы в определенном виде, и различаются по степени ликвидности – способности превращаться в наличные деньги.

В РФ федерации основным денежным агрегатом, который оценивает состояние денежной массы и является объектом денежно-кредитного регулирования, выступает агрегат М2 (вся денежная масса), а М – наличные деньги. В тоже время ЦБ с учетом опыта других стран ведет учёт по таким денежным агрегатам:

· М1 = М +средства на счетах юридических лиц +депозиты до востребования физических лиц.

· М2 = М1 + срочные вклады населения в сбербанки

· М3 = М2 + сертификаты + государственные ценные бумаги

Ø М1 = М + средства кред-ию (?) на счетах + депозиты населения до востребования в сбербанке + средства страховых компаний

Ø М2 = М1 + срочные сберегательные сертификаты в сбербанках + краткосрочные государственные ценные бумаги.

Ø М3 = М2 + сберегательные вклады в специализированных кредитных учреждениях + ценные бумаги, которые обращаются на денежном рынке

Ø М4 = М3 + различные формы депозитов в других кредитных учреждениях

Денежная база – наличные деньги, она включает:

1. наличные деньги в обращении

2. обязательные резервы коммерческих банков

3. средства коммерческих банков на корреспондентных счетах, содержащиеся в ц.б.

Обязательные резервы – средства коммерческих банков, которые хранятся в ЦБ. Норматив отчислений определяется ЦБ в % к сумме средств клиентов.

Денежная база – часть пассивов ЦБ, т.е. деньги ваучерной активности. Денежная база составляет около 60% всей денежной массы.

Скорость обращения денег определяются, как правило, на основе формулы обмена:

Эта масса денег (М) * на скорость обращения (V) = объем * среднюю цену, т.е. M*V = P*Y >>> (V= P*Y/M)

ЦБ РФ определяет скорость обращения денег по следующей формуле:

V = ВВП*12/m*M2p

м – число полных месяцев

M2p – средняя цена

В экономической литературе используют такую формулу для определения объема денег, необходимых для обращения:

V –скорость обращения денег

Tц – сумма цен, реализуемых товаров

Пс – платежи, срок уплаты которых наступил

Звп – взаимопогашаемые платежи

Дпсредства, переданные в долг

Рин – сумма цен товаров, реализуемых за иностранную валюту.

Оп – отсроченные платежи

Вп –векселя, переучтенные ц.б.

В отдельных странах используют краткую формулу:

M*V = ВВП

V – скорость обращения

ВВП – реальный ВВП

  1. Роль денег в воспроизводственном процессе

Деньги воздействуют на различные стороны действия общества и его развитие, т.к. между участниками производственного процесса и реализации товаров складываются товарно-денежные отношения.

Деньги участвуют в определении цены товара. В рыночных условиях цена, как правило, отклоняется от стоимости. Большое значение имеют деньги в процессе осуществления денежного оборота, когда они выполняют функции: средства обращения и средства платежа. В условиях рыночных отношений роль денег существенно усиливается:

Ø Расширяется сфера их применения (рынок, ц.б. и т.д.)

Ø Деньги становятся капиталом, т.е. представляет собой самовозрастающую стоимость.

Деньги выполняют важную роль в хозяйственной деятельности предприятий, а также органов государственной власти. Кроме того, велика роль денег в заинтересованности работников в улучшении результатов своего труда. Важная роль принадлежит деньгам и в международных экономических отношениях

  1. Эмиссия денег и ее виды

Эмиссия денег – выпуск их в оборот, который увеличивает общий объем денежной массы. Различают эмиссию:

Ø Наличных денег (ЦБ)

Ø Безналичных денег

Безналичная эмиссия осуществляется посредством зачисления выпускаемых денег на корреспондентские счета коммерческих банков в виде кредитов ЦБ. Эмиссия безналичных денег является первичной, т.к. деньги сначала отражаются на драгоценных счетах коммерческих банков, и только после этого они появляются в обороте как наличные.

Банковский мультипликатор – увеличение денег на депозитных счетах коммерческих банков в процессе их движения от одного банка к другому.

  1. Денежный оборот: сущность, содержание и его структура

Денежный оборот – процесс непрерывного движения денег в наличной и безналичной форме.

Денежное обращение – составная часть денежного оборота, т.к. обращаться могут только наличные деньги. Обращение денежных знаков предполагает постоянный их переход от одних владельцев к другим, а в качестве владельцев выступают физические и юридические лица.

Платежный оборот – процесс непрерывного движения средств платежа. К их числу относятся:

Ø Депозитные сертификаты

Т.е. денежный оборот является составной частью платежного оборота.

Денежно – платежный оборот –часть денежного оборота, когда деньги выполняют функцию средства платежа. Сюда входят безналичный оборот и часть наличных денег, когда они выполняют функцию средства платежа.

Формирование рыночных отношений не меняет сущность денежного оборота. В тоже время изменяются и уточняются отдельные его элементы. Например, характер расчетов и платежей, а также взаимосвязи товарных и денежных потоков в процессе их движения.

Рыночным отношениям присуще свободное движение товаров, услуг, капитала и труда к рынкам продуктов и ресурсов. В данный момент является определяющим, и именно он должен учитываться при кругообороте товаров и услуг и базирующимся на нем(?) кругооборота и оборота услуг.

Дата добавления: 2015-08-20 ; просмотров: 3513 ; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ

– сущность денег сводится к идеальному масштабу цен.

41. Товарная (металлистическая)теория денег

Данная теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в ХУI-ХУII вв. Одним из основателей металлистической теории был У. Стаффорд (1554-1612). Для металлистической теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, этому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.

Металлистическая теория денег получила развитие в эпоху первоначального накопления капитала, сыграв определённую прогрессивную роль в борьбе против порчи монеты (уменьшения весового количества металла). В наиболее законченном виде была развита меркантилистами (Т. Мен, Д. Hopс и др. в Англии; Ж. Ф. Мелон, А. Монкретьен во Франции), выдвинувшими учение о полноценных металлических деньгах как богатстве нации. Устойчивая металлическая валюта, по их мысли, представляла собой одно из необходимых условий экономического развития буржуазного общества. Ошибка сторонников металлистической теории заключалась в отождествлении денег с товарами, непонимании различия между денежным обращением и товарным обменом, непонимании того, что деньги — особый товар, который служит всеобщим эквивалентом. Представители металлистической теории отрицали возможность замены полноценных металлических денег их знаками во внутреннем обращении.

С развитием капиталистического производства перед буржуазными экономистами встали новые проблемы: возникла необходимость развития для внутреннего обращения кредитных денег. Теория денег как богатства сходит со сцены. Критики меркантилизма отрицали товарную природу денег и развивали номиналистическую теорию денег.

– создание более гибкой системы налогообложения, которая бы разрешала стимулировать использования части прибыли на развитие производства;

Учебные материалы

В истории экономической мысли выделяются три основных теории денег: металлистическая, номиналистическая и количественная.

Металлистическая теория денег появилась в эпоху меркантилизма.

Первые металлистические трактовки денег даны в XVI-XVII вв. меркантилистами – Т. Меном, А. Монкретьеном, Ф. Галиани и другими. Исходный пункт их рассуждений это то, что деньги обладают товарной природой, то есть деньги – это товар, обладающий внутренней стоимостью. Но при этом деньгами являлись только благородные металлы, а в свою очередь золото и серебро являются деньгами в силу своих природных свойств.

В результате роль таких металлов абсолютизировалась и фетишизировалась, а в определении функций денег доминировали функции: меры стоимости, образования сокровищ, мировых денег.

Металлистическая теория денег основана полностью на металлическом стандарте (типе) денежного обращения. С XVIII-XV вв. – серебряный стандарт, с XVI-XVIII вв. – система биметаллизма (золото и серебро), XIX в. – система золотого стандарта, с 1918 года – золотослитковый стандарт, с 1944 года (Бреттонвудская конференция) – золотовалютный стандарт (доллар).

В конечном счете золотые монеты полностью ушли из обращения, и золотое обеспечение банкнот было отменено. Крах золотого стандарта в 20-30 годы XX века, а также появление и функционирование бумажных и кредитных денег, обусловил закат «металлистических» взглядов. В течение XX века несколько раз были попытки возрождения металлистических трактовок теории денег и возврата к золотому стандарту.

В начале 80-х годов в США была создана комиссия Конгресса по изучению вопроса о возврате к денежной системе, основанной на золоте. Возникновение дискуссии по этому поводу объясняется обострившейся к этому ситуацией в денежной (усилением инфляции, нестабильностью валютной которых выступают кредитные ресурсы, ценные бумаги, стала весьма неопределенной). Кроме того группировка компонентов денежной массы зависит также от структуры активов, от специфики кредитно-банковской и финансовой системы в той или иной стране. Поэтому на практике рассматривается довольно много различных по составу и объему показателей денежной массы. Некоторые агрегатные показатели принятые в мире были рассмотрены в предыдущем разделе.

Таким образом, определение денег при вышеперечисленных проблемах становится не простой задачей. Вряд ли можно считать случайным появление в экономической литературе таких терминов, как «единичные деньги», «одномонетные деньги», «квазиденьги», «почти деньги». С помощью подобных терминов характеризуют такие активы, как срочные и сберегательные вклады, некоторые виды ценных бумаг. Другими словами, приобрела новое звучание задача установления границ собственно денег, до сих пор не получившая в рамках номиналистической теории удовлетворительного разрешения.

Этим выводом, однако, не ставится под сомнение практическая ценность расчетов агрегатов денежной массы. Вопрос в том, что можно ли ту или иную группировку активов отнести к действительно денежной. В этой связи становится особенно важной выработка теоретической концепции денег, которая бы вывела на критерии, позволяющие отделить деньги от «неденег» и затем уже построить необходимые денежные агрегаты. Исследования в данном направлении обычно сводятся к выведению сущности денег из функции денег. Поэтому широко распространены определения такого рода: «Деньги – это то, что деньги делают. Все, что выполняет функции денег, и есть деньги».

Что касается номиналистической трактовки теории денег, то проблемы еще остаются и они еще не столь однозначны.

Количественная теория денег. Многие важные положения теории денег базируются на зародившейся ещё в XVI-XVIII вв. количественной теории денег. Толчком к её появлению послужила «революция цен» в Европе после открытия Америки (цены в XVI столетии выросли в 3-5 раз). Сыграла свою роль и реакция на утверждения меркантилистов о том, что рост богатства связан с увеличением количества денежного металла в стране.

Родоначальниками количественной теории были французы Ж. Боден (1530-1596), Ш.Л. Монтескье (1689-1755) и английский философ Д. Юм (1711- 1776). Ими были высказаны идеи о том, что «революция цен» была вызвана приливом золота и серебра из Америки (для сравнения: с точки зрения трудовой теории стоимости такая ситуация объяснялась понижением стоимости благородных металлов в результате уменьшения затрат труда на их производство).

В основе такого мнения лежит убеждение указанных авторов в том, что установление цен товаров и определение стоимости денег происходят только в ходе столкновения массы денег с массой стоимости товаров. В итоге стоимость денег предстает как обратнопропорциональная, а уровень товарных цен – как прямопропорциональный количеству денег. При оценке данной концепции надо, помимо прочего, не упускать из виду, что в условиях металлического обращения в нем могло находиться не любое количество золота и серебра, а лишь то, что необходимо для обслуживания оборота. Избыточное количество благородного металла уходило бы в сокровище, а значит, обесценение денег не наступило бы.

Классическая школа. Основоположники классического направления экономической теории считали, что стоимость золота и серебра, как и других товаров, определяется затратами труда (то есть деньги обладают внутренней стоимостью). Тем не менее, Д. Рикардо одновременно утверждал, что количество денег может оказывать влияние на их стоимость и на цены товаров, (то есть стоимость денег определяется все-таки их количеством).

Роль денег в экономике у классиков незначительна, второстепенна, понимается в основном только как техническое средство обмена, которое позволяет экономить определенное количество времени и труда.

Марксистский подход. В соответствии с теорией К. Маркса товары и деньги входят в обращение, уже имея стоимость, определяемую общественно необходимыми затратами труда на их производство. При этом, как определяет К. Маркс, чтобы обслуживать обращение данной массы товаров, требуется определенное, необходимое для этого количество металлических денег. Оно зависит, прежде всего, от сумы цен товаров и скорости обращения денежных единиц (то есть скорости их оборота при обслуживании сделок). С учетом развития кредитных отношений выводится следующая формула денежного обращения:

где Д – количество денег, необходимое для обращения;
SЦ*Т – сумма цен проданных товаров;
К – сумма цен товаров, проданных в кредит;
П – сумма платежей, по которым наступил срок оплаты;
ВП – сумма взаимопогашающихся платежей;
О – среднее число оборотов денег или скорость оборота денег.

При этом количество металлических денег находится в обратной зависимости от стоимости самих денег.

Представленный выше закон денежного обращения был сформулирован К Марксом применительно к условиям, когда оно было «металлическим». Что же касается бумажных денег, то в теории денег К. Маркса они функционируют как знаки стоимости, представители золота, замещающие его в обращении. К. Маркс прекрасно понимал, что если в обращение бумажных денег попадет больше, чем требуется золотых, то покупательная способность бумажных денег снижается, они обесцениваются, что проявляется в повышении цен товаров. Он исходил из того, что количество бумажных денег равно количеству золотых денег, необходимых в обращении, поскольку это положение отражало то, что в реальности существовало в XIX веке в денежном обращении. В современных же условиях, когда золото ушло со сцены, сумма цен товаров, выраженная в неразмененных бумажных деньгах (в отличии от выраженного в определенном количестве золота), не может служить мерой необходимого их количества.

Что касается роли денег в экономике, то с точки зрения марксисткой теории, деньги хотя и вторичны по отношению к производству, но тем не менее роль их весьма значительна. В кругообороте промышленного капитала денежный капитал, с одной стороны, готовит необходимые условия для производства, а с другой, служит формой реализации товарного капитала. Деньги обслуживают распределение и перераспределение добавочной стоимости, материализацию ее превращенных форм. В процессе движения капитала, реализации общественного продукта деньги способствуют перераспределению факторов производства между отраслями, а значит, и структурным изменениям в экономике.

В целом деньги оказывают существенное обратное влияние на производство, либо затрудняющие, либо облегчающие ход последнего. В частности, из функций денег, как средством обращения и платежа К. Марксом выводилась возможность экономических кризисов. Объяснялось это появлением разрывов во времени и пространстве между продажей и куплей товаров, в цепочке платежей по кредитным сделкам. При этом сбой в одном пункте влечет за собой сбои и в других пунктах обмена, и в конце концов могут последовать более глубокие нарушения процессов обращения, а затем и производства.

Неоклассический взгляд. Количественная теория денег получила очевидное свое развитие в рамках неоклассической экономической школы. Основные идеи неоклассического направления были выдвинуты и сформулированы А. Маршаллом, А. Пигу, А. Вальрасом и другими. При этом они воплотились в несколько вариантов количественной теории денег.

Один из ее вариантов был предложен американским экономистом И. Фишером (1867-1947). Данный вариант интересен тем, что несмотря на некоторое внешнее сходство с рассмотренным выше подходом К. Маркса тем, не менее принципиально отличается по содержанию. Фишер, во-первых, считает деньги как чисто техническое средство обмена, во-вторых, деньги не имеют внутренней стоимости и какой либо связи со стоимостью данного материала, в третьих, деньги здесь служат только оплате покупок и являются нейтральным фактором в экономическом развитии. Анализируя товарообмен, как обыкновенную бартерную сделку, где меновые пропорции имеют лишь денежную оболочку. И. Фишер выводит свое уравнение обмена:

где M – количество денег в обращении;
V – скорость обращения денег;
Р – уровень цен;
U – объем выпуска (в реальном выражении) или общий доход, получаемый в обществе.

При этом предполагается, что V и Y постоянны, поскольку определяются долговременными факторами. Объем производства не меняется в виду полного использования ресурсов. Так как Фишер выводит цены из столкновения товаров и денег, остается только зависимость уровня цен от количества денег. Другой вариант количественной доктрины (кембриджский) разрабатывается рядом английских экономистов, в особенности А.Пигу (1877-1959).

Спецификой этого подхода явилось придание особого значения функции накопления денег, а именно существованию так называемых кассовых остатков (наличные деньги и остатки на текущих счетах). А.Пигу акцентировал внимание на мотивах различных субъектов (предприятия, частные лица), которые заставляют их определенную долю своих доходов иметь в ликвидной форме, т.е. держать определенный запас денег (оставшаяся часть превращается в различные сбережения — в виде ценных бумаг и т.п.). С изменением этой доли соответственно уменьшается или увеличивается расходование денег, в результате чего падают или растут цены.

В сопоставлении с уравнением Фишера формулу Пигу можно представить следующим образом:

где М – количество денег;
Р – уровень цен;
Т – физический объем производства;
К – доля годовых доходов (РТ), которую желательно иметь в денежной форме.

Поскольку коэффициент К по сути дела является обратным по отношению к скорости оборота денег (K=1/V, К и Т рассматривались как постоянные величины), принципиального различия между вариантами количественной теории Фишера и Пигу не существует – уровень цен зависит от количества денег.

Современная экономическая теория. Из современных направлений экономических школ наиболее выделяются две: кейнсианская и монетаристкая. Обе школы существенно, расходясь во взглядах на роль денег в экономике, базируются на общих положениях количественной теории денег. Подробнее их взгляды на проблемы денег и денежного обращения в экономике будут рассмотрены в следующем разделе.

где М – количество денег;
Р – уровень цен;
Т – физический объем производства;
К – доля годовых доходов (РТ), которую желательно иметь в денежной форме.

Экономика госдолга

В основе MMT лежит несколько допущений. Ее сторонники полагают, что правительство может выпускать государственные облигации, а также погашать их за счет денежной эмиссии, в результате чего дефолт по госдолгу невозможен. В первую очередь это касается суверенных экономик, у которых госдолг номинирован в национальной валюте, а сама валюта является резервной. Иными словами, экономики других стран предъявляют спрос на национальные деньги, что смягчает последствия избыточной эмиссии денег. Экономика с резервной валютой в счет эмиссионного финансирования бюджетного дефицита может оплачивать свои госрасходы.

В основе ММТ лежат идеи американского экономиста российского происхождения Аббы Лернера (1903–1982). В своей теории функциональных финансов он предлагал, чтобы правительство применяло инструменты налогово-бюджетной политики для обеспечения полной занятости и низкой инфляции. В числе современных сторонников теории в основном малоизвестные экономисты из Австралии и США. Лицом ММТ стала Стефани Келтон, старший экономический советник кандидата в президенты США Берни Сандерса и профессор Университета Стоуни-Брук в Нью-Йорке. Теперь ей предложено баллотироваться в Сенат, а в начале этого года она опубликовала программную статью со своими взглядами, написанную для Bloomberg.

Теории бюрократии и их современная оценка

(http://www.youtube.com/watch?v=KgBWQac5J9M)

Основателем понятия бюрократии считают французского ученого экономиста физиократа Энсента Де-Гурне, который впервые использовал этот термин в 1745году. Де-Гурнеотносился к бюрократии негативно и считал её социальной болезнью, назвав её бюроманией. После Де-Гурне бюрократия подвергалась критике интеллигенцией того времени. К примеру, критику в форме Де-Грне мы можем обнаружить в произведениях таких великих писателей как Оноре Де-Бальзак и Чарльза Диккенса.

Теория бюрократии Макса Вебера оказала огромное влияние на развитие организации в ХХ веке. Эта теория положила начало целому разделу организационной науки – теории организации. Многие ученые, приступавшие в 40-50-е годы нашего столетия к изучению формальных организаций, опирались на веберовскую модель бюрократии при проведении эмпирических исследований.

Анализ бюрократии в работах Вебера неизменно рассматривался как одна из теоретических основ современной политической концепции. Вместе с тем в центре внимания западных исследователей долгое время находилась главным образом идеально-типическая модель рациональной бюрократии, которая, однако же представляет собой лишь один из элементов более общей теории бюрократии, разработанной немецким социологом.

БЮРОКРАТИЯ (фр. bureau—бюро, канцелярия и греч. kratos—власть)—организация профессиональных государственных служащих, предназначенная для квалифицированного эффективного исполнении общественной политики.

БЮРОКРАТИЯ, специфич. форма социальных организаций в обществе (политич., экономич., идеологич. и др.), существо которой заключается в отрыве центров исполнит. власти от воли и решений большинства членов этой организации, в главенстве формы над содержанием деятельности, в подчинении правил и задач функционирования организации целям её сохранения и укрепления; ведёт к возникновению привилегированного слоя, оторванного от масс и стоящего над ними. Б. присуща обществу, построенному на социальном неравенстве и эксплуатации, когда власть сосредоточивается в руках той или иной узкой правящей группы.

Родоначальником бюрократии в России часто считают Петра I, а её утвердителем и окончательным организатором — графа Сперанского. На самом деле уже одно «собирание Русской земли» необходимо требовало централизации в управлении, — а централизация порождает бюрократию. Только исторические основы русской бюрократии — другие в сравнении с бюрократиями западноевропейскими.

Чаще всего теория бюрократии сводится к трем основным типам:

1) Макса Вебера, или теория рациональной бюрократии;

3) восточной (имперской, азиатской, китайской).

Наибольшую разработку получила веберовская теория, которая составила фундамент современной практики государственного управления во многих западных странах.

Основные положения этой теории состоят в следующем:

1) бюрократы являются профессиональными управленцами, без которых не может существовать ни одно общество в государственно организованной форме. Это слой профессионально подготовленных людей, назначение которых – компетентное управление государственными делами. Они представляют собой абсолютно необходимую часть государственного аппарата и хотя сами не создают никаких материальных ценностей, тем не менее выполняют социально полезные функции;

2) бюрократическая организация – это рациональное институциональное устройство для решения сложных задач управления в обществе и характеризуется ведением дел компетентными и бесстрастными исполнителями в полном соответствии с законом;

3) упорядоченность делопроизводства, т.е. наличие обязательных регламентированных процедур, соблюдение которых строго необходимо для каждого чиновника и отступление от которых расценивается как должностной проступок;

4) иерархическая организация, основанная на строго установленной должностной субординации;

5) внутриорганизационная деятельность, осуществляемая в форме письменных документов, которые подлежат длительному хранению;

6) все чиновники должны быть хорошими специалистами в сфере не только собственных обязанностей, но и норм права;

7) свобода от субъективных влияний при принятии решений, т.е. обезличенность функционирования, что дает гарантии от произвола конкретных исполнителей.

М. Вебер, считал, что бюрократическая организация представляет собой самую совершенную в техническом отношении организационную форму управления.

В дальнейшем в западных странах теория М. Вебера модернизировалась, совершенствовалась, обогащалась новыми идеями и конструкциями, особенно в американской школе административного права. Поэтому некоторые отечественные ученые, например проф. А.В. Оболонский, называют не три теории бюрократии, а четыре, относя к четвертой так называемую реалистическую теорию бюрократии (Г. Саймон, Э. Фромм, В. Остром).

Но современные теории бюрократии исходят в основном из веберовской концепции, дополнив ее:

– во-первых, необходимостью учета субъективного фактора, который М. Вебер отрицал (речь идет о человеческой стороне организации управления, об учете социально-психологических аспектов поведения управленцев. Вебер же считал, что они должны быть беспристрастны);

– во-вторых, идеей самоуправления, т.е. участия населения в управлении обществом.

Для марксистской концепции теории бюрократиихарактерно отрицание ценности и социальной полезности бюрократии как системы управления. В марксистской литературе бюрократия предстает как абсолютное зло, как явление, чуждое трудящимся и непригодное длясоциалистического государства. Таким образом, марксистское учение, по существу, отождествляет бюрократию и бюрократизм. К. Маркс исходил из того, что бюрократические отношения порождаются взаимосвязью частной собственности с выполнением государственных функций, отсюда реализация частных интересов в качестве всеобщих. По мнению К. Маркса, для бюрократии характерен уход от общения с людьми, изучения действительности в сферу бумаготворчества, следовательно, общение бюрократа с внешним миром происходит посредством различного рода формальных предписаний и инструкций.

В.И. Ленин, опираясь на марксистскую теорию, выступал за искоренение буржуазного бюрократизма. Он был против использования профессиональных управленцев в советском государственном аппарате. Отсюда его знаменитый тезис: “Каждая кухарка может управлять государством”. Поэтому первое, что сделали большевики, придя к власти, изгнали “спецов” из министерств и других органов государственного аппарата, а вместо них поставили преданных делу социализма комиссаров, которые, не обладая навыками управления, действовали методами приказа, команды, принуждения. Отсюда превращение советской управленческой системы в командно-административную.

Имперская модель теории бюрократии наиболее полно воплотилась в азиатских странах, поэтому ее принято называть восточной.

А поскольку ее классическим примером служит китайская система бюрократии, то ее иногда именуют и китайской.

Основные принципы имперской модели сводятся к следующему. Как известно, в древнем и средневековом Китае не существовало частной собственности в европейском смысле. Император являлся единственным собственником всех земель страны. Подданные считались членами одной большой семьи во главе с императором. Чиновники выступали управителями императорской собственности, поэтому их главное назначение состояло в обеспечении власти императора, а не в служении обществу. Отсюда при занятии должности проверялась готовность претендента поддерживать стабильность власти императора. Китайские чиновники не имели возможности осознать себя в качестве самостоятельной политической силы и не превратились в привилегированный чиновничье-административный слой, а оставались лакеями императора.

Профессор А.В. Оболонский выделяет следующий механизм подчинения китайских чиновников власти императора: отсутствие у них узкой специализации, поэтому всегда одного можно было заменить другим; избыток претендентов на чиновничьи должности; финансовая зависимость от императорского жалованья; ограниченность перспектив служебной карьеры (на одной и той же должности можно было оставаться всю жизнь); тщательный контроль за чиновниками посредством секретной службы; отсутствие гарантий от произвольных увольнений и перемещений; жесткие меры против личных связей чиновников, например, запрещались браки на женщинах из местного населения или приобретение собственности, находящейся под юрисдикцией данного чиновника. Китайская система просуществовала более двух тысячелетий.

Другие восточные деспотии уступали Китаю по уровню организованности системы управления.

Восточная система управления не была публичной службой, поскольку все чиновничество работало на обеспечение нужд центральной власти, а не служило обществу.

Могущество вполне развитой бюрократии неизменно очень велико, в обычных условиях просто подавляюще. Не имеет значения, выступает ли господин, которому она служит, обладающим оружием законодательной инициативы, референдума, смещения чиновников, снабженным правом или фактической способностью вотума недоверия, избранным на более аристократической или более демократической основе парламентом или юридически или фактически самодостаточной аристократической коллегией, либо же всенародно избранным президентом, династическим абсолютным или конституционным монархом – он всегда относится к обученным управлению чиновникам как дилетант к профессионалам. Это превосходство за счет специального знания любая бюрократия пытается увеличить путем сокрытия своих знаний и намерений. По своей тенденции бюрократическое управление всегда есть управление, исключающее публичность. Бюрократия, как может, скрывает от критики свои знания и деяния.

Читайте также:  Кембриджский вариант количественной теории денег и кредитная политика

6. Процесс разработки, принятия и реализации управленческих решений в административном управлении: его основные этапы и содержание.

Управленческое решение — это выбор, который должен сделать руководитель, чтобы выполнить обязанности, обусловленные занимаемой им должностью (выбор альтернативы, осуществлённый руководителем в рамках его должностных полномочий и компетенции и направленный на достижение целей организации).

Принятие решений является основой управления. Ответственность за принятие важных управленческих решений — тяжелое моральное бремя, что особенно ярко проявляется на высших уровнях управления.

Принятию решения предшествуют несколько этапов:

  1. возникновение проблем, по которым необходимо принять решение;
  2. разработка и формулировка альтернатив;
  3. выбор оптимальной альтернативы из их множеств;
  4. утверждение (принятие) решения;
  5. организация работ по реализации решения – обратная связ

Подготовка управленческого решения подразумевает наличие системы, состоящей из пяти этапов.

1. Этап формирования цели. Поставленная цель должна быть существенной и выполнимой с учетом имеющихся ресурсов.

2. Этап анализа и поиска решений.Сначала необходимо осмыслить проблему, стоящую перед организацией, определить ее природу и значимость. Проблема – это отклонение фактических параметров от целевых, возможность такого отклонения в будущем в случае непринятия каких-либо действий, изменение целей управления. В процессе осмысления проблемы необходимо установить совокупность факторов, влияющих на конечный результат, допустимые отклонения, данные о ресурсах и т. д. Проблемы бывают:

  • стандартные. Для их решения необходим инструкции и руководства;
  • жестко структурированные. Решение – применение экономико-математические модели;
  • слабо структурированные. Решение – произвести системный анализ;
  • неструктурированные (новые). Решение – экспертные оценки и мнения.

Методы выявления причин возникновения проблем:

  1. выявление факторов, появление которых совпадает с моментом возникновения проблемы;
  2. выявление объектов, аналогичных рассматриваемому, где подобная проблема не возникала;
  3. диаграмма “Рыбья кость” (причинно-следственная диаграмма), ее создатель – Исикава.

Необходимо проранжировать выявленные причины в порядке важности. Здесь можно воспользоваться правилом Парето: устранение 20% причин может решить проблему на 80%.

3. Этап принятия решений.При принятии решения устанавливается альтернатива, т. е. ситуация, в которой нужно сделать выбор одной или нескольких возможностей. Для выбора альтернативы (варианты решения) необходимо:

1) сформировать систему показателей (качественных и количественных), используя метод шкалирования;

2) сформировать критериальную базу. Критерий позволяет ответить на один из следующих вопросов:

  • является ли альтернатива допустимой;
  • является ли альтернатива удовлетворительной,
  • является ли альтернатива оптимальной;
  • какая из двух сравниваемых альтернатив лучше;

3) осуществить выбор (принять решение) с учетом рисков и возможностей реализации. “Плохой администратор предлагает правильное решение, а хороший – выполнимое”.

4. Этап воздействия.Методы воздействия на исполнителей бывают экономическими, организационными и воспитательными. В результате происходит мотивация на выполнение выработанного решения.

5. Этап реализации и оценки.Организация производственного процесса с присущими ему стандартами. Оценка фактического результата, сравнение его со стандартным показателями и оценка отклонения. Получение обратной связи.

Дата добавления: 2015-03-29 ; Просмотров: 7738 ; Нарушение авторских прав?

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Принятию решения предшествуют несколько этапов:

Теории общественного применения денег

Основная масса теорий общественного применения денег — это различные виды социальных утопий.

Утопия — совокупность представлений о добре, справедливости, пользе, которые при условии воплощения в искусственно созданных конструкциях общества обязательно, по мнению авторов, должны преодолеть естественные человеческие и стихийно возникающие, прежде всего в экономике, социальные пороки.

В принципе существуют два основных вида утопий:

  • социалистические и коммунистические утопии;
  • либеральные утопии.

В XIX в. наибольшую известность приобрели теории таких социалистов- утолистов, как Ш. Фурье, А. Сен-Симон, Р. Оуэн, А. И. Герцен, Н. Г. Чернышевский. Критический пафос социалистов-утопистов направлен на освещение того факта, что частная собственность рождает социальную агрессию и злобу. Они резко осуждали торговые, ростовщические и капиталистические отношения. В активе социалистов-утопистов — теория «рабочих денег».

В коммунистических утопиях деньги рассматриваются в качестве орудия эксплуатации человека человеком. Они связаны с предложениями по уничтожению денег даже как посредника в товарообменных операциях.

С концепцией либеральных утопий связаны теории «нейтральных денег» и «частных денег».

Теория «нейтральных денег». Одно из обещаний коренного улучшения макроэкономической ситуации за счет реформы денежного обращения связано с концепцией «свободных денег», или «нейтральных денег»[68].

Сильвио Гезел (1862—1930) в книге «Естественный экономический порядок» назвал деньги, свободные от процентов, «свободными деньгами». Д. Зур ввел обозначение «нейтральные деньги», поскольку они служат всем и не дают никому односторонних преимуществ, как это происходит в соврем менной денежной системе. Маргрит Кеннеди также использует понятие «нейтральные деньги», когда речь идет о беспроцентном средстве обмена.

По своей сути теория «нейтральных денег» восходит к канонической1 теории денег, наиболее известным разработчиком которой был Фома Аквинский (1225 или 1226—1274). Развивая концепцию «справедливой цены», он считал, что купля-продажа товаров не должна становиться источником обогащения. Деньги в обществе играют подчиненную роль, облегчая «справедливый обмен»; их не следует использовать для «делания» денег при помощи самих денег. Взимание ссудного процента — грех, порождающий неравенство в обмене и противоречащий «справедливой» цене товара.

Согласно теории «нейтральных денег» использование денег как средства накопления, превращение их в ссудный капитал порождает экономические кризисы.

М. Кеннеди в качестве исторического примера приводит ситуацию, которая складывалась в Веймарской республике (1924—1933). В ней после гиперинфляции 1923 г. — в 1924 г. — была введена рейхсмарка, что означало возврат к золотому (золотодевизному) стандарту. После «черной пятницы» 1929 г.

В соответствии с концепцией «нейтральных денег» правительство должно принимать все меры к тому, чтобы деньги не накапливались и ссудный процент был минимален. Только тогда и возможен инвестиционный бум, высокий потребительский спрос, процветание демократического общества.

Если бы кто-нибудь вложил капитал в размере 1 пенни в год Рождества Христова под 4% годовых, то в 1750 г. на вырученные деньги он смог бы купить золотой шар весом с Землю. В 1990 г. он имел бы уже эквивалент 8190 таких шаров. Даже при 1% годовых рост имеет экспоненциальную динамику с удвоением приблизительно через 70 лет. Примеры показывают кумулятивный эффект, который обусловлен действием ссудного процента в течение продолжительного отрезка времени. Кроме того, он доказывает, что в длительной перспективе выплата процентов полноценными деньгами как математически, так и практически невозможна. Инфляция, периодические кризисы на финансовом рынке — объективная неизбежность.

Решением проблем, возникших вследствие экспоненциального роста денег за счет процентов, является создание такой денежной системы, которая соответствовала бы кривой динамики качественного роста. Это потребует замены процентов другим механизмом обеспечения денежного обращения. Цена каждого товара, который мы оплачиваем, включает в себя процентную часть.

В среднем доля процентов или капитальных затрат составляет для цен на товары и услуги повседневного спроса 50%. Итак, если бы мы устранили проценты и заменили их на более совершенный механизм, то теоретически большинство из нас стало бы как минимум вдвое богаче или же нам нужно было бы работать для поддержания нашего теперешнего уровня жизни только половину рабочего времени. Если бы мы смогли создать денежную систему, в которой деньги, как и все другие товары и услуги, требуют складских расходов (при этом в основу таких складских расходов следовало бы заложить в среднем 5% годовых, что в точности соответствовало бы тем процентам, которые платились в ходе истории за деньги), экономика была бы освобождена от подъемов и спадов в результате прекращения спекуляции деньгами.

Таким образом, в соответствии с теорией «нейтральных денег» предлагается создать такие условия, чтобы деньги «ржавели», т. е. облагались бы платой за пользование.

Теория «нейтральных денег» оказалась логически тесно увязанной с концепцией «частных денег».

Теория «частных денег». Номиналистическая теория денег развивалась как государственная теория денег. Ее центральный пункт сводится именно к тому, что деньги — творение государственной власти. При этом государство, во-первых, создает деньги, во-вторых, определяет их покупательную способность. В ряде случаев государственную теорию денег рассматривают в качестве особой самостоятельной концепции, которая в развернутом виде представлена в работах немецкого экономиста Г.Ф. Кнаппа (1842—1926)[69].

В противоположность такому подходу была выдвинута идея и разработана теория денационализации денежных систем и создания частных денег на основе принципов либерализма и свободной конкуренции.

«Первооткрывателями» теории частных денег признаются уже упоминавшийся немец С. Гезелл и американец Е. Ригел (Riegel). Так, Е. Риге^ в книге «Деньги частных предприятий: неполитическая денежная система» (1944) предложил эмиссию денег передать в руки народа.

Затем идея денационализации денег была высказана независимо друг err друга в 1974 г. в статье Б. Клайна[70] и в 1976 г. в книге лауреата премии Шведского банка по экономике им. А. Нобеля Ф. А. Хайека[71] (1899-1988).

Событием в научной дискуссии о частных деньгах стала публикация в 1986 г. статьи М. Фридмана “Has Government Any Role in Money?”, признанного в США специалиста в области денежной теории, также лауреата премии Шведского банка по экономике им. А. Нобеля, в которой он изменил свою прежнюю негативную оценку предложения о введении системы частных конкурентных валют и согласился в основном с позицией Ф. А. Хайека.

Сам Ф, А. Хайек, подводя итог своей научной деятельности, считал, что сделал лишь одно открытие и два изобретения. Одно из этих изобретений теория денационализации денежных систем и введения частных денег. Высказав необходимость устранения правительственной монополии эмитировать платежные средства, он пытался раскрыть механизмы и последствия злоупотреблений общественным доверием со стороны правительств. Ф. А. Хайек и его последователи после принятия Европейским сообществом решения о введении общей валюты широко пропагандировали свои предло* жения по созданию конкурентной системы средств расчетов между юридическими и физическими лицами, включая покупки за наличные и создание резервов для будущих платежей. Такая позиция была исключительно выгодна США, опасающихся усиления мощного конкурента, и значительно замедлила введение евро. «Этот план представляется мне более предпочтительным и более осуществимым, чем утопическая схема введения новой европейской валюты, которая, в конечном счете, только укрепит источник и корень всех денежных зол: правительственную монополию на денежную эмиссию и контроль за денежным обращением», — писал Ф. А. Хайек[72].

Идея Ф. А. Хайека о распространении частных денег вытекает из концепции рынка. Согласно ей каждый участник хозяйственной деятельности обладает одному ему известными знаниями о возможностях собственной производительной деятельности и своих потребительских нуждах. Эти знания используются для координации деятельности всех участников экономической системы. Наибольших успехов достигнет та экономическая система, которая наиболее полно использует эти рассеянные в обществе знания. Их использование — главное преимущество рыночной экономики перед другими способами координации хозяйственной деятельности, в том числе перед плановой экономикой.

Функционирование рыночной экономики осуществляется через установление цен и конкурентную борьбу. Рыночная экономика обеспечивает эффективные действия и координацию работ предпринимателей посредством рыночных цен, которые сообщают экономическим агентам информацию, используемую при принятии решений. Другим важным инструментом рынка является конкуренция, в ходе которой осуществляется естественный отбор лучших индивидуальных решений участников рынка. Установление цен и конкуренция обеспечивают получение неискаженной информации о ситуации на рынке только в случае максимальной свободы, отсутствия искажений, порождаемых государственной хозяйственной деятельностью. Свобода напрямую связана с эффективностью: чем свободнее экономика, тем больше экономических открытий может совершить свободное творчество людей.

Из концепции максимально либерального рынка вытекают и требования к денежной системе. По мнению Ф. А. Хайека, ее задача состоит в обеспечении общества такими деньгами, которые передавали бы правильную ценовую информацию о сделках, не только текущих, но и фьючерсных. Однако денежные системы подвергаются инфляции, государственной денежной дезинформации: «История денег, по большей части, есть история инфляций, организуемых правительствами»[73]. И сторонники введения частных денег предлагают свой способ достижения денежной стабильности: экономическое равновесие не может быть реализовано, пока деньги являются государственными. Кроме того, денационализация денег — путь экономического освобождения общества.

По их мнению, национальную валюту следует считать обычным коммерческим товаром и потому производить рыночным способом на конкурентной основе. Нужно прекратить эмиссию государственных денег, закрыть центральные банки и разрешить ввести параллельные частные валюты.

В результате, подобно тому как конкуренция между обычными товарами способствует улучшению их потребительских свойств и вымыванию продукции низкого качества, конкуренция между частными валютами произведет отбраковку плохо обеспеченных и плохо управляемых валют. В обращении останутся те валюты, которые способны наилучшим образом выполнять функции денег, особенно это касается сохранения стоимости во времени.

Важное свойство частных конкурентных денег будет состоять в том, что в экономике исчезнет информация нерыночного характера, источником которой являются государственные регулирующие органы.

В отсутствие государственной валюты и центрального банка сложатся совершенно иные институты по оказанию эмиссионных, инвестиционных и кредитных услуг. Однако вид этих институтов не был раскрыт. Отмечалось, что при денационализации денег риски всех финансовых учреждений становятся частными. Особые надежды на введение частных денег либералы возлагали на развивающиеся страны и страны с переходной экономикой. Они предлагали в качестве первого шага отказываться от денежного суверенитета, впрямую используя иностранную валюту.

Реформа по переходу к частным деньгам могла бы включать следующие Мероприятия:

  1. Признание юридического равноправия всех уже используемых валют, в том числе иностранных. Тем самым произошла бы легализация существу ю- ^

щей деловой практики. Таким путем шла Аргентина до конца 2001 г. (причеь^ со ссылкой на теорию Ф. А. Хайека).

  1. Дерегулирование банковской деятельности. Оно состоит в разрешен нии на свободную эмиссию денег под собственной торговой маркой со сторож ны национальных и иностранных коммерческих банков. Центральный бан* государства лишается контролирующих функций в денежном обращении.
  2. Центральный банк страны реорганизуется в эмиссионный коммерческий банк. Национальная валюта становится его частной валютой. Сам центральный банк страны приватизируется.

Любая утопия включает описание значительных выгод, которые обретает общество в случае ее осуществления: «. основной порок рыночного порядка — его подверженность повторяющимся периодам депрессий и безработицы, вызывающая вполне оправданные упреки, — есть следствие многовековой правительственной монополии на эмиссию денег. Теперь у меня не осталось сомнений, — писал Ф. А. Хайек, — что частные предприятия, если бы им не мешало правительство, давно предоставили бы обществу широкий выбор валют, и те из денежных единиц, которые бы побеждали в конкурентной борьбе, имели стабильную ценность и предотвращали как чрезмерное инвестирование, так и последующие периоды спада»[74].

Исторический опыт показывает, что частные деньги — не теоретическая экзотика и не изобретение современников. Процесс эволюции денежных систем прошел длительный путь от частных денег к государственным. Но в периоды политических потрясений, ослабления центральной политической власти создаются суррогаты, частные и региональные деньги (например, «уральские франки»).

Опыт Аргентины, закончившийся в 2001 г. социальными беспорядками, показал, что реформирование национальной денежной системы на основе принципа введения «частных денег» как раз и углубляет экономические кризисы, создает общенациональные экономические риски.

    Идея Ф. А. Хайека о распространении частных денег вытекает из концепции рынка. Согласно ей каждый участник хозяйственной деятельности обладает одному ему известными знаниями о возможностях собственной производительной деятельности и своих потребительских нуждах. Эти знания используются для координации деятельности всех участников экономической системы. Наибольших успехов достигнет та экономическая система, которая наиболее полно использует эти рассеянные в обществе знания. Их использование — главное преимущество рыночной экономики перед другими способами координации хозяйственной деятельности, в том числе перед плановой экономикой.

    Неоклассический вариант развития теории. «Транзакционный вариант» И.Фишера. «Кембриджская версия» количественной теории

    Следует отметить, что первым, кто сделал попытку четко сформулировать взаимосвязь различных ключевых факторов денежной и неденежной сфер по количественной теории денег, был американский экономист И.Фишер. Он выдвинул транзакционную версию количественной теории на базе так называемого «уравнение обмена»:

    где
    М — масса денег, находящихся в обращении в течение определенного периода;
    V — скорость обращения денежной единицы;
    Р — цена индивидуального товара, реализованного за указанный период;
    Q — общая масса товаров (физическая), реализуемых в данном периоде.

    И.Фишер сделал вывод, что Р напрямую зависит от М. Цены могут расти при неизменном количестве денег, то есть на цену влияет количество товаров, изготовленных и поставленных на рынок:

    И.Фишер изучал все факторы изменения цен, но предпочтение отдавал М;
    V — производный фактор, он формируется в зависимости от М и от состояния сферы обращения. Заслуга И.Фишера заключается в том, что он обратил внимание на М. Большое значение имеет Q, поскольку V и производство товаров могут меняться сами по себе, независимо от изменения М под влиянием технического прогресса, общественного разделения труда, психологии человека и других факторов, непосредственно не связанных с денежной массой.

    Впоследствии, на базе транзакционного варианта количественной теории денег И.Фишера и в связи с критикой этого варианта, группа профессоров Кембриджского университета (А.Маршалл, А.Пигу, Д.Робертсон) сформулировала свой вариант, названный «Кембриджской версией», или теорией кассовых остатков. В отличие от варианта И.Фишера в «Кембриджской версии» подход к проблеме не макроэкономический, а микроэкономический. Кембриджские экономисты сосредоточили внимание на мотивах накопления денег отдельными экономическими субъектами, придя к выводу, что у них есть постоянное стремление накапливать деньги, то есть, с одной стороны, иметь резервный запас средств платежа с тем, чтобы расплачиваться по всем своим обязательствам, а с другой — создавать страховой запас ресурсов на случай непредвиденных обстоятельств. Кембриджские экономисты дали новую формулу связи денег и цен:

    М — кассовый остаток (масса) денег у экономических субъектов;
    R — производство продукции в физическом выражении за определенный период;
    Р — средняя цена единицы продукции;
    k — часть , которую экономические субъекты хотят хранить в виде денег (кассового остатка).

    Следует отметить, что Кембриджские экономисты сделали вывод, что между М и Р существует связь и на эту связь действует k.

    где
    М — масса денег;
    q — общий доход;
    j — доход, который сформировался в связи с нормой процента;
    L1 и L2 — спрос на деньги; L2 назван спекулятивным доходом, который получают от банковского процента.

    Характеристика количественной теории денег

    Количественная теория денег. Согласно этой теории величина стоимости денег находится в обратной зависимости от их количества, то есть чем больше денег в обращении, тем меньше их стоимость. [16, 233 с.]

    Основателями количественной теории денег в 18 веке являлись: во Франции – Ш. Монтескье, в Англии – Дж. Юм. В начале 19 века Д. Рикардо пред принял попытку соединить количественную теорию денегсосвоей теорией трудовой стоимости.

    Основные положения классической количественной теории:

    -все формы денег, включая металлические деньги, лишены внутренней стоимости;

    -стоимость любых форм денег и уровень товарных цен за висят от количества денег в обращении: с увеличением количества денег их стоимость уменьшается, а цены на товары растут, и наоборот;

    -главной функцией денег является функция средства обращения;

    -деньги выполняют только посредническую роль в экономике и не оказывают заметного самостоятельного влияния на воспроизводство. Это связано с тем, что увеличение количества денег в обращении приводит к пропорциональному увеличению абсолютного уровня цен и никак не влияет на относительные цены, то есть на меновые пропорции при обмене товаров.

    Американский экономист И. Фишер пытался математически обосно вать количественную теорию денег с помощью «уравнения обмена»:

    V = PQ, где М – количество денег в обращении,

    V – скорость обращения денег,

    Р – средний уровень товарных цен,

    Q – количество проданных товаров.

    Согласно его теории деньги, затраченные на приобретение определенных товаров, должны равняться количеству этих товаров, умножен ному на их цены. Отсюда следует, что уровень цен должен повышаться или снижаться в зависимости от изменения количества денег при неизменной скорости их обращения или неизменном количестве обмениваемых товаров.

    По сути дела данное уравнение является тождеством, поскольку обе его части являются выражением одной и той же величины – суммы денежных платежей за товары и услуги за определенный промежуток времени.

    Таким образом, из уравнения обмена следовал вывод, что уровень цен зависит только от количества денег в обращении.

    Позднее было доказано, что скорость оборота денег также оказывает влияние на процесс ценообразования, поскольку она не является стабильной величиной и может значительно колебаться и на долгосрочных, и на краткосрочных интервалах. Со ответственно взаимосвязь между денежной массой и уровнем цен уже не рассматривается как прямолинейная и жесткая, до пускается также возможность и определенного обратного воз действия.

    Наряду с трансакционным вариантом количественной теории И. Фишера широкое распространение получил кембридж ский вариантэтой теории (теория кассовых остатков), разработанный английскими экономистами А. Маршаллом (1842 – 1924 гг.) и А. Пигу (1877 – 1959 гг.). Уравнение, выражающее упрощенную модель кембриджского варианта, аналогично уравнению И. Фишера

    Как и И. Фишер, представители кембриджского направления считали, что уровень цен определяется количеством денег в обращении. Это видно из уравнения, поскольку k в нем рассматривается как константа (в силу того что постоянной вели чиной является скорость обращения). Различие двух этих под ходов заключается в трактовке спроса на деньги.

    И. Фишер считал, что спрос на деньги зависит только от до ходов экономических агентов, то есть от объема сделок, осуществляемых при заданном уровне ВВП и сложившейся скорости оборота денег. Процентные ставки не оказывают влияния на спрос, так как люди хранят деньги только для оплаты сделок (трансакций) и поэтому сами не могут решать, какое количество денег оставлять у себя на руках (трансакционный мотив хранения денег).

    Кембриджский вариант количественной теории допускает, что люди определенную часть своего дохода склонны сберегать в денежной форме. Признавая трансакционный мотив хранения денег, представители этой школы рассматривают деньги не только как средство обмена, но и как средство сохранения богатства. В связи с этим они предположили, что спрос на деньги зависит также и от размера богатства.

    Таким образом, в обоих вариантах количественной теории спрос на деньги пропорционален совокупному номинальному доходу. Однако, в отличие от трансакционного варианта, отрицающего возможность изменения спроса на деньги на кратко срочных интервалах под воздействием колебаний процентной ставки, кембриджская школа допускает влияние ставки про цента на спрос, так как решение об использовании денег в качестве средства сохранения богатства зависит от ожидаемой доходности других активов, также выполняющих функцию средства сохранения богатства.

    Ошибочность ряда положений количественной теории про явилась на практике в 20 -30-е годы 20 века, после чего она пере стала пользоваться популярностью. Затем она получила новое развитие и значительно модифицировалась в рамках широко распространенной неоклассической концепции – монетаризма. Родоначальником монетаризма был М. Фридмен, который в 1956 г. опубликовал статью “Количественная теория денег: новая формулировка”.

    К характерным особенностям монетаристского варианта ко личественной теории можно отнести следующие положения:

    -тезис об определяющем влиянии денежного обращения на развитие общественного хозяйства. Монетаристы считают, что главной причиной экономических кризисов и развития инфляции является нарушение равновесия в денежной сфере;

    -признание скорости обращения денег переменной величиной, которая изменяется под воздействием двух основных факторов – процентной ставки и ожидаемого темпа инфляции;

    -представление о денежной массе как экзогенной величине, контролируемой государственными органами, которая должна

    увеличиваться равномерными годовыми темпами независимо от состояния экономики, фазы делового цикла и других воспроизводственных факторов;

    -допущение определенного запаздывания во взаимосвязях между денежной массой, номинальным ВНП, реальным ВНП и абсолютным уровнем цен;

    -использование теории спроса на финансовые активы для анализа спроса на деньги, то есть представление спроса на день ги в виде функции от величины богатства населения и ожидаемой доходности финансовых активов по отношению к ожидаемой доходности денег. Монетаристы считают, что функция спроса на деньги является стабильной величиной и с ее помощью можно достаточно точно определить величину этого спроса. Они также полагают, что спрос на деньги слабо реагирует на изменение ставки процента, поэтому скорость обращения денег можно предсказать с большой точностью.

    Таким образом, количественная теория денег игнорирует важнейшую функцию де нег – функцию меры стоимости. Ее сторонники рассматривают деньги как средство обращения, считая, что лишь в обращении они приобретают «покупательную силу». Это не соответствует действительности, поскольку прежде чем функционировать в качестве средства обращения, деньги выполняют функцию меры стоимости, а для этого они сами должны обладать стоимостью, которая определяется не их количеством в обращении, а количеством воплощенного в них общественно необходимого труда. Другой недостаток количественной теории денег — отрицание объективных законов денежного обращения. Как свидетельствует практика, в обращение поступает не любое количество полноценных денег, а лишь необходимое для обращения.

    Количественная теория денег извращает подлинную причинную связь между стоимостью денег, товарными ценами и количеством денег в обращении. На основании этой теории можно сделать вывод, что количество денег в обращении определяет уровень товарных цен, а этот уровень определяет стоимость («покупательную силу») денег. Однако их причинная связь свидетельствует о противоположной тенденции: при данной стоимости товаров уровень товарных цен находится в обратной зависимости от стоимости денег, а количество денег в обращении – в прямой зависимости от уровня товарных цен.

    Таким образом, несостоятельность количественной теории денег состоит в том, что она:

    -игнорирует все функции денег, кроме функции средства обращения;

    -отрицает объективный закон, определяющий количество денег в обращении;

    -извращает действительную причинную связь между стоимостью де нег, товарными ценами и количеством денег в обращении.

    Заключение

    В заключении следует отметить, что деньги являются продуктом цивилизации. Они возникают с появлением товарообмена и как производные от обмена. Роль денег сводится к функции посредника обмена. При значительном разнообразии теоретических и практических ответов на вопрос, что такое деньги, все сходятся в одном: деньги чрезвычайно облегчают обмен товаров и платежи в обществе, основанном на разделении труда. Появление денег в таких условиях – общественная необходимость. Характеризуя основные направления развития западной де нежной теории, обычно выделяют металлистическую, номиналистическую и количественную теории денег.

    Основные положения металлистической теории денег сводятся к следующему:

    -деньги тождественны товарам, а денежное обращение – товарному обмену;

    -деньгами являются только благородные металлы; золото и серебро являются деньгами по своей природе, в силу присущих им естественных свойств;

    -деньги – это техническое орудие обмена;

    -стоимость денег выступает естественным свойством драгоценных металлов;

    -металлические деньги выполняют три основные функции: меры стоимости, образования сокровищ и мировых денег. Функция образования сбережения позволяет раз граничить действительные деньги и денежные знаки, являющиеся суррогатами денег, так как эту функцию могут выполнять только металлические деньги (золото и серебро).

    Причиной появления номиналистических воззрений стал переход от использования слитков драгоценных металлов к обращению монет, которые принимались при обмене не по весу, а по номиналу.

    Основные положения номиналистической теории:

    -любые деньги – металлические, бумажные и кредитные – представляют собой лишь условные номинальные знаки, лишенные внутренней стоимости.

    Читайте также:  Роль денег в современных монетаристских теориях и консерватизме

    -покупательная сила денег, выраженная в индексах цен, устанавливается государством и регулируется их количеством в обращении;

    -основной функцией денег является функция средства обращения, в которой деньги выступают лишь как посредник при обмене товаров, техническое орудие обмена. В связи с этим роль денег могут выполнять любые их формы – металлические деньги, неполноценные монеты, бумажные и кредитные денежные знаки;

    -цена и стоимость товаров тождественны. Деньги, являясь абстрактными счетными единицами, выполняют не экономическую функцию меры стоимости, а техническую функцию масштаба цен.

    Таким образом, сторонники номиналистической теории сводят сущность денег к идеальному масштабу цен, показателям меновых пропорций, отрицая тем самым их роль всеобщего эквивалента в измерении стоимости обмениваемых товаров.

    Согласно количественной теории величина стоимости денег находится в обратной зависимости от их количества, то есть чем больше денег в обращении, тем меньше их стоимость Основные положения классической количественной теории:

    -все формы денег, включая металлические деньги, лишены внутренней стоимости;

    -стоимость любых форм денег и уровень товарных цен за висят от количества денег в обращении: с увеличением количества денег их стоимость уменьшается, а цены на товары растут, и наоборот;

    -главной функцией денег является функция средства обращения;

    -деньги выполняют только посредническую роль в экономике и не оказывают заметного самостоятельного влияния на воспроизводство. Это связано с тем, что увеличение количества денег в обращении приводит к пропорциональному увеличению абсолютного уровня цен и никак не влияет на относительные цены, то есть на меновые пропорции при обмене товаров.

    Список литературы

    1) Алпатов Г.Е., Базулин Ю.В. и др. Деньги. Кредит. Банки. – М.: Проспект, 2003. – 624 с.

    2)Балабанов И.Т., Банки и банковское дело. – СПб.: Питер, 2005.256 с.

    3) Белотелова Н.П., Белотелова Ж.С.Деньги. Кредит. Банки. – М.: Дашков и Кº, 2008. – 484 с.

    4) Борисов Е.Ф. Экономическая теория. – М.: Юрайт – Издат, 2005. – 399 с.

    5) Владимирова М.П., Коз лов А.И., Деньги, кредит, банки. – М.: КНОРУС, 2006. – 288 с.

    6) Глушкова Н.Б. Банковское дело. – М.: Академический Проект, 2005. – 432 с.

    7) Горина Т.И. Деньги, кредит, банки. – Хабаровск: РИЦ ХГАЭП, 2003. – 144 с.

    8) Жарковская Е.П. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2006. – 452 с.

    9) Жуков Е.Ф.,Эриашвили Н.Д., Банковское дело. Юнити-Дана, 2006. – 575 с.

    10) Иванова С.П. Деньги, кредит, банки. М.: Дашков и Кº,2007. – 204 с.

    11) Кузнецова В.В., Ларина О.И. Банковское дело. – М.: КноРус, 2007. – 264 с.

    12) Кравцова Г.И.Деньги. Кредит, Банки. – Мн: БГЭУ, 2003. – 527 с.

    13) Корниенко О.В. Деньги. Кредит, Банки. – Ростов н/Д.: Феникс,2008. – 347 с.

    14) Корчагин Ю.А.Деньги. Кредит, Банки. – Ростов н/Д.: Феникс, 2006. – 348 с.

    15) Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И.Банковское дело. – М.: КноРус, 2005.766 с.

    16) Леонтьев В. Е., Радковская Н. П. Финансы, деньги, кредит и банки. – СПб.: Знание, 2003.- 384 с.

    17)Липсиц И.В. Экономика. – М: Омега-Л, 2006. – 656 с.

    18) Малахова Н.Г.Деньги. Кредит, Банки. – Ростов н/Д.: Феникс, 2007. – 217 с.

    19) НикитинВ.М. Юдина И.Н. Барнаул: Азубка, 2004. – 120 с.

    20) Парыгина В.А., Тедеев А.А.Деньги, кредит, банки, – М.: ЭКСМО, 2005. – 272 с.

    21) Романовский М.В., Врублёвская О.В. Финансы, Денежное обращение, Кредит. – М.: Юрайт-Издат, 2006. – 543 с.

    22) Самсонов Н.Ф. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Инфра-М, 2003. – 302 с.

    23) Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки. – М.: МарТ, 2004. – 480 с.

    24) Таран В.А., Щегорцов В.А.Деньги, кредит, банки. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. – 383 с.

    25)Янович П.А. Деньги, кредит, банки. – Мн.: БИТУ, 2006. – 56 с.

    15) Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И.Банковское дело. – М.: КноРус, 2005.766 с.

    Похожие темы научных работ по экономике и бизнесу , автор научной работы — Содикова С. Ш.

    увеличения количества денег в обращении. Хорошая политика властей – политика, направленная на увеличение количества денег в обращении. Но всякая попытка искусственно повысить количество денег идет вразрез с интересами торгующих наций»; о временном лаге между изменением количества денег и ценами

    5.3. КОЛИЧЕСТВЕННАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ

    Количественная теория денег — это экономическая доктрина, объясняющая зависимость между количеством денег в обращении, уровнем товарных цен и стоимостью самих денег. Ее суть заключается в утверждении, что количество денег в обращении является первопричиной пропорционального изменения уровня товарных цен и стоимости денег.

    В развитие количественной теории денег внесли свой вклад многие известные мыслители, оставившие свое собственное видение этих проблем, свои версии и выводы, отражающие эволюцию самой теории, насчитывающую более чем 400-летнюю историю.

    Принято считать, что впервые идею о прямой зависимости уровня товарных цен от количества драгоценных металлов в стране выдвинул французский мыслитель Жан Боден (1530—1596), который пытался объяснить причину дороговизны товаров в Западной Европе увеличением притока золота и серебра из американских колоний, что, по его мнению, и вызвало «революцию цен». Если раньше рост цен связывали с порчей монет как главной причиной, то в новых условиях, когда с открытием американских рудников бесконечный поток золота и серебра устремился в Испанию и затем распространился по всей Европе, такое традиционное объяснение уже было недостаточным.

    В это же время была установлена и обратная зависимость между количеством денег в обращении и их ценностью.

    Еше в 1556 году доминиканский священник Наваррус писал о том, что деньги имеют большую ценность в условиях редкости, чем в условиях избытка, «они становятся дороже, когда больше спрос и меньше предложение».

    ’ Самуэльсон П. Экономика. Вводный курс. М., 1964. С. 68—69.

    Возникновение идей количественной теории денег в XVI веке было естественной реакцией на изменение экономических условий хозяйствования в странах Европы, вызванного открытием Америки и новых источников богатства в виде драгоценных металлов.

    Эти идеи в XVII и XVIII веках находят отражение в трудах английских философов Дж.

    Количественная теория денег получила свое дальнейшее развитие в трудах представителей классической школы политической экономии. Взгляды Д. Рикардо (1772—1823) носили двойственный характер. Как основоположник трудовой теории стоимости он, с одной стороны, признавал, что стоимость металлических денег определяется затратами труда на их производство, с другой стороны, отмечал, что в отдельные периоды стоимость денежной единицы изменяется в зависимости от изменения количества денег. Дж.Ст. Милль показал зависимость стоимости денег от спроса и предложения, проложив путь для развития неоклассической теории ценности. Он писал, что стоимость денег изменяется обратно пропорционально количеству денег и подчеркивал его прямое влияние на уровень товарных цен. Как приверженец количественной теории денег, он предупреждал об опасности их избыточного предложения.

    КРИТИКА КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ К. МАРКСОМ

    Однако количественная теория денег имела и своих противников. С критикой ее основных постулатов выступал К. Маркс, отмечая в качестве одного из коренных недостатков этой теории сведение денег только к функции средства обращения при игнорировании их функции как меры стоимости. Он считал, что основная ошибка количественной теории коренится в гипотезе о том, что товары вступают в процесс обращения без цены, а деньги без стоимости. По его мнению, деньги обладают стоимостью еще до того, как они вступают в обращение, и в зависимости от стоимости денег, с одной стороны, и стоимости товаров, с другой стороны, устанавливаются цены товаров. Другой порок количественной теории денег Маркс видел в ошибочной исходной посылке о том, что в обращение может вступать любое произвольно установленное количество денег.

    Еще одной ошибкой количественной теории денег Маркс считал недооценку роли денег в функции образования сокровищ, выступающей в качестве стихийного регулятора металлического денежного обращения. В противовес мнению сторонников этой теории о том, что в обращении может находиться избыточное количество золотых и серебряных монет, которое вызывает их обесценение, Маркс утверждал, что благодаря механизму автоматического регулирования излишняя денежная масса выходит из обращения и оседает в виде сокровища.

    СПОР МЕЖДУ «ДЕНЕЖНОЙ» И «БАНКОВСКОЙ» ШКОЛАМИ

    Проблема влияния денежной массы на уровень цен и стоимость самих денег приобрела особую актуальность с развитием денежно-кредитного обращения. Если при металлическом денежном обращении действовал механизм прямого влияния, то в условиях распространения кредитных инструментов расчетов (векселей, банкнот, чеков) воздействие денежной массы на цены опосредуется уровнем учетной ставки. Впервые механизм косвенного влияния денежной массы на уровень цен описал английский экономист Г. Торнтон (1760-1815).

    С середины XIX века теоретическая проблема влияния денежной массы на уровень цен приобретает характер практической проблемы регулирования денежной эмиссии в условиях распространения кредитных средств платежа (векселей, банкнот, чеков). Вокруг этой проблемы в Англии развернулся спор между двумя школами экономической мысли: «денежной» и «банковской».

    Сторонники «денежной школы» (лорд Оверстон, Р. Торренс) опасались чрезмерной кредитной экспансии и предлагали осуществлять контроль над эмиссией кредитных инструментов. Путем регламентации размеров банкнотной эмиссии они считали возможным регулировать покупательную способность денег и предотвращать экономические кризисы.

    Сторонники «банковской» школы (Т. Тук, Дж. Фуллартон) считали, что банкноты выпускаются в порядке кредитования хозяйства в соответствии с потребностями экономического оборота и регулярно возвращаются в эмиссионные банки, а значит, их количество регулируется автоматически. Регулирование банкнотной эмиссии осуществляет сама банковская система. Этот спор закончился принятием в 1844 году Акта о банковской хартии (Акта Роберта Пиля), который ограничил размеры не обеспеченных золотом банкнот Банка Англии. Жесткий порядок регулирования денежной массы был установлен и в других европейских странах. Однако победа «денежной школы» оказалась временной, дальнейшее развитие денежной теории и практики больше соответствовало положениям банковской школы.

    ТРАНСАКЦИОННАЯ ВЕРСИЯ КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ

    Большой вклад в развитие количественной теории денег внес американский экономист И. Фишер (1867—1947), опубликовавший в 1911 году книгу «Покупательная сила денег», в которой он представил трансакционную версию этой теории. Суть его подхода заключается в выражении функциональной зависимости факторов, влияющих на покупательную способность денег, с помощью уравнения обмена:

    Уравнение обмена представляет собой двоякое выражение суммы товарообменных сделок (трансакций) за определенный период: 1)

    как произведение количества денег (М) на среднюю скорость их обращения (V); 2)

    как произведение количества реализованных товаров ((2) на их среднюю цену (Р).

    При этом Фишер вводит некоторые допущения: он исключает из рассмотрения банковские депозиты и чековое обращение, а также устраняет влияние двух факторов: скорости обращения денег (V) и объема реализованных товаров (()), предполагая их в качестве неизменных величин.

    Подводя итоги, Фишер делает вывод о том, что «при наличии принятых условий» уровень цен изменяется: 1)

    прямо пропорционально изменению количества денег в обращении (Л/); 2)

    прямо пропорционально изменению скорости их обращения (V); 3)

    обратно пропорционально изменению объема торгового оборота (О).

    Первое отношение он считает наиболее важным и выражающим суть количественной теории денег32.

    Концепция Фишера подвергалась критике за механистический подход, при котором учитывается лишь функционирование денег в качестве средства обращения, т.е. деньги, переходящие из одних «трансакций» в другие, и не принимается во внимание целый ряд других факторов, влияющих на рост цен. Устранив из анализа влияние двух факторов: изменения скорости обращения денег (V) и изменения объема торгового оборота ((2),— Фишер выводит лишь одну причин- но-следственную связь, а именно изменение объема денежной массы как причины изменения уровня товарных цен.

    Позже это уравнение стали выражать в другой форме, где показатель общего товарооборота ((2) в средних ценах (Р) был заменен показателем национального дохода ( У) с учетом индекса цен (Р):

    Б отличие от И. Фишера экономисты кембриджской школы в лице А. Маршалла (1842—1924) и его последователей (А. Пигу, Р.Д. Хоутри, Д.Х. Робертсона и др.) сосредоточили свое внимание не на обращении денег, а на их накоплении у хозяйствующих субъектов, на анализе «реальных кассовых остатков». При этом они использовали методы не макроэкономического, а микроэкономического анализа, направленного на изучение мотивов поведения хозяйствующих субъектов и факторов, формирующих их спрос на кассовые остатки.

    Экономисты кембриджской школы преобразовали уравнение Фишера, введя коэффициент &, выражающий долю годового дохода (К), которую хозяйствующие субъекты предпочитают хранить в денежной форме:

    Вместо трансакционной версии Фишера, основанной на скорости движения денег в товарообменных сделках, была предложена новая концепция скорости обращения денег в доходах, которая отражает процесс превращения кассовой наличности в расходуемые доходы. Коэффициент к как величина, обратная скорости обращения денег (? = 1/У), выражает отношение между расходами и кассовой наличностью, где V — скорость обращения денег относительно дохода. Этот подход означает, что изменение цен обратно пропорционально скорости, с которой происходит восстановление кассовой наличности после ее уменьшения в результате произведенных расходов. Таким образом, экономисты кембриджской школы разработали две версии количественной теории денег: первая базируется на категории кассовых остатков, вторая — на категории дохода.

    Кембриджский вариант не нарушает основополагающих принципов количественной теории денег, а лишь переносит акцент с технологической стороны экономических процессов (трансакций) на субъективно-психологическую — мотивы накопления денег, что подчеркивает удобство обладания деньгами, во-первых, как «готовой покупательной силой», во-вторых, как страхового резерва на случай непредвиденных расходов. Во всех версиях сохраняется главный постулат количественной теории о зависимости уровня цен от количества денег в обращении.

    КЕЙНСИАНСКАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ

    В центре его внимания находится уже не проблема размещения ограниченных ресурсов и связанная с этим проблема цен, а вопрос о факторах, определяющих объем производства и занятости. Отправной точкой анализа выступал «совокупный спрос», стимулирование которого должно осуществляться путем государственного вмешательства с помощью бюджетной (фискальной) и денежно- кредитной политики. При этом преимущество отдается фискальной политике как наиболее эффективному средству, непосредственно влияющему на величину совокупного спроса. Стимулирующая фискальная политика предполагает увеличение государственных расходов и снижение налогов, причем допускает использование денежно-кредитной эмиссии для покрытия возникающего в связи с этим бюджетного дефицита. Небольшие темпы инфляции рассматривались как стимулирующий фактор. Денежно-кредитной политике отводилась второстепенная роль, и в качестве одного из главных ее инструментов выдвигалось изменение (снижение) процентной ставки с целью стимулирования роста инвестиций. В отличие от классической количественной теории денег в кейнсианской теории спроса на деньги главная роль отводилась норме процента.

    С середины 50-х годов XX века наблюдается возрождение интереса к количественной теории денег благодаря работам М. Фридмена и его последователей, представляющих чикагскую школу экономической мысли, которая получила название монетаризма.

    Современный монетаризм является альтернативным кейнсианскому подходом и представляет собой усложненный вариант классической монетарной теории. Сторонники монетаризма утверждают, что спрос на деньги не является функцией только ставки процента и дохода, а на него влияет также норма прибыли от всех видов реальных и финансовых активов. В отличие от кейнсианской теории деньги рассматриваются как субститут не только финансовых, но и всех остальных видов активов.

    Монетаристы видят в деньгах и денежной политике важнейший фактор экономического развития и отдают предпочтение денежно-кредитной политике по сравнению с бюджетной. Их главное правило (правило денежной массы) состоит в том, что денежная масса должна расти с постоянной скоростью, приблизительно равной скорости увеличения объема производства. Они считают, что для стимулирования производства необходимо в нормальных условиях стремиться к постоянному низкому темпу увеличения денег в обращении на уровне 3—5%. По их мнению, важнее контролировать количество денег в обращении, чем норму процента и объем кредита.

    В заключение еще раз отметим, что количественная теория денег за свою более чем 400-летнюю историю прошла путь от доктрины, устанавливающей взаимосвязь между величинами, характеризующими состояние денежного обращения (денежная масса, уровень товарных цен, скорость обращения денег), до макроэкономической теории денежного анализа, направленного на разработку механизма денежно-кредитного регулирования экономики.

    Эволюцию количественной теории кратко охарактеризовал М. Блауг: «В пору своего расцвета количественная теория денег перестала быть тем, чем она была когда-то,— теорией, рассматривавшей основные причины изменения ценности, или покупательной способности, денег; скорее, она стала теорией о том, как М влияет на совокупный спрос на товары и услуги МУ и через МУ — на иены Р и уровень производства Г»33.

    КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ 1.

    Раскройте содержание металлистической теории денег. 2.

    Охарактеризуйте взгляды отдельных представителей металлистической теории денег и покажите их эволюцию. 3.

    Дайте оценку актуальности металлистической теории денег в современных условиях. 4.

    Раскройте содержание номиналистической теории денег. 5.

    Охарактеризуйте основные положения «Государственной теории денег» Г. Кнаппа и проанализируйте их. 6.

    Покажите отношение Дж.М. Кейнса к номиналистической теории денег. 7.

    Какая теория является господствующей в настоящее время по вопросу

    о сущности денег? 8.

    В чем заключаются основные постулаты количественной теории денег? 9.

    В чем состояла критика количественной теории денег К. Марксом? 10.

    Раскройте содержание монетаризма и его отличие от кейнсианской теории денег.

    Назовите школы экономической мысли, отождествлявшие деньги с драгоценными металлами:

    б) классическая школа;

    г) кейнсианская. 2.

    Как трактовали сущность денег классики политической экономии:

    а) деньги — это источник богатства общества;

    б) деньги — это технический инструмент;

    в) деньги — это товар;

    г) деньги — это символ. 3.

    В чем видел товарную природу денег К. Маркс:

    а) деньги — это драгоценные металлы (золото и серебро) как объект купли-продажи;

    б) деньги — это всеобщий товар-эквивалент;

    в) деньги — это всеобщая меновая стоимость;

    г) деньги — это особый товар, стихийно выделившийся из товарного мира как всеобщее средство обмена;

    д) деньги — это продукт труда, предназначенный для обмена. 4. Что способствовало появлению номиналистических тенденций в теории денег:

    а) увеличение количества денег в обращении;

    б) нехватка драгоценных металлов (золота и серебра) в стране;

    в) появление бумажных денег;

    д) усиление эмиссионной деятельности государства. 5.

    Назовите сторонников «государственной теории денег»:

    Кто выступал с критикой количественной теории денег:

    Какое уравнение выражает трансакционный вариант количественной теории денег:

    Как можно охарактеризовать кейнсианскую теорию денег:

    а) теория кассовых остатков;

    б) теория спроса на деньги;

    в) теория денежного предложения;

    г) теория предпочтения ликвидности;

    д) денежная теория производства. 9.

    Какие ориентиры денежной политики предпочтительны для сторонников монетаризма:

    а) расширение объемов кредитования;

    б) контроль за количеством денег в обращении;

    Уравнение обмена представляет собой двоякое выражение суммы товарообменных сделок (трансакций) за определенный период: 1)

    2.4. Количественная теория денег

    Количественная теория денег объясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении. Причиной появления этой теории денег считают известную в экономической истории «революцию цен», происшедшую в XVI веке в Европе.

    представители ранней

    количественной теории

    : Шарль Луи Монтескье (1689-1755)

    г Джеймс Милль (1773

    Впервые гипотезу об обратной зависимости стоимости денег от их количества в обращении выдвинул французский ученый Ж. Боден в XVI веке. Он объяснял дороговизну товаров в Западной Европе увеличением притока драгоценных металлов и серебра из Америки. Развили эту теорию в XVII веке Ш.Л. Ментескье, Д. Юм, Дж. Милль, Дж. Локк, особенностью их учения явилось утверждение о строгой пропорциональности между изменением количества денег в обращении и их стоимостью.

    Д. Юм в своей работе «О деньгах» (1750 г.) обосновал так называемый «постулат однородности», согласно которому увеличение в два раза количества денег приводит к соответствующему увеличению абсолютного уровня цен, но не влияет на относительные пропорции в обмене товаров. В результате деньги приобретают нейтральный характер влияния на развитие экономики.

    Другой представитель количественной теории денег – Дж. С. Милль подчеркивал: «При прочих равных условиях стоимость денег изменяется обратно пропорционально количеству денег: любое увеличение их количества уменьшает стоимость, а любое уменьшение увеличивает её в абсолютно одинаковой пропорции [58, с. 240].

    Важное значение для развития количественной теории денег имели труды английского экономиста Дж. Локка. Он утверждал, что главным фактором, регулирующим и определяющим стоимость денег (золота и серебра), является их количество. Следовательно, первопричиной, двигателем изменений в экономике выступает денежная масса.

    К началу XX века количественная теория денег стала господствовать в западной экономической мысли как важная составная часть неоклассической теории воспроизводства. Она получила развитие в трех основных направлениях:

    Основные направления количественной теории денег в XX веке

    1.Трансакционный вариант количественной теории (И. Фишер)

    2.Кембриджский вариант количественной теории (А.Маршалл, А. Пигу, Д. Робертсон)

    3.Кейнсианский вариант количественной теории

    1. Трансакционный вариант количественной теории. Переход количественной теории в новое качество связан с появлением уравнения обмена И. Фишера (начало XX века), положившего идею новой концепции теории денег. Трансакционный вариант (от англ. ц-апзасгюп – сделка) разработан американским экономистом И. Фишером (1867-1947 гг.). Историческая заслуга Фишера состоит в том, что он нашел четкое логическое выражение самой сути количественной теории денег. Эта зависимость определена уровнем обмена:

    где (> – количество реализованных товаров (годовой реальный продукт);

    V – скорость обращения денег (число оборотов одноименной единицы в течение года);

    М – денежная масса;

    Используя это уравнение для подтверждения и дальнейшего развития количественной теории денег, Фишер сделал ряд допущений, фактически изменяющих влияние двух элементов: скорость обращения денег (V) и количество реализованных товаров (О_). Он предположил, что в течение краткосрочных периодов указанные величины являются неизменными: скорость обращения денег определяется долговременными факторами (степенью развития кредитных отношений, состоянием средств связи и т.д.), а производство товаров не может быть увеличено, так как согласно неоклассической доктрины для капитализма характерна полная занятость ресурсов [76]

    Особенности теории

    Согласно теории И. Фишера, уровень цен изменяется:

    – прямо пропорционально количеству денег в обращении и скорости их оборота;

    – обратно пропорционально объему товарооборота, обслуживаемого этими Деньгами

    Уравнение И.Фишера использовалось во всех зарубежных учебниках по теории денег как научное подтверждение одного из главных законов рыночной экономики.

    Однако, следует отметить, что уравнение Фишера выражает только общетеоретический принцип количественной теории денег, так как в переходные периоды пропорции в уравнении могут быть нарушены.

    Основными недостатками количественной теории денег являются:

    ■ игнорирование функции денег как меры стоимости;

    ■ изучение и доказательность необходимости развития только таких функций денег как средство обращения и платежа:

    ■ нелооиенка причинной связи между стоимостью денег, товарными ценами и количеством денег в обращении

    Эти недостатки К. Маркс отметил следующим образом: «Иллюзия . будто бы товарные цены определяются массой средств обращения . коренится у ее первых представителей в той гипотезе, что товары вступают в процесс обращения без цены, а деньги – без стоимости и затем в этом процессе известная часть товарной мешанины обменивается на соответствующую часть металлической груды [56, с. 134]

    Представителей количественной теории — от Рикардо до Фишера -объединяет предпочтение функций денег как средства обращения и платежа остальным.

    2. Кембриджский вариант количественной теории . Представители следующего направления -экономисты кембриджской школы обратили особое внимание на функцию накопления и ввели понятие кассовых остатков – сберегаемого денежного фонда, предназначенного для инвестиций.

    Представители:

    Альфред Маршалл (1842 – 1924), Артур Пигу (1877-1959)

    В 70-е годы XIX века в Великобритании А. Маршалл, его ученики и последователи сформировали кембриджскую школу маржинализма.

    Маржинализм школа экономической мысли, которая исследовала предельные ветчины и изучала взаимосвязь между данными целями и данными ограниченными средствами, имеющими альтернативные возможности использования. Возник в 70-х годах XIX века в странах Западной Европы

    А. Маршалл выдвинул новую концепцию обращения денег, заменив теорию Фишера о скорости движения денег в сделках на скорость движения в доходах. Этот вариант количественной теории считается более гибким, так как внимание акцентируется на желании различных субъектов экономики (юридических и физических лиц) хранить одну часть денег в ликвидной форме для постоянного использования, а вторую – в виде различных форм сбережений [57].

    С изменением второй части соответственно будет уменьшаться или увеличиваться использование денег, а в результате будут уменьшаться или расти цены.

    Сущность этой теории выражена знаменитой формулой А. Пигу или «кембриджским уравнением»:

    где М – кассовые остатки;

    Р – средний уровень цен;

    к – коэффициент, отражающий ту часть дохода, которую субъекты хранят в ликвидной форме (коэффициент Маршалла);

    О – физический объем товаров, входящих в конечный продукт.

    А. Маршал ввел коэффициент к = 1/У, где к – величина, обратная скорости обращения, определяемая отношением расходов к кассовой наличности. Кембриджское уравнение доказывает, что движение цен обратно пропорционально скорости, с которой происходит восстановление кассовой наличности после ее уменьшения в результате расходов.

    Кембриджская формула по существу идентична «уравнению обмена», так как к – величина, обратная показателю скорости обращения денег. Различие же в двух подходах заключалось в том, что если Фишер связывал постоянство скорости обращения денег с неизменностью факторов оборота, то английские экономисты – с психологией, т. е. привычками участников оборота. Однако конечный вывод обоих вариантов одинаков – изменение количества денег является причиной, а не следствием изменения цен.

    Главным различием между трансакционным и кембриджским вариантами количественной теории является то. что Фишер рассматривает проблемы теории денег на макроуровне, а кембриджские экономисты – на микроуровне

    В 20-30 годы XX века выявилась несостоятельность количественной теории денег, так как:

    >выяснилось, что скорость обращения денег, которую представители этой теории считали неизменной, подвержена резким колебаниям;

    >кризис 1929 – 1933 годов показал ошибочность предпосылки о максимальном использовании ресурсов;

    >не учитывается воздействие монополистических объединений на практику ценообразования, так как количественная теория определяет такой процесс лишь как результат изменения количества денег в обращении.

    Указанное послужило причиной падения популярности данной концепции.

    : Шарль Луи Монтескье (1689-1755)

    Номиналистическая теория

    Зарождение номиналистической концепции началось еще в рабовладельческую эпоху. Окончательное становление и широкое признание она получила в XVII-XVIII веках, в период, характеризующийся временем обращения неполноценных монет. Деньги, согласно данной концепции, рассматриваются в качестве технического обменного инструмента, отрицается стоимостное монетарное происхождение.

    Главенствующие постулаты номиналистической теории:

    • деньги выпускаются исключительно государством;
    • монетарная стоимость равняется номиналу;
    • денежная суть соотносится с идеальным ценовым уровнем.

    На рубеже XIX-XX веков номиналистическая доктрина становится господствующим учением. К ее наиболее заметным приверженцам относится германский экономист Кнапп, утверждавший, что монетарная сущность заключается не в материале обращаемых знаков, а в регулирующих их оборот правовых нормах.

    Основным ошибочным представлением данной концепции служит неприятие товарной сущности денег. Пренебрегается монетарная трансформация стихийного типа из сферы товаров, отметается товарное единение с деньгами. Государство наделяется полномочиями создания монетарной массы с установлением стоимости. Номиналистическое учение объединяет стоимостную меру с ценовым масштабом, переводя деньги в юридическую категорию из экономической области. Понятия бумажных и металлических денег совмещаются под единым определением – условные знаки. При этом превозносятся именно денежные купюры, приравнивающиеся к денежной совершенной форме.

    Несостоятельность номиналистической доктрины заключается в следующих положениях:

    • раздувание влияния буржуазного государства;
    • неприятие основополагающих денежных функций;
    • соотношение стоимостного масштаба с мерой цен;
    • несогласие с товарной денежной природой.

    К основным постулатам металлистической доктрины относились следующие:

    Ссылка на основную публикацию